反洗錢評估專家委員會------歐盟主要的金融監管機構之一------今日提交了一份詳細的報告，報告審視了塞浦路斯在其內部金融架構下在打擊洗錢和反恐怖主義融資層面所做的工作。
該報告向讀者提供了好壞參半的結論，既讚揚了塞浦路斯政府加強其金融盡職調查流程的努力，同時又指出了一些亟待解決的缺陷。
反洗錢評估專家委員會對塞浦路斯的努力予以認可，也指出了不足
反洗錢評估專家委員會證實了塞浦路斯政府和該國私營領域以及其它國家在降低洗錢和恐怖主義融資層面進行合作的能力；認可了塞浦路斯中央銀行等一系列政府機構在不斷打擊金融不端行為上所實施的監管。
但是，另一方面，反洗錢評估專家委員會也指出了金融監管體系中需要微調的不足。反洗錢評估專家委員會督促塞浦路斯政府在反洗錢和反恐怖主義融資事務上更加積極主動，強調了外國資金（或者收益）是未來反洗錢和反恐怖主義融資事務上最危險的因素，同時也認定註冊公司以及投資入籍計劃易遭濫用。
利用空殼公司轉移資金是常見的套路，所以反洗錢評估專家委員會強調嚴苛的業務流程以及毫不手軟的監管才是打擊公司註冊領域反洗錢和反恐怖主義融資最好的藥方。
但是，投資入籍計劃是一個極其敏感的話題。作為塞浦路斯經濟的推動力量之一，將投資入籍計劃認定為是這個歐盟成員國金融體系的威脅是很荒唐的。然而，建議塞浦路斯政府對該計劃中的一些因素採取更全面的盡職調查措施，也並不過分。
反洗錢評估專家委員會的報告頻繁提到了該項目的地產選項；與銀行業相比，房地產業的監管和審查更為寬鬆。反洗錢評估專家委員會認為地產行業存在發生洗錢行為的可能性，尤其是在投資入籍計劃的幌子下，因為資金是來自海外的。
反洗錢評估專家委員會認為，項目給塞浦路斯金融業帶來的風險，政府僅僅“有一定程度”的認識。有必要制定一個更加全面的評估體制來對項目的風險和漏洞進行更準確的判斷。
但是，報告也承認了塞浦路斯政府目前實施的，旨在遵守反洗錢和反恐怖主義融資規定的一些措施；塞浦路斯內政部（監管該國投資入籍計劃的政府當局）已經任命了3家盡職調查公司，從而採取更加積極主動的態度。反洗錢評估專家委員會對警方大力打擊有組織犯罪給予了認可，這些有組織犯罪牽扯到了外國公民所涉嫌的洗錢和恐怖主義融資犯罪，這些人此前通過投資獲得了塞浦路斯的公民身份。
在對確實反映了可疑金融交易的《可疑交易報告》（STRs）進行調查後，內政部也採取了應對措施，公開聲明打算撤銷投資者的公民身份。
鑑於塞浦路斯政府確實希望強化積極主動的流程，同時也注意相應的反應，反洗錢評估專家委員會的報告列出了塞浦路斯保護金融體系的一些優先行動方向。
1. 有關當局在追查涉嫌來源於塞浦路斯境外犯罪所得的洗錢案時應當更加主動。
2. 有關當局應當積極地凍結和沒收外國犯罪所得。
3. 塞浦路斯應當對法人帶來的風險進行正式的，全面的評估。
4. 塞浦路斯應當確保行政服務提供商採取措施保證加強它們對反洗錢和反恐怖主義融資的風險理解，實施預防性的措施，包括提供更多指導意見，培訓服務，以及反饋意見。
5. 塞浦路斯律師協會應當強化其授權流程。所有的行政服務提供商需要繼續研發基於風險的監管辦法。如果有人違反反洗錢和反恐怖主義金融的要求，必須要予以有效和適當的制裁。
6. 房地產行業的監管應當大大加強，採取措施提高地產經紀人採取預防性措施的合法性。
7. 塞浦路斯應當對塞浦路斯投資入籍計劃實施一個全面的反洗錢和反恐怖主義金融風險評估。
8. 塞浦路斯應當提升行政服務提供商對針對性金融制裁規避風險的理解水平。
9. 塞浦路斯應當著手為非盈利部門制定一個基於風險的方法框架。
我們可以從上面的列表中的得出結論，關於塞浦路斯投資入籍計劃最重要的分別是第4點，第5點，第6點，以及第7點。任何經驗豐富的RCBI專業人士都會同意這幾點。
塞浦路斯要注意到，其它項目，比如馬耳他個人投資者計劃，後者有一個4層盡職調查體系，甚至像聖基茨和尼維斯這樣的加勒比國家去年都提高了針對收款銀行的盡職調查要求。
對塞浦路斯的地產業進行監管也很關鍵。儘管一些投資居留和投資入籍專業人士可能認為這會給一個與其它項目相比已經夠複雜的項目帶來不必要的障礙，但是更多專業人士（這些人見慣了地中海島國地產市場的陰暗面）則歡迎進一步的監管。
毫無疑問，塞浦路斯投資入籍計劃造福了塞浦路斯經濟，給地產市場注入了活力，給投資創造出了熱土，讓海外投資者有機會讓自己的資產配置多樣化；給它貼上“有風險”的標籤未免太過分了。不管怎麼說，更多更全面的措施有助於在未來維持項目的存在。
投資移民理事會也針對這個報告作出了正式回應。其負責人Bruno L’ecuyer 先生寫道：
投資移民理事會認為投資移民行業一直是一股對塞浦路斯經濟有利的力量，創造出了可持續性的就業機會，也是減輕債務的重要力量，其對小型主權國家的經濟福利不可忽視。
每一宗申請案都需要徹底的核查，通過多層級的盡職調查流程確保申請人及其資金來源都是絕對合法的，達到了歐盟以及其它政策制定者，比如經合組織（它在本領域做得很好），擬定的反洗錢法規和指令。
在盡職調查領域，投資移民理事會最近公佈了各國政府和各服務提供商在業務流程中採取的最低指導標準，也是統一協調處理這個較新移民類別的流程。我們建議塞浦路斯還有其它運作類似項目的國家採用這些標準，因為這些標準有助於降低報告中提出的風險。
我們督促投資移民服務提供商確保採用了最高標準，確保目前吹得太過的憂慮得到更加有效的管控。
總的來說，報告中的結論喜憂參半，對塞浦路斯運營投資入籍計劃所做的努力還不夠認可。現在就該看塞浦路斯內政部如何應對了，以及觀察應對措施對投資移民行業的影響如何。
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