財成小哥
首先需要定義幾個關鍵詞:
1、長期是多長時間?頻率怎樣?
2、大額是多大額度?5萬,20萬還是更高?
3、轉入轉出賬戶之間是否有關聯?是固定賬戶之間轉還是隨機賬戶轉賬?
為了防止欺詐和洗錢,央行對大額轉賬是有監控的,頻繁大額轉賬肯定會受到監控,短期內更是如此,比如每天轉賬都在20萬元以上,而且賬戶之間沒有關聯關係,這樣的交易就非常可疑。
但是,如果你能夠長期大額轉入轉出,賬戶之間具經常有資金往來關係,而且具有較強的規律性,說明資金往來沒有問題,雖然會受到監控,但是不應該有什麼問題。
再一個問題,長期通過銀行卡大額轉賬,轉入後立即轉出,銀行卡餘額長期為零,這種流水對銀行增信沒有好處,銀行會認為你的資金需求量大,不利於貸款審批。
總之,像你說的這種情況,一般很難讓人理解,如果是私人賬戶,長期通過銀行大額轉賬做什麼呢?收入來源需要明確,資金去向也需要明確,這些都很容易成為監控的重點,但是隻要轉入轉出資金合法,對方交易賬戶合規,就不應該有問題。