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文 | 梁雨山
火星財經APP（微信：hxcj24h）一線報道，1月8日，關於借「虛擬貨幣」、「區塊鏈」名義非法集資的監管重點，原中國銀監會黨校副校長、銀保監會國有重點金融機構監事會正局級監事陳偉鋼向新京報表示，監管部門首先要保護消費者利益，有三部分業務是禁止的。
1. 禁止銀行將資金直接或間接地流向虛假的、違規的區塊鏈投資標的。要求銀行控股的投資公司在投放資金前需要足夠了解被投公司的科技成色，是否惡意炒作區塊鏈概念，是否從事ICO等違法業務；
2. 銀行不能為以「虛擬貨幣」、「區塊鏈」名義進行非法集資的項目提供支付、轉賬渠道和交易賬戶。最直接的就是，炒幣所得資金不得轉入銀行賬戶；
3. 銀行自身的金融科技創新也要防止虛假的區塊鏈炒作。銀行可以應用區塊鏈技術，但在應用之前，要充分評估技術是否符合業務邏輯，公司是否具備足夠的資質，是否達到應有的風控水平等，確保消費者權益得到保護。
此前，銀保監會打擊非法金融活動局曾於1月2日發佈《關於做好2020年春節期間防範非法集資宣傳教育工作的通知》。文件顯示，處非聯辦定於2020年春節期間在全國範圍集中開展一次防範非法集資宣傳教育活動。
文件同時提到，“針對以投資理財、養老保健、私募眾籌、區塊鏈等名義開展的非法集資行為，及時揭示手法、提示風險。”
業內人士指出，監管部門加大對借「區塊鏈」名義進行非法集資活動的監管力度，將利於區塊鏈行業健康發展，保護投資者的資金安全，維護金融市場秩序。
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