反洗钱评估专家委员会------欧盟主要的金融监管机构之一------今日提交了一份详细的报告，报告审视了塞浦路斯在其内部金融架构下在打击洗钱和反恐怖主义融资层面所做的工作。
该报告向读者提供了好坏参半的结论，既赞扬了塞浦路斯政府加强其金融尽职调查流程的努力，同时又指出了一些亟待解决的缺陷。
反洗钱评估专家委员会对塞浦路斯的努力予以认可，也指出了不足
反洗钱评估专家委员会证实了塞浦路斯政府和该国私营领域以及其它国家在降低洗钱和恐怖主义融资层面进行合作的能力；认可了塞浦路斯中央银行等一系列政府机构在不断打击金融不端行为上所实施的监管。
但是，另一方面，反洗钱评估专家委员会也指出了金融监管体系中需要微调的不足。反洗钱评估专家委员会督促塞浦路斯政府在反洗钱和反恐怖主义融资事务上更加积极主动，强调了外国资金（或者收益）是未来反洗钱和反恐怖主义融资事务上最危险的因素，同时也认定注册公司以及投资入籍计划易遭滥用。
利用空壳公司转移资金是常见的套路，所以反洗钱评估专家委员会强调严苛的业务流程以及毫不手软的监管才是打击公司注册领域反洗钱和反恐怖主义融资最好的药方。
但是，投资入籍计划是一个极其敏感的话题。作为塞浦路斯经济的推动力量之一，将投资入籍计划认定为是这个欧盟成员国金融体系的威胁是很荒唐的。然而，建议塞浦路斯政府对该计划中的一些因素采取更全面的尽职调查措施，也并不过分。
反洗钱评估专家委员会的报告频繁提到了该项目的地产选项；与银行业相比，房地产业的监管和审查更为宽松。反洗钱评估专家委员会认为地产行业存在发生洗钱行为的可能性，尤其是在投资入籍计划的幌子下，因为资金是来自海外的。
反洗钱评估专家委员会认为，项目给塞浦路斯金融业带来的风险，政府仅仅“有一定程度”的认识。有必要制定一个更加全面的评估体制来对项目的风险和漏洞进行更准确的判断。
但是，报告也承认了塞浦路斯政府目前实施的，旨在遵守反洗钱和反恐怖主义融资规定的一些措施；塞浦路斯内政部（监管该国投资入籍计划的政府当局）已经任命了3家尽职调查公司，从而采取更加积极主动的态度。反洗钱评估专家委员会对警方大力打击有组织犯罪给予了认可，这些有组织犯罪牵扯到了外国公民所涉嫌的洗钱和恐怖主义融资犯罪，这些人此前通过投资获得了塞浦路斯的公民身份。
在对确实反映了可疑金融交易的《可疑交易报告》（STRs）进行调查后，内政部也采取了应对措施，公开声明打算撤销投资者的公民身份。
鉴于塞浦路斯政府确实希望强化积极主动的流程，同时也注意相应的反应，反洗钱评估专家委员会的报告列出了塞浦路斯保护金融体系的一些优先行动方向。
1. 有关当局在追查涉嫌来源于塞浦路斯境外犯罪所得的洗钱案时应当更加主动。
2. 有关当局应当积极地冻结和没收外国犯罪所得。
3. 塞浦路斯应当对法人带来的风险进行正式的，全面的评估。
4. 塞浦路斯应当确保行政服务提供商采取措施保证加强它们对反洗钱和反恐怖主义融资的风险理解，实施预防性的措施，包括提供更多指导意见，培训服务，以及反馈意见。
5. 塞浦路斯律师协会应当强化其授权流程。所有的行政服务提供商需要继续研发基于风险的监管办法。如果有人违反反洗钱和反恐怖主义金融的要求，必须要予以有效和适当的制裁。
6. 房地产行业的监管应当大大加强，采取措施提高地产经纪人采取预防性措施的合法性。
7. 塞浦路斯应当对塞浦路斯投资入籍计划实施一个全面的反洗钱和反恐怖主义金融风险评估。
8. 塞浦路斯应当提升行政服务提供商对针对性金融制裁规避风险的理解水平。
9. 塞浦路斯应当着手为非盈利部门制定一个基于风险的方法框架。
我们可以从上面的列表中的得出结论，关于塞浦路斯投资入籍计划最重要的分别是第4点，第5点，第6点，以及第7点。任何经验丰富的RCBI专业人士都会同意这几点。
塞浦路斯要注意到，其它项目，比如马耳他个人投资者计划，后者有一个4层尽职调查体系，甚至像圣基茨和尼维斯这样的加勒比国家去年都提高了针对收款银行的尽职调查要求。
对塞浦路斯的地产业进行监管也很关键。尽管一些投资居留和投资入籍专业人士可能认为这会给一个与其它项目相比已经够复杂的项目带来不必要的障碍，但是更多专业人士（这些人见惯了地中海岛国地产市场的阴暗面）则欢迎进一步的监管。
毫无疑问，塞浦路斯投资入籍计划造福了塞浦路斯经济，给地产市场注入了活力，给投资创造出了热土，让海外投资者有机会让自己的资产配置多样化；给它贴上“有风险”的标签未免太过分了。不管怎么说，更多更全面的措施有助于在未来维持项目的存在。
投资移民理事会也针对这个报告作出了正式回应。其负责人Bruno L’ecuyer 先生写道：
投资移民理事会认为投资移民行业一直是一股对塞浦路斯经济有利的力量，创造出了可持续性的就业机会，也是减轻债务的重要力量，其对小型主权国家的经济福利不可忽视。
每一宗申请案都需要彻底的核查，通过多层级的尽职调查流程确保申请人及其资金来源都是绝对合法的，达到了欧盟以及其它政策制定者，比如经合组织（它在本领域做得很好），拟定的反洗钱法规和指令。
在尽职调查领域，投资移民理事会最近公布了各国政府和各服务提供商在业务流程中采取的最低指导标准，也是统一协调处理这个较新移民类别的流程。我们建议塞浦路斯还有其它运作类似项目的国家采用这些标准，因为这些标准有助于降低报告中提出的风险。
我们督促投资移民服务提供商确保采用了最高标准，确保目前吹得太过的忧虑得到更加有效的管控。
总的来说，报告中的结论喜忧参半，对塞浦路斯运营投资入籍计划所做的努力还不够认可。现在就该看塞浦路斯内政部如何应对了，以及观察应对措施对投资移民行业的影响如何。
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