近日人民银行支付结算司发布关于查出涉案支付机构违规事项（银支付函【2018】600号）文件，对一些支付机构存在的违规行为点名进行查处！ 
据悉此次文件主要发给上海、天津、营业管理部、深圳、浙江、四川的央行分支机构发函，要求查处违规涉赌问题。
近期，公安部治安管理侦破了几起跨境网络赌博案件，并向支付结算司通报了相关案情，反映一些参赌人员和经营赌博网站或场所的犯罪分子，利用非银支付机构提供的支付结算服务划转赌资，部分支付机构涉嫌违法违规，按照属地管理原则，现将有关案情反馈相关支行进行查处。
央行早在2012年就下发《关于提示利用支付机构从事网络赌博有关资金交易风险的通知》，向支付机构提示了以下八种风险点。
（一）客户使用伪造身份证件或他人（机构）身份证件申请支付服务。
（二）资金交易呈现分散转入、集中转出和（或）集中转入、分散转出的特征。
（三）账户呈现过渡特征，大额资金当天到账当天转出，账户不留余额或少留余额。
（四）交易金额为一定金额的整数倍，或接近于一定金额的整数倍（如199元、201元等）。
（五）资金交易金额、频度与客户身份、财务状况、经营内容、经济行为等明显不符。
（六）资金交易呈现较明显的周期性，如每隔一段固定时间进行账户充值或转账等。
（七）短期内在少数POS机上出现大量借记卡交易。
（八）交易时间与体育彩票开奖时间、境外主要博彩机构开奖时间、重大体育赛事确定结果时间等具有高度关联性。
还有四种情况一定要引起支付机构重视。
1．特约商户网站建成时间短，制作粗糙，无公司介绍、联系方式等基本信息。
2．特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务。
3．未经审核批准，擅自变更网址、经营产品或服务项目。
4．交易金额与产品或服务价格存在较大差异，经营产品无法下单交易。
央行指出，支付机构应当认真落实《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，建立健全反洗钱内控机制，加强对客户和特约商户的客户身份识别，强化可疑交易监测分析，提高工作人员反洗钱意识。
另外，支付机构应当严格审核特约商户经营业务，不得为涉嫌存在未经国家许可擅自发行彩票、以有奖销售（竞猜）为名非法发行或变相发行彩票、以可兑换的虚拟货币进行竞猜等违法问题的商户提供支付服务。
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