投資客7天虧損14萬
今年40多歲的江蘇淮安女子鄒萍，每天除了正常上班外，還有一個愛好就是炒股並積累了一定的經驗。
2014年年底的一天，鄒萍接到一個外地陌生電話，說有一個非常好的股票交流QQ群，裡面既有炒股的朋友，又有專業的分析師，每天幫助大家分析股情，保證穩賺不賠，並極力推薦她加入群聊，和大家一起交流炒股經驗，共同發財。因為炒股多年，鄒萍自己加了不少QQ群，聽對方這樣說，便按照對方提供的QQ號，加入了一個叫“股票投資分析交流群”的QQ群。
出於謹慎，進群后，鄒萍每天只是默默觀看群聊內容，不輕易發言。而群主每天在群裡發送他投資做白銀賺錢的情況，聲稱自己在一個非常專業的平臺上炒白銀，每天可以賺到本錢的30％至70%的利潤，並實時將國際白銀走勢K線圖放在群裡，告訴大家賺錢是如何容易。
因為炒股多年，鄒萍對炒白銀並不陌生，為了證實群主話的真偽，鄒萍特意查閱了每天的國際白銀走勢K線圖，發現與群主展示的完全吻合。鄒萍由此判斷，群主炒白銀賺錢應該是真的。於是，她漸漸動了心。
2015年3月4日晚上，鄒萍向群主諮詢怎樣做炒白銀投資，群主告訴鄒萍，他是在“河南亨通公司”的平臺裡進行炒白銀投資。這個公司有專業的分析師，按照他們的指令操作，肯定穩賺不賠。鄒萍立即上網查詢“亨通公司”的信息，很快查到了該公司的工商營業執照，註冊資金達8000萬元。至此，鄒萍完全相信了群主的話，便要求加入這個平臺。
隨後，鄒萍在群主指導下，安裝了亨通公司炒白銀操作系統。群主告訴鄒萍，為了確保她賺到錢，已經把她推薦給專門為VIP客戶服務的陳老師，隨後發來一個QQ號，於是，鄒萍加了陳老師的QQ。陳老師告訴鄒萍，自己專門負責VIP客戶，要想賺錢，必須嚴格按照自己的指令操作。
2015年3月12日上午，鄒萍決定正式在該平臺上投資炒白銀。於是，陳老師發給鄒萍一個平臺操作協議書，讓鄒萍打印出來後仔細閱讀並簽字，然後拍成照片發給對方，這更讓鄒萍堅信這是個正規的平臺，便一切照辦。很快，陳老師幫鄒萍在亨通公司的交易平臺上申請了一個ID，並將鄒萍的銀行賬號與這個ID進行了捆綁。
一切就緒後，鄒萍一次性打了18.88萬元到自己在亨通公司平臺上開設的賬戶。隨後兩天，鄒萍按照陳老師的指令進行炒白銀操作，很快便賺了三四萬元，讓鄒萍喜出望外。
但是，隨後的幾天，鄒萍按照陳老師的指令操作，每次都是虧損。3月21日，鄒萍進入自己的賬戶查看，嚇了一大跳，自己一週前打入的18.88萬元，當時僅剩4萬餘元！鄒萍感覺不對勁，立即不顧陳老師的勸說，直接將剩餘的4萬餘元全部取出。
接下來幾天，鄒萍連續和陳老師及亨通公司聯繫，對方一直說會給鄒萍一個說法，但一直沒有進展。幾天後，鄒萍發現之前所有的電話都打不通，自己的QQ也被陳老師拉黑。至此，鄒萍意識到被騙，立即前往公安機關報警。
接到報警後，警方很快鎖定和鄒萍聯繫的“陳老師”位於深圳，面對警方的訊問，“陳老師”交代，自己只是一個名叫“福邦公司”的員工，他平時是在公司主管的指導下工作，專門負責以高額回報引導客戶到亨通公司的平臺上進行交易，其他一概不知。
根據“陳老師”提供的信息，警方對“福邦公司”進行調查，發現該公司登記註冊地點位於河南鄭州，是專門負責推廣交易平臺的中介公司。警方隨即前往鄭州，對“福邦公司”展開調查，發現該公司實際經營人為王隆、趙康等人，而該公司的主要業務就是通過網絡招募的方式，吸引投資人到“亨通公司”和“昌盛公司”的網絡交易平臺，進行所謂的炒白銀等貴金屬交易。而報案人鄒萍所投資虧損的平臺，正是二者之一的亨通公司。
於是，警方對亨通公司和昌盛公司展開調查，發現其經營者都是王隆和劉雷。警方由此判斷，王隆、劉雷有重大作案嫌疑。但此時，王隆、劉雷已不知去向。隨後，警方對王隆、劉雷等人進行網上通緝。2015年10月，王隆投案自首，趙康等其他涉案人員也陸續向警方投案，不久劉雷被警方抓獲歸案。至此，一個虛假網絡交易平臺浮出水面。
非法成立大宗商品交易公司
今年20多歲的河南籍男子王隆，大學畢業後，曾先後在多家投資諮詢公司打工，主要業務是幫銀行打電話、找客戶、拉業務。由於工作認真，頭腦靈活，業績一直非常好。2011年年底，王隆自己註冊成立了一家投資管理公司，主要業務依然是給多家銀行和貴金屬交易所拉客戶，賺了人生的第一桶金。2012年，王隆和朋友趙康在鄭州新成立了興隆諮詢管理有限公司，繼續為多家交易所拉客戶賺取手續費提成。
2013年8月，王隆被鄭州一家大宗商品交易公司聘為總經理，並認識了公司職工劉雷。工作期間王隆發現，這家公司在沒有政府批文的情況下非法從事貴金屬網絡期貨交易，賺錢速度之快令人咋舌。一天晚上，王隆酒後與劉雷聊天，提出自己也想開一家類似的公司，得到了劉雷的支持。
2014年4月，王隆辭去原公司總經理職務，與劉雷成立了“昌盛公司”，並商定了公司利潤分配辦法及具體事務分工。公司成立後，王隆立即與深圳一家軟件公司聯繫，搭建了昌盛公司商品訂貨、回購系統網絡交易平臺。隨後，王隆又與上海一家第三方支付平臺公司聯繫，將昌盛公司與該公司成功掛靠對接，建立了供投資人進行資金流轉操作的平臺（該平臺與銀行卡捆綁，銀行卡持有人可以通過該平臺，將卡里資金自由轉入或提出）。與此同時，劉雷也在鄭州市區租下一棟商住兩用房作為公司辦公地點。
一切準備就緒後，昌盛公司正式開始運轉。王隆安排自己之前與趙康成立的興隆公司，為昌盛公司招募投資人。因為王隆經營諮詢公司多年，深知尋找投資人的套路，因此很快就有不少投資人來到昌盛公司的網絡交易平臺開始投資。具體投資方式是：投資人先在昌盛公司提供的合同文本上簽字，然後將合同和自己的身份證、銀行卡拍張傳給代理商，代理商將這些資料傳給昌盛公司交易平臺的客服，由客服在交易平臺上為投資人開通打款賬戶，然後投資人將自己銀行卡中的資金打入賬戶內（即昌盛公司的資金池），至此，投資人完成了在昌盛交易平臺進行投資的一切手續。
然後，投資人對照網絡交易平臺上顯示的國際貴金屬交易走勢K線圖（該圖是真實的，由軟件公司對接到昌盛公司交易平臺上），在公司提供的“分析師”的指導下，進行買進、賣出操作。如果投資人賣出時的價格高於購買時的價格，那麼就賺錢，反之則虧損。
一年賺取六千萬的秘密
那麼，一切看似正規的投資程序，貓兒膩在哪裡？作為公司負責人的王隆、劉雷以及公司員工、下游代理商等，那麼多人的收入從何而來呢？
按照國家規定，從事貴金屬網絡期貨交易，需由國家證券監督管理部門批准、省級以上政府同意，交易平臺要真正與國際行情接軌，並接受國家有關部門監管。而昌盛公司沒有經過主管部門審批，因此，投資人到這個公司的平臺操作，平臺根本無法執行投資人買進、賣出的指令，他們的實際操作模式其實是和客戶“對賭”：如果投資人根據對國際貴金屬交易走勢K線圖的分析判斷，低點買進高點賣出賺了錢，王隆等人就會用資金池中的錢進行賠償。反之，如果客戶操作與K線圖相反，就會虧損，而虧損的錢就會從投資人的賬戶內划進昌盛公司的資金池內，成為王隆等人隨時可以支取的利潤。
此外，為了穩賺不賠，王隆等人對一些代理商進行培訓，讓他們冒充專業分析師，這些所謂分析師會故意“指導”投資人進行逆市操作，以達到確保投資人“虧損”的目的。此外，他們還精心設計了一個投資人不易發現的賺錢方式：他們設置的交易規則規定，投資人操作的投資資金每筆標準為4000元，不管是賺是虧，投資人每進行一筆操作，平臺都會自動從投資人賬戶內劃出900元作為“手續費”進入資金池。這樣，投資人操作次數越多，昌盛公司賺取的手續費就越多。長期下去，即使投資人偶爾能從買賣操作中賺到錢，都無法衝抵高昂的手續費，最終只能都是虧損。
按照上述操作方法，昌盛公司很快就賺了大把的錢。為了加快賺錢速度，王隆和劉雷不久又成立了“亨通公司”，並將該公司交易平臺與昌盛公司交易平臺鏈接對通。為了吸引更多的投資人，王隆又先後成立了前文提到的“福邦公司”等多家公司，讓他們全力為“亨通公司”和“昌盛公司”交易平臺做推廣宣傳。
2015年4月9日，王隆原來任總經理的那家公司因涉嫌非法經營罪被公安機關查獲，同時，眾多投資人因為鉅額虧損，也紛紛找亨通公司及昌盛公司討要說法。這一切讓王隆感覺不妙，為了儘快脫身，他於當年4月中旬關閉了兩個公司的交易平臺，公司的業務員、分析師等人全部失蹤，指導投資人操作的QQ都被拉黑，試圖躲避警方追查。但最終淮安警方通過順藤摸瓜的方式，揭開了這兩個公司的黑幕。
據警方統計，2014年4月至2015年4月期間，分佈全國各地的投資人共向昌盛公司和亨通公司共通的資金池內，打入投資金合計高達約9.2億元。而王隆和劉雷從資金池中提取到自己個人賬戶內的“利潤”分別約3000萬元和2000萬元，下游諮詢公司員工獲得“提成”收入1000餘萬元。
案發後，王隆、趙康等人退出全部贓款，劉雷退出部分贓款。法院經審理認為，王隆、劉雷未經國家有關主管部門批准，非法經營期貨業務，擾亂市場秩序，情節特別嚴重，趙康等人為王隆、劉雷非法經營犯罪提供幫助或者參與管理經營，其行為均構成非法經營罪。在非法經營犯罪中，王隆、劉雷均系主犯，趙康等人系從犯。據此，2018年1月22日，淮安區法院以非法經營罪判處王隆有期徒刑三年，緩刑五年，並處罰金人民幣二千八百萬元；以非法經營罪判處劉雷有期徒刑三年，並處罰金人民幣一千四百萬元；其餘人員均受到刑期不等的有期徒刑並處罰金的處罰。
（文中人物與公司均為化名）
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