面對不斷創新發展的金融行業，越來越多的人不滿足於傳統銀行儲蓄、理財等增值較慢的投資方式，轉而對普遍宣稱擁有穩定、高收益等特點的新型投資方式頗為好奇。然而，高額的利息回報讓許多人在投資時喪失對風險的理性認識和判斷，盲目將資金投向尚未規範的民間借貸市場，易被捲入非法集資之中。近日，吳中法院審結了一起以金融創新為名義實行非法吸收公眾存款案件。
2014年3月，顏某設立蘇州某投資管理有限公司，一般經營項目為投資管理及諮詢。公司成立後，顏某為籌集資金，利用設立網絡融資平臺，對外宣傳提供P2P網絡借款居間服務，承諾到期還本並支付高額利息及獎勵。時值P2P等借貸平臺正處於蓬勃發展中，一些投資者對此類平臺頗為看好，又被該公司宣傳中所謂的豐厚回報引誘，紛紛將資金投入其中。自同年6月至案發，該公司共向社會不特定人員吸收資金2110餘萬元，後返還本息1400餘萬元，造成損失900餘萬元。
經查明，該公司的投資網站從2014年6月開始上線，每日在網站上發標，按照期限分為日標、月標，標的利息是年利率18%，同時還有不同的獎勵金額。客戶根據個人意願選擇各類標進行投資，通過線上（第三方支付平臺）、線下（將資金直接匯入顏某的個人賬戶）兩種充值方式將投資款匯給公司，無論選擇哪種充值方式，這些投資款最終都到了顏某個人所有的8張銀行卡上，任其揮霍。據此，法院認定顏某採用向社會不特定對象公開宣傳、承諾在一定期限內還本付息的方式吸收公眾存款共計2110餘萬元，其行為已構成非法吸收公眾存款罪，且屬數額巨大，最終判決顏某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，並處罰金人民幣五萬元，責令其退賠未歸還的投資款給各投資人。
法官說法：
“目前社會上存在一些以金融創新為名，實行非法吸收公眾存款或集資詐騙的犯罪行為。這類行為往往以高額回報為誘餌，吸收他人本金換取高息，有的甚至設立組織，以公司化模式運作，線上線下相結合，打著理財的幌子給違法行為披上‘合法外衣’，”該案承辦法官說道：“本案中，顏某就是套用互聯網金融創新概念，設立網絡融資平臺，用新型投資服務和高額回報的名義非法吸收資金，造成社會公眾財產損失。”
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馬光明律師，1978年出生於中國僑鄉江門新會，1997年光榮入黨，江門五邑大學本科畢業，主修國際經濟與貿易專業，副修法學。馬光明律師於2001年畢業參加國家公務員考試並進入江門市某法院工作，2010年正式成為執行律師，現為廣東泓科律師事務所專職律師，中華人民共和國註冊律師，全國律師協會會員。 馬光明律師國際經濟與貿易專業的背景，使得馬律師在公司經營、合同債務處理、房地產業務、知識產權、國際貿易等經濟領域有獨到的見解。
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