移動互聯網的發展大大加速了基金銷售的線上化進程，基金公司逐漸從高度依賴銀行渠道的代銷模式，轉向基金超市式的平臺合作乃至更深層次的“財富號”式的生態賦能模式，從幕後來到臺前，開始選擇直接面對互聯網用戶群體。
據統計，自去年6月螞蟻財富上線“財富號”並向基金公司、銀行等金融機構開放流量和技術以來，已有近30家基金公司在該平臺上開啟財富號，擁有了自運營的陣地。此外，東方財富、京東金融等也推出了類似的模式。
品鈦財富管理業務CEO鄭毓棟表示，這類模式給基金公司、銀行等金融機構帶來了巨大的互聯網流量及其所需的底層技術架構，對行業無疑是一針強心劑。但是要想擁抱機遇，為用戶提供滿足個性化需求的產品和服務，提高黏度和客單價，則需要真正瞭解用戶，深刻理解互聯網運營的業務邏輯，而這些能力是目前大部分基金公司所缺乏的。
他認為，基金公司等金融機構的強項在於投研和金融產品設計，在互聯網運營方面並沒有太多經驗。另有觀點分析，面對螞蟻財富等平臺開放的流量，很多基金公司是以試水的心態參與其中的，故而較難在前期投入過多資源或人員配備。此時，與外部獨立的有經驗的金融科技平臺合作，就成了基金公司的試水創新業務的首選。
鄭毓棟透露，品鈦作為中國領先的金融科技解決方案供應商，已與多家基金公司合作，助力其運營螞蟻財富號，包括建信基金，景順長城，工銀瑞信，交銀施羅德，上投摩根，華安基金，萬家基金，前海開源，廣發基金等等。
品鈦基於大數據、人工智能等技術，依託多年互聯網與金融跨領域的運營經驗，打造了端到端、全流程的智能財富管理解決方案，擁有包括精準獲客、客戶分析、市場分析、配置算法、產品適配、交易優化、投後跟蹤等多個功能模塊，靈活地為金融機構提供定製化服務。
以“財富號”運營為例，品鈦將基金公司的初步設想最終落地到螞蟻財富的應用部署上，幫助其達成相應的設計標準與開發標準，並完成壓力測試，確保其能最終順利上線。“與品鈦合作，基金公司能享受到 “設計+開發+運營”的全棧式服務，等於是花小錢把大事辦了，”鄭毓棟表示。
流量獲客方面，品鈦為景順長城設計的世界盃競猜活動堪稱典型。客戶要求在成本可控的前提下，短時間內吸引儘可能多的新用戶。品鈦根據需求量身定製了簽到、世界盃競猜等遊戲規則，吸引用戶持續登陸該頁面，增加用戶粘性，共吸引了63萬事件獨立訪客共計256萬次的參與。
品鈦負責該項目的產品經理何旭表示，“螞蟻財富在世界盃期間也主推了這個活動。螞蟻有一個流量機制，即若活動做得好，螞蟻會給到一個類似廣告位的地方主推該項活動。我們策劃的活動當時就被推到了這個位置。”
的確，在智能金融時代，如何利用互聯網巨頭開放的流量紅利，進行獲客和精準營銷，成了金融機構亟需攻克的難關。鄭毓棟認為，金融機構要想佔得先機，有三項能力缺一不可：對金融產品的深刻理解，互聯網運營及開發經驗，以及對終端用戶行為的洞察。
“大部分金融機構後兩項能力是相對較弱的，這也剛好是品鈦能幫到機構客戶的地方，”他表示。
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