大家普遍認為散戶炒股結果
市面上常說：
10個人炒股,就會有1個人是賺的,有2個人是持平的,還有7個人是虧損的。
同理有100個人炒股,就會有10個人是賺的,有20個人是持平的,還有70個人是虧損的。
同理有1000個人炒股,就會有100個人是賺的,有200個人是持平的,還有700個人是虧損的。
同理有10000個人炒股,就會有1000個人是賺的,有2000個人是持平的,還有7000個人是虧損的……
相信大家都贊同這個說法：1賺2平7虧損的概率。但大家都是隻知道結果不知道本質。
散戶1賺2平7虧損本質不在參與人數,而是“市場”
1賺2平7虧損 本質是：公司的盈虧概率。
從長期來看上市公司的盈虧概率如下：
10家公司,1家賺錢,2家不賺不虧,7家虧損有的清盤
100家公司,10家賺錢,20家不賺不虧,70家虧損有的清盤
1000家公司,100家賺錢,200家不賺不虧,700家虧損有的清盤
3000家公司,300家賺錢,600家不賺不虧,2100家虧損有的清盤
看到市場上市公司盈利概率沒？為什麼叫散戶？沒時間研究公司,不專業,沒時間沒精力,沒資金,不去挑選出那10%的好公司長期持有等等,頻繁殺進殺出,換來換去,在這樣的市場盈虧概率下。註定只能是1賺2平7虧損。
炒來炒去註定是“輸家”
長期來看3000家上市公司,300家賺錢,600家不賺不虧,2100家虧損有的清盤。市場所有抄股玩家獲勝概率是10%,20%概率不虧錢,70％概率虧損。且每玩一次所有炒股人的總金額就要抽水一次 （扣除一次交易費）,玩的次數夠多,玩的夠久,所有炒股人的錢終將虧光為止。等同於你玩彩票和去賭場玩是一個道理,規則已經設定好了,只要你玩的夠久,玩的次數夠多,一定是虧,虧到你不玩為止。那為什麼還是很多人玩？因為後續會不斷有人不信這個邪,覺得自己能打破這個大數法則,賭徒從古至今到未來是不會消失的,長江後浪推前浪。
只有長期持有那“10%”的公司你就是贏家
學習價值投資,花時間花精力,去研究去挑選出那10%的好公司,再用好的價格買入,長期持有,你就是人生贏家。當然你這樣做了就稱不上散戶了。而是專業投資人了。有時間,有精力,有資金,有閒,有專業投資知識才適合專業買股。至於如何成為一名好的價值投資者後期討論。
普通人也能成為那“10%”的贏家
揭秘——巴菲特說：“普通人只要買入指數基金長期持有,就能戰勝90％人的秘密”！
長期來看市場上10%的公司賺錢,20%公司不虧不賺,70％的公司虧損有的清盤。 散戶換來換去註定成為70％虧的人就是這樣來的。
獲勝的秘密：買下整個市場（指數基金）長期持有
假如有人把整個市場買下來會怎麼樣？
舉例：全部買下10家公司後,1家是賺的,2家是不賺不虧,7家都是嚴重虧損甚至清盤的,但長期來看還是賺的,為什麼？？
因為即使其餘9家公司全部全軍覆沒,但其中1家公司長期來看通過長期複利回報,結果遠遠超出當初買下10家公司的總資產。
這就是巴菲特說的普通人只要買入指數基金長期持有,就能戰勝90％人的秘密！
長期持有指數基金複利的奇蹟
啟動金10萬元
分10個1萬元,買入10家公司。30年後其餘9家全部清盤,只有其中一家持續盈利,年利率30%
1萬元年利率30%×30年＝2600萬元
什麼年利率30%不靠譜？不現實
好,年利率15%.啟動金10萬元
分10個1萬元,買入10家公司。30年後其餘9家全部清盤,只有其中一家持續盈利,年利率15%
1萬元年利率15%×30年＝66萬元
因此只要你是買的指數基金,且長期持有（只有長期持有才能複利）。就算市場裡只有10%的公司賺錢,其餘90%的公司都虧光,你也能賺到錢,成為那10%的贏家中的一員。
以上是舉例10家公司,假如你買的是包含500家公司的指數基金,同樣你的獲勝概率還是10%，長期來看你還是贏家,要學會變通。
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