個人資金是否安全，銀行的裡面那些事

可能大家覺得現在自己的生活被自己隱藏的很私密，其實不然，我們的一切都是在被國家監管的，包括你的手機，家裡的網絡和銀行的存款。如果某天你的銀行卡突然接到大額的轉賬記錄。銀行就會注意你了，我們銀行存進多少錢會被銀行監控呢？

自從你有了銀行卡那一刻起，你的交易就被銀行管控了。防止有人洗黑錢等等的一些列的問題，所以說銀行都是監管的一些大額的交易，到底什麼額度才算大額的呢？對於個人來說超過五十萬就會被監管，如果是企業的話，大概在200萬左右，如果個人一次性交易50萬，這時候一定會被銀行注意的。

被監控之後，你的交易記錄以及數據都會被記錄下來，會有專門的工作人員對你交易進行分析，看您的交易是不是合法的交易，說白了就是怕你洗黑錢。仔細想想你平時就交易幾千塊，這突然之間來個五十多萬的交易，肯定是有什麼問題的。如果一個人一次交易幾百萬，估計就得被銀行親自上門調查。不用浪費時間分析了。銀行也會主動聯繫你問一些問題，知道確認這個交易是合法的。

如果銀行確定你屬於非法交易或者有洗錢行為，那麼就會直接上報，通過司法痛經進行更深入的調查，要是你中了彩票那當然另當別論。所以這裡也就知道了，貪官為啥喜歡現金而不是銀行轉賬。