點擊上方“交易場所日報”關注更多行業動態
交易場所日報 · 一類網信資質的媒體，全國性、中央級行業報刊的窗口。
北京市金融工作局黨組書記、局長霍學文近日對記者表示，目前北京市網貸“三查”工作已經進入第二階段，即行業協會的自律檢查，預計最快下週可以完成。
P2P網貸合規檢查包括三個步驟：機構自查、行業協會的自律檢查、監管機構的現場行政核檢（即“三查”）。霍學文表示，目前北京市的企業自查階段已經結束，第二步行業協會的自律檢查預計最快下週可結束，即將開始第三步行政核查。預計今年三月底“三查”工作可以全部完成。“如果企業在前面的檢查過程中發現業務基本規範，行政核查過程就會較為便捷；如果存在隱瞞或提交材料不真實的情況，核查過程就會更加仔細。”
霍學文表示，在檢查過程中，部分P2P機構業務比較規範，但也有部分機構確實存在惡意違法行為，包括跑路、惡意侵吞資金等。檢查過程嚴格參照全國網貸整治辦發佈的“108條”（《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》），另外金融監管部門在檢查過程中還要看網貸機構的股東真實性、出資真實性和項目真實性，做到這三點真實性才有可持續發展性。“資產投資到哪裡去，平臺對這些不掌握，對未來發展是很不利的。”
霍學文稱，北京P2P機構較多，很多機構註冊在北京，也有很多北京的科技企業涉及P2P業務。2018年8月份P2P集中爆雷之後，風險正在逐步緩釋，從北京來看P2P爆雷的數量沒有其他省份高，這與此前的強化監管起到作用有關。進行合規檢查的主要目的是堅決防控金融風險，穩妥處置已經出現的風險，最大限度推動企業合規發展，保護投資者的合法權益。
霍學文表示，有違法違規行為、踩政策紅線的機構，“三查”以後會自然篩除出去，符合規定的才能留下。北京市能剩下多少數量P2P網貸機構目前還不能確定，“按照108條的要求，是否真實可持續的基本規則，能剩多少剩多少，沒有一個預測數字。”
北京市金融工作局副巡視員鄒世斌對記者表示，在檢查過程中，具體分為兩類機構，一類是立案機構，主要由公安的經偵部門進行處理；第二類是出風險機構，主要由行政手段化解。政府部門在此過程中發揮的作用主要是搭建平臺、創造環境，例如將投資人訴求進行統一，反映到機構。另外政府部門還為投資者提供法律幫助，通過法律途徑要求網貸機構、機構的股東承擔主體責任。（來源：新京報）
所載內容來源互聯網、微信公眾號等公開渠道，我們對文中觀點保持中立，僅供參考、交流等非商業目的。轉載的稿件版權歸原作者和機構所有，如有侵權，請聯繫我們刪除。
交易場所日報
想要了解更多交易場所行業動態，歡迎關注！
投稿郵箱
