银监局回应玖富入股农商行：非P2P直接入股。金融科技公司与传统银行之间的融合由业务协作走向了股权合作。8月7日，玖富金科控股集团有限责任公司（下称“玖富集团”）发布消息，已入股湖北鄂州农村商业银行（下称“鄂州农商行”），且该行清算中心已向玖富集团颁发股金证。不过玖富集团并未对外透露持股比例。经济观察网记者就上述入股事宜致电鄂州农商行办公室，工作人员表示确实有此项合作。但至于具体入股比例及价格、是否经由银监部门批准等，上述工作人员表示会在与监管部门、玖富集团沟通后，将相关消息进行统一披露。经济观察网记者获悉，入股一事已经上报当地银监分局，入股资金来源于玖富集团的净利润。就双方股权合作，经济观察网记者致电湖北银监局，该局工作人员表示，此次并非P2P平台直接入股鄂州农商行。对于此次玖富集团入股鄂州农商行的具体情况，该人士表示并不清楚，“持股在1%以上、5%以下，不需经过省银监局的审批。”记者也就双方股权合作事宜致电鄂州银监分局，截至发稿前，该局电话未接通。玖富集团相关负责人在接受经济观察网记者采访时表示，“鄂州农商行主要是看中玖富集团的科技优势，玖富能够用人工智能信贷、风控技术帮助鄂州农商行增加收入，扩大客群，降低成本，减少风险，改善客户体验。”另据透露，玖富科技旗下火眼科技已与鄂州农商行签订合作协议。
点评：玖富并非直接入股，且其并非纯粹的P2P ，而是一个披着P2P外衣玩资本的集团。
最高法：“套路贷”诈骗应该纳入刑事打击范畴。近来，以借贷为名实施犯罪的“套路贷”案件呈高发态势，在此背景下，监管也加大了打击力度。8月11日，最高人民法院下发《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》（以下简称《通知》）指出，针对民间借贷案件中涉嫌通过“虚增债务”、“收取高额费用”等方式非法侵占财物的“套路贷”诈骗等新型犯罪行为提出了审理思路：应予以刑事打击。《通知》要求各级法院应加大对借贷事实和证据的审查力度，严格区分民间借贷行为与诈骗等犯罪行为，严守法定利率的司法红线。据了解，在司法实践中，民间借贷行为和违法犯罪行为容易混淆。分析人士指出，在涉贷案件中，一些非法放贷行为人会通过欺骗、胁迫等方式，非法侵占他人财产，最终凭借法院的生效判决将非法债权合法化，此次《通知》针对这一行为的定性有所改变，不仅是变相收取高息的借贷行为，还是非法侵占他人财物的犯罪。“最高法院显然是注意到该类型犯罪的表现形式，故出台针对该类型案件的指导意见，避免法院的民事审判部门沦为犯罪分子的工具，保护好借款人的合法权益。”北京寻真律师事务所律师王德怡表示，“套路贷”的本质是将诈骗罪演化成合法的民间借贷关系，犯罪分子将诈骗行为通过一系列事先设计好的民事行为予以合法化，在民事上形成完整的证据链，通过法院民事诉讼和执行等司法程序来实现利益目标。该类型交易比高利贷的社会危害性更大，其不仅侵害了借款人的财产权益，还将部分司法部门拉下水，系典型的“借刀杀人”手法。
点评：最近打击逃废债的力度比较大，那些希望平台倒闭不用还钱的人笑不出来了，这对P2P行业来说是一个正能量。
钱宝张小雷的情妇被批捕，分手费拿4000多万。现代快报记者从南京警方获悉，2018年8月10日，“钱宝系”企业实际控制人张小雷的情妇黄某某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被南京市浦口区人民检察院批准逮捕。而在7月27日，张小雷已因涉嫌集资诈骗罪，移送检察机关起诉。据警方查证的事实显示，多年来张小雷用大量非法集资款包养多名情妇。其中仅黄某某1人，张小雷就累计送给她4000多万元。张小雷连续多年，每天送2万元给黄某某，真的仅仅是“分手费”吗？难道黄某某不知道张小雷的钱是怎么来的？据公安机关侦查，事情并不这么简单。办案民警告诉现代快报记者，黄某某曾担任“钱宝系”企业江苏钱旺网络科技有限公司的法人。2016年，江苏钱旺网络科技有限公司迁到成都，改名为成都钱坤智能系统有限公司，尽管黄某某没有参加该公司经营，但黄某某依然是该公司的股东。我国《刑法》第312条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。8月10日，黄某某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被检察机关批准逮捕。
点评：张小雷远不止一个情妇，每天都会向这些情妇回款上万以上，由此可见其生活的奢靡挥霍。
投之家案新进展：总计回款9835万，CEO黄诗樵现身。8月10，有投资人传来消息，深圳警方于今日继续向投资人通报投之家案最新进展。根据投资人提供录音信息显示，目前投之家案回款情况为，账户有8735万元，冻结1100万元，总计9835万元。值得注意的是，此次通报会上，投之家CEO黄诗樵现身并表示自己不会跑路，不知道假标的事情。该投资人还向新金融头条表示，根据警方通报信息，投之家案审计方面的大概数据是从2017年9月开始，投之家发标总数为17271个，总涉及金额51.8亿元，待偿金额为23.9亿元。此外，深圳警方还表示，投之家变更股权时的大概情况时 ，股权交易涉及金额5.1亿元，其中个人股东十余个，涉及金额3.8亿元，机构股东2个，涉及金额1.3亿元。而在此次通报会上，投之家CEO黄诗樵现身并表示，自己没必要跑，也没拿股权款之前的钱。
点评：能有9835 的回款，无论多少，相对来说还是一件宽慰人心的事情，散户们应该多多少少能拿回一点本钱。
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