疫情期間，實體經濟受衝擊，有投資者轉向投資虛擬貨幣打算大賺一筆，卻不想很快遭遇爆倉，最終落得個血本無歸。
早在2017年9月，央行會同中央網信辦等7部門發佈的《關於防範代幣發行融資風險的公告》，就明確虛擬貨幣交易場所和ICO行為是非法金融活動。3月22日，中國人民銀行官方微信賬號發佈315金融消費權益保護系列文章第八篇，《不要被虛擬貨幣交易平臺騙了》，再次用漫畫的形式揭露目前虛擬貨幣交易所存在的刷量、宕機和洗錢三大問題。
央行提醒，投資者應提高防範意識，切記盲目跟風，慧眼甄別亂象，發現問題後第一時間舉報，避免陷入虛擬貨幣陷阱。
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刷量製造虛假交易，誘投資者入場
交易量是衡量貨幣交易平臺健康與否的重要指標之一，但一些不法交易平臺通過刷單手段，提高交易量，讓虛擬貨幣獲得更高關注，營造交易市場繁榮的假象，以此來誘引投資者入場。
央行文章指出，市場調查發現，境外前三大虛擬貨幣交易商平均換手率分別為13.25%，8.33%和6.15%，都大幅高於國外持牌交易所的平均換手率2.37%，分別高出5.6倍、3.25倍、2.6倍，存在採用機器人刷量的重大嫌疑。
2019年3月，據福布斯網站消息，比特幣資產管理公司Bitwise Asset Management發佈一份研究報告指出，比特幣交易量造假比例可能達到95%。
據悉，該報告基於81個交易所的數據進行分析，並把日均交易量低於100萬美元的交易所排除在外。報告指出，雖然許多人把加密數據網站CoinMarketCap網站作為加密貨幣市場數據的首選資源，但該網站報告的大約95%的比特幣交易量是假的。
報告顯示，CoinMarketCap每天報告的比特幣交易量約為60億美元，但實際數字為2.73億美元，約佔報告金額的4.5%。
此外，2019年6月，據區塊鏈媒體Odaily星球日報報道，區塊鏈透明度研究所（Blockchain Transparency Institute）發佈的一份市場監測報告顯示，經過幾個月的研究，BTI發現幣安上刷量超過10%，火幣超過50%，OKEx高達90%。
今年3月18日，央行太原中心支行在最新發布的《以案說法》中，揭露了一起打著“區塊鏈虛擬貨幣交易行情看漲”的旗號，誘騙引導受害人進入其搭建好的“區塊鏈雲幣虛擬貨幣交易平臺”的金融詐騙案件，提示消費者謹防區塊鏈虛擬貨幣詐騙。
案件顯示，2019年12月，山西省太原市警方破獲一起區塊鏈虛擬貨幣網絡詐騙案，該犯罪團伙自2019年6月以來，以“免費推薦優勢股票”、跟著“老師”炒股穩賺不賠等為誘餌，誘騙受害人加好友、拉入微信群。而當入群后，不法分子以資深老師的名義在群內不斷唱衰股市，打著“區塊鏈虛擬貨幣交易行情看漲”的旗號，引誘受害人入場。
當受害人進入其搭建好的“區塊鏈雲幣虛擬貨幣交易平臺”並進行相關交易後，犯罪團伙通過篡改虛擬貨幣交易走勢圖，以加30倍的虛假槓桿，放大跌幅風險，直至將受害人平臺內餘額“強行平倉”，使受害人誤以為是虛擬貨幣行情導致虧損。而事實上，犯罪團伙早已將受害人轉入該平臺賬戶的資金轉入個人賬戶，層層轉賬後套現。
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惡意宕機，逼迫槓桿交易爆倉
央行提醒道，除了刷量製造虛假交易，誘投資者入場外，一些交易平臺還通過惡意宕機，逼迫槓桿交易爆倉的方式操縱市場。
央行文章指出，惡意宕機的套路為，平臺通過“拔網線”的方式，使得多次出現閃退、卡頓、倉位無法顯示等情況，影響客戶正常下單、撤單和平倉等交易操作。宕機時間一般持續半小時到2小時不等。另外，平臺通過機器買賣操縱價格，在其宕機時間內將價格強制拉低或提升。客戶在加了10倍甚至20倍高槓杆的情況下，面對價格的巨大波動，由於系統宕機無法止損或補倉，只能被迫爆倉。
據鏈得得報道，今日，有多名人士聚集在在海口市澄邁縣火幣大廈前進行維權，稱火幣平臺存在“拔網線”、“惡意爆倉”等行為。
據報道，此次維權事件起因於火幣App出現長時間宕機。3月12日晚6時至晚9時，在加密數字貨幣市場暴跌行情下，火幣App出現長時間宕機，平臺多次提示“系統錯誤”、“網絡無連接”等信息。在此情況下，用戶無法及時對合約進行平倉導致爆倉，造成了不同程度的損失。
此外，OKEx也曾因槓桿爆倉，導致投資者上門維權。2018年3月16日，OKEx虛擬貨幣期貨投資者在OKCoin北京公司樓前，展開維權活動。
維權人士表示，其購買的以太經典、瑞波幣和EOS的期貨達到爆倉線時，未收到短信提醒，參加交易的加入百萬投資也被強制平倉，且投資者與OKEx後臺溝通後，全部交易記錄被抹去。還有投資者表示被莫名爆倉，K線快速下跌到底部，觸底後立即拉伸。有媒體指出，據投資人統計，全國有相似經歷的投資者接近300餘人，最高個人損失達200萬以上。
除了火幣、OKEx外，幣安今年來也發生了多次宕機。3月4日17：04：56開始，幣安出現交易暫停問題。幣安CEO趙長鵬表示，本次交易暫停原因是消息代理故障。故障期間，幣安暫停充值、提現、現貨及槓桿交易、C2C交易、幣安寶申購及贖回、資金劃轉。在2月19日晚間，幣安也曾出現數據暫停更新的異常情況。
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以創新之名，行洗錢之實
虛擬貨幣具有匿名性和全球性的特點，能夠跨境流通且進行交易十分便利，無形中為洗錢等違法犯罪活動創造了條件。
央行指出，通過對虛擬貨幣的提現數據進行分析發現，存在比特幣多次小額轉入、一次大額轉出清零的現象，符合洗錢行為的基本特徵。以比特幣為代表的虛擬貨幣，已成為犯罪分子洗錢的幫兇，具有較大的社會風險。
2020年03月02日，由於在2017年12月至2019年04月期間，幫助朝鮮政府下轄黑客組織提供了價值超1億美元的洗幣服務，美國司法部以陰謀洗錢和無證經營匯款為由，對名為田寅寅和李家東兩人發起了公訴，並凍結了他們的全部資產。
據悉，朝鮮黑客組織通過釣魚獲取交易所私鑰等手段，攻擊了四個數字資產交易所，被盜金額達2.34億美金。最後黑客又把資產轉移到負責洗錢的田寅寅和李家東手中，在虛擬貨幣交易平臺上變現。
在監管嚴格趨勢下，已有多起虛擬貨幣洗錢犯罪行為被查處，同時虛擬貨幣交易平臺也因失責行為受到相應懲罰。黑龍江省高級人民法院〔2016〕黑民終第274號民事判決書顯示，2014年7月，犯罪分子利用樂酷達公司網站“OKCOIN”交易平臺，用詐騙獲得的200萬元分34筆購買553.0346個比特幣。在進行比特幣買入的同時，進行提幣業務，後將比特幣轉到比特幣錢包，最後在澳門地下錢莊將比特幣賣出，完成洗錢活動。
判決書指出，在發現該賬戶交易存在異常的情況下，平臺沒有及時盡到審查、監管義務，放任犯罪嫌疑人在短時間購買大量比特幣的同時，將比特幣提出交易平臺。
“由於樂酷達公司的不作為行為，使犯罪嫌疑人利用其提供的交易平臺順利完成洗錢犯罪。主觀上對造成被害人財產損失負有過錯，客觀上亦造成了犯罪嫌疑人轉移揮霍、無法追回的後果，樂酷達公司對於被害人的損失應當承擔主要賠償責任。”判決書認為。
在嚴格查處洗錢犯罪行為的同時，行業對從業機構和從業人員的要求也逐漸提高，從業機構及人員應主動作為，提高法律意識，切實維護金融安全，保護金融消費者權益。
2020年3月23日上午，中國互聯網金融協會（中互金協會）會同國際知名反洗錢能力認證機構“公認反洗錢師協會”（ACAMS），通過網絡會議系統直播了題為《洗錢新風險與反洗錢新應對》的公益反洗錢培訓宣講活動。中互金協會副秘書長何紅瀅在開場致辭中指出，當前利用新冠肺炎疫情消息進行的詐騙活動是過往網絡金融詐騙行為的延續，通過反洗錢工具監測和阻斷相關資金鍊條是成功防控所不可或缺的手段。
據瞭解，早在2017年9月，央行會同中央網信辦等7部門發佈的《關於防範代幣發行融資風險的公告》，就明確虛擬貨幣交易場所和ICO行為是非法金融活動。在國內嚴監管情況下，不法分子將虛擬貨幣交易平臺服務器搬至境外，仍然向境內投資者提供交易服務。
刷量、宕機、洗錢這三大問題在虛擬交易平臺十分常見，投資者需要時刻保持警惕態度。此外，還需注意的是，有關平臺利用區塊鏈這種新興技術和群眾對於新興技術的興趣，打著高收益的幌子，以區塊鏈技術創新之名，行在線詐騙之實。
新金融深度提示，疫情期間，投資者切不可“病急亂投醫”，虛擬貨幣並非避險資產，投資者應擦亮眼睛，增強風險防範意識，不盲目跟風炒作，謹防詐騙行為。
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