2018年5月26日下午1點30分，以“創新求變 服務智遠“為主題的2018中海微銀財富管理系列論壇已在北京成功舉辦。本次論壇是由中海微銀資產管理有限公司、東方俱樂部與金融街公寓三方聯合主辦。當天論壇到場的嘉賓有：國務院發展研究中心銀行室副主任王剛博士、東方俱樂部總經理郭潔女士、北京金融街公寓銷售總監李愛賓先生、北京金融街公寓市場負責人張倩女士、中海軟銀副總裁魏龍先生、中海軟銀副總裁朱豔女士、中海軟銀研究院首席分析師張家瑞先生以及主辦方中海微銀資產管理有限公司首席投資顧問王豐順先生。
論壇聚焦了“創新求變 服務智遠”的主題，在當前新的形勢下，從《資管新規》落地實施以來，對於財富管理行業有著非常的意義。未來經濟走勢該如何預判?2018年主流投資方向如何把握?全球資產該如何配置?，特別是財富管理行業要在財富增值、保值的實現過程中發揮怎樣的作用，是本次論壇會議與參會嘉賓所共同思考和探討的話題。
本次論壇的特約嘉賓，國務院發展研究中心銀行室副主任王剛博士，主要研究方向包括金融監管、風險管理、金融法等。此次就宏觀經濟形勢與資管新規進行了專業詳細的解讀。對當前金融行業推進業務調整的有關情況以及面臨的問題和困惑，並結合對政策的理解和實踐經驗，對有關問題提出相關看法。同時對未來私募行業的發展也進行了相關分析，並對投資者對行業中實際普遍存在的問題和困惑進行解答。
王剛博士
我國經濟運行仍存在不少突出矛盾和問題
王剛博士談到“金融風險積聚，房地產泡沫擴大，銀行不良貸款上升，資本流出和人民幣貶值壓力增大。美聯儲加息預期大大上升，其力度和節奏將對全球匯市、股市、債市以及國際資本流向產生重要影響，並給新興經濟體帶來較大沖擊，同時對歐洲銀行業存在的風險也可能起到激化作用。發達國家貨幣政策轉向可能對資產價格和商品價格產生直接影響，對此要高度關注。”
我國金融業增加值佔比變動情況
資管行業發展現狀
近年來，我國金融機構資產管理業務(以下簡稱資管業務)快速發展，規模不斷攀升，截至2017年末，不考慮交叉持有因素，總規模已達百萬億元。其中，銀行表外理財產品資金餘額為22.2萬億元，信託公司受託管理的資金信託餘額為21.9萬億元，公募基金、私募基金、證券公司資管計劃、基金及其子公司資管計劃、保險資管計劃餘額分別為11.6萬億元、11.1萬億元、16.8萬億元、13.9萬億元、2.5萬億元。同時，互聯網企業、各類投資顧問公司等非金融機構開展資管業務也十分活躍。
資管業務在滿足居民財富管理需求、優化社會融資結構、支持實體經濟等方面發揮了積極作用。但由於同類資管業務的監管規則和標準不一致，也存在部分業務發展不規範、監管套利、產品多層嵌套、剛性兌付、規避金融監管和宏觀調控等問題。
中國金融穩定報告(2017)-資管業務問題與對策
現場認真聽取分析報告的客戶
在《資管新規》影響下對財富管理未來有預見性的，還有中海微銀資產管理有限公司首席投資顧問王豐順先生。王豐順先生通過講述自己的職業生涯經歷分析了行業市場的預見。國內，從21世紀初期公募投資到2008年全民PE，再到2011年綜合理財服務進入高淨值投資者視野，這個行業經歷了從客戶的陌生到接受再到被信賴的過程，這個行業也經歷了從不自信到走向國際化的過程。
王豐順先生
2018年中國經濟形勢仍將穩中向好
王豐順先生從國內經濟形勢的回顧與展望入手，並且深入解讀財富管理需求。
王豐順先生提及到主要有內部和外部兩個因素。
內部因素：供給側改革創新創業“一帶一路”戰略等。
外部因素：2017年世界經濟出現較為明顯的復甦趨勢，對中國經濟的增長起到了一定助推作用。
黨的“十九大”指出，我國經濟已由高速增長階段轉向高質量發展階段，正處在轉變發展方式、優化經濟結構、轉換增長動力的攻關期，建設現代化經濟體系是跨越關口的迫切要求和我國發展的戰略目標。即我國未來的經濟發展在一定程度上弱化了對GDP的重視，轉移到經濟質量之上。
2018下半年資產配置建議
如何把握2018下半場的投資機會?
擇機拉長久期、謹防階段性波動。
分散投資，通過多樣化的資產配置來實現財富的穩健增長。
理財方式由單一性向多元化方式轉變。
在圓桌論壇環節中，中海軟銀投資管理有限公司副總裁朱豔女士與中海軟銀研究院首席分析師張家瑞先生就資管新規對金融行業的影響以及對中美貿易停戰對客戶資產配置方向有提出參考性建議。
朱豔女士就資管新規出臺的主要目的進行了深入解讀，其主要目的就是為了打破剛兌、規範非標投資、抑制通道、降低槓桿、消除套利空間。
中海軟銀投資管理有限公司副總裁朱豔女士
張家瑞先生從中美貿易問題與貨幣政策以及自1978年以來的經濟發展模式到十九大會議已宣告落幕為出發點，在此重大歷史轉折時機，為投資者的投資邏輯該如何變化做出了詳細分析，同時希望還是多聽聽專業機構的投資建議，而中海微銀就是這些機構中的佼佼者。
中海軟銀研究院首席分析師張家瑞先生
東方俱樂部與北京金融街公寓作為本次活動的聯合主辦方，分別由東方俱樂部總經理，郭潔女士與北京金融街公寓銷售總監，李愛賓先生在臺上為本次大會進行了致辭。
郭潔女士提到：“服務是本次三方聯合主辦此次論壇的基礎，通過分析經濟形勢、投資趨勢，希望能夠把最有價值的私人訂製服務提供給每位客戶，並且要充分了解到每一位投資客戶的需求。同時，也為每一位投資客戶提供投資以外的增值服務，包括了健康管理體系、投資者教育線下沙龍以及品質生活。”
郭潔女士
同時金融街公寓的銷售總監李愛賓先生也提到了對於客戶服務，金融街公寓一直追求卓越，為客戶提供精緻舒適的住房與辦公場所服務，北京金融街酒店式公寓有多種戶型滿足不同客戶的需求：一居室、兩居室、三居室等，適合商旅客人長住或短租，因為精緻的服務體系獲得客戶的一致好評，在行業內名列前茅。
李愛賓先生
近年來，中海微銀在財富管理行業進行了努力探索與發展，努力為客戶實現資產的增值與保值。“打造客戶極致體驗”是財富管理機構在競爭中勝出的關鍵，同樣也是“中海微銀財富管理”發展的目標。今後，中海微銀將繼續彙集前沿智慧，聚焦財富管理，為廣大客戶奉上更具滿意度的方案與服務。
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