错综复杂的国际贸易大环境给骗子们创造了肥沃的土壤，国际贸易诈骗近年来大行其道。本文从风险规避、风险降低和风险转移三个方面为大家讲述外贸企业常用防骗策略。
外贸防骗策略之：风险规避策略
风险规避策略的核心是把风险在业务前期规避掉。
第一条风险规避建议：当前全球范围内外贸风险高起，针对诈骗风险高起的乌干达、肯尼亚、中东欧等高风险国家和地区的业务应尽可能选择预付款和信用证等比较稳妥结算方式，拒绝DP和OA等高风险结算方式。
第二条建议，规避初次合作客户风险，初次合作的客户大家都知道风险比较高，其中一个重要原因是贸易主体诈骗风险频发。
贸易主体诈骗八个常见特征和两条防范建议
贸易主体诈骗案件当中的骗子画像一般符合以下几个特征：
第一：一般是买方主动找上门来；
第二：价格比较美丽；
第三：一般无预付款；
第四：即使有预付款，肯定是第三方打款
第五：货发第三方
第六：一般是第三方中间人来回联络，不容易通过联系人找到真实买方；
第七：一般沟通以电话聊天软件为多，邮箱多为GMAIL等个人邮箱；
第八：很多合同主体的资信报告显示的主营业务与实际业务不符。
根据以上八个特征，外贸企业可以通过如下方法防范此类诈骗：
第一：首次合作客户必须要有预付款，且尽量要求客户通过对公账户打款，如果是骗子的话这一点是不容易做到的；
第二：通过专业信息渠道或网站获取合同买方的联系方式，沟通验证订单真实性。
外贸防骗策略之：风险降低策略
骗子之所以屡屡得手，主要是因为外贸企业的某些业务环节不够规范，给了骗子可乘之机。外贸企业通过规范自身业务全流操作可以有效降低国际贸易风险，具体的风险降低策略有如下四点：
第一点，重视和关注买方资信，动态关注买方经营情况
（1）完善企业客户准入制度，初次合作客户需要对其注册信息、法定代表人等信息进行审查，建议企业对初次合作客户一律进行第三方资信调查。
（2）完善企业内部应收账款监控体系，定期对账和催收，发现客户到期未付等风险信号要及时采取止损措施。
（3）每半年对主要买家进行一次第三方资信调查，可有效预防大客户老客户突然破产等造成的大额损失风险。
（4）客户突然加大订单规模等行为要格外谨慎，企业可根据对客户的资信评估为每个放账客户设定一个赊销金额上限。
第二点，重视合同，完善合同条款
（1）为了防范骗子以质量为由拒付货款，合同应该明确产品质量标准，建议添加质量异议期，规定买方若对产品质量有异议需在提货后一周或两周内正式提出，实践中，很多国外骗子是因为比如后期销售不佳、卖不动了想恶意拖欠故意提出质量问题，如果合同中有质量异议期的约定，其质量异议直接不被保险公司或法律认可，再有，合同最好约定双方共同指定的第三方检验机构。
（2）完善争议解决条款，明确仲裁或者诉讼的地点和适用法律。可能的话最好约定以我国法律为准，退而求其次，可共同约定出现纠纷以新加坡或香港仲裁为准。
（3）完善不可抗力条款。最近疫情发生，大家关注比较多的是借助不可抗力条款保护自身权益，但我们知道若不在合同中明确表述不可抗力相关内容，在某些法律中没有不可抗力条款的国家和地区比如印度，是不能借助不可抗力主张权利的。
（4）付款期限起始日最好约定为提单日，有些出口企业表述为提货后多少天付款，比较被动，买家为了推迟付款可能推迟提货，所以最好的表述是提单日后多少天内。
第三条是严格履约，规范贸易操作
（1）严格履行合同，若不得已比如此次疫情导致企业无法按照合同约定及时发货，应在出运前得到买方书面认可，留下书面证据以保护自身权益。
（2）日常沟通要注意书面证据留存，微信或其他聊天软件的沟通内容比较难被保险公司或法院采纳，所以重要沟通事项一定要通过补充合同或邮件与客户确认。
（3）拒绝阴阳合同和发票，部分客户会以降低关税等为由要求企业在正常合同和发票之外提供低值合同和发票，一旦拖欠，买方肯定只承认低货值的合同和发票，需要说明的是配合买方的偷税行为是违法的，此类案件往往得不到保险的足额赔付。
最后一点：及时止损
（1）出现异常要及时与客户核实原因并采取措施，不要抱有侥幸心理。
比如客户以付款手续等各种原因为由延期支付到期账款并要求企业按时发货就是一种典型的风险信号，建议大家类似情况一定待客户款项到账后再安排出运。
（2）杜绝知险后出运，知险后出运在出口信用保险理赔过程中常见的拒赔原因之一。
出口企业明知前面应收到期未付，有了风险信号，还继续出运，导致损失继续扩大，只能说明风险意识不够强。当然，有些出口企业因为应收账款管理体系松散，压根不清楚有些款项已经到期未付，更容易发生此类风险。
黑客诈骗风险如何去防范
遭遇黑客诈骗主要是买卖双方邮箱使用不规范导致的，为此企业可以通过如下几个方面的工作规范邮箱使用以降低这一风险：
第一：在合同中对收款账户唯一性进行约定，如允许，一并约定账户变更需邮件、传真、电话等多渠道核对和确定。
第二：提升公司邮箱安全等级，付费专业邮箱，专用服务器，设置登入区域。
第三：业务人员养成良好的邮箱使用习惯，经常更换密码，不打开陌生邮件，关闭邮箱自动回复、自动转发邮件功能等。
第四：养成重要事项邮箱、电话交叉沟通确认的习惯。
第五：提醒买方注意黑客入侵风险。
外贸防骗策略之：风险转移策略
风险转移顾名思义是把风险转嫁给第三方，我们最为常用的风险管理工具非保险莫属，其中最为重要的当属出口信用保险。
风险转移工具之 出口信用保险
出口信用风险最近政府反复在提，在中央政治局2月12日和2月21日分别召开的应对疫情部署会议中均明确提到了要充分发挥出口信用保险作用。
出口信用保险公司为出口企业提供涵盖交易对手资信调查、交易对手风险监控和损失补偿等风险管理服务，兼顾保障收汇安全和支持企业运用灵活结算方式开拓国际市场等多重作用。
但需要提醒的是出口信用保险不是万能的，它承保的只是买方\\银行的信用风险和政治风险，是有除外责任的，比如我们上面提到的贸易主体诈骗就不是出口信用保险的保险责任；出口合同履约有瑕疵或船公司擅自放单银行擅自放单也不是保单承保责任。建议大家认真研究出口信用保险保单条款，对保险不能涵盖的风险敞口做到心中有数的同时，采取措施加强企业风控能力，弥补各种风险漏洞。
风险转移工具之 出口保理
出口保理中的无追索国际保理中由保理商承担买方信用风险，出口企业通过无追索出口保理一方面转移了信用风险，一方面可以获得贸易融资，可谓两全其美，需要指出的高风险国家或地区的业务暂时做不了出口保理。
风险转移工具之 福费廷
还有个风险转移工具是福费廷，福费廷业务是银行对出口企业远期信用证业务进行买断，道理跟无追索出口保理差不多，也是无追索，区别是福费廷只针对远期信用证，无追索出口保理则针对OA放账业务。
出口信保保险、出口保理、福费廷是出口企业管理出口信用风险的重要工具，除了这三个，一并再跟大家推荐两个防范外贸风险的常用工具：资信调查和商账追收。
出口信用风险管理工具之 资信调查
外贸最大的风险来自于信息不对称，比如上面提到的贸易主体诈骗中骗子就是利用的这一点。专业资信调查可以很大程度上补上这块漏洞，市面上专业的资信调查公司调查一个客户一般需要5-10个工作日，800-1000元每个客户。
出口信用风险管理工具之 商账追收
在发达国家和地区信用体系特别是商账追收体系是很完善的，有专业的商账追收公司专门受托开展商账追收业务。专业的追收渠道可以大幅提高追收成功率，但是，一定要及时委托，追讨成功概率与逾期天数反相关，越早委托，成功追讨机率越高。国外企业法律和合同意识都非常强，通过法律途径与客户沟通反而会得到客户的尊重。
需要强调，商账追收环节也有被骗风险，要尽力委托权威追收渠道，以防范国外追讨机构截留款项等信用风险。
最后外贸风险管理专家山东金企通提醒：外贸防骗是一项需要全员参与的贯穿外贸全流程的系统性工作。合作前要调查，签合同要谨慎，做业务要规范，出风险要委托。
閱讀更多 貿易融資和風險管理專 的文章
