【案情簡介】
2019年3月，有陌生網友通過QQ聯繫上阮某某和何某，詢問能否幫忙辦卡取錢，按提成折算報酬，囊中羞澀的阮某某和何某沒多想就答應了。隨後，阮某某和何某多次按照上家指示，戴上帽子和口罩前往銀行ATM機取款。由於上家經常要求阮某某和何某提前到達銀行，等候錢款一筆一筆到賬，並要求二人立即取現，且上家對每一筆錢款數目一清二楚，取出的錢不能通過轉賬給上家，要將現金放在事先約定的地點。阮某某和何某漸漸明白，所謂的“上家”極有可能是電信詐騙分子，他們幫忙取的錢是詐騙來的贓款。但面對高額提成誘惑，阮某某和何某都沒有就此收手。
沒過多久，何某生病住院，何某告訴上家要由阮某某安排取錢，為增加人手，何某又找來朋友黃某入夥。
2019年4月，何某根據阮某某的指使，與黃某一起找到黃某朋友小堯，讓小堯以自己的名義辦理兩張銀行卡，並綁定何某的手機號碼。隨後，阮某某將兩張卡卡號告知上家。4月8日至14日，共有62199元陸續進入這兩張卡，何某、黃某根據阮某某指令，多次持卡通過ATM機將60000餘元全部取現，再通過阮某某交給上家，三人從中獲利10000餘元。
【案情分析】
該案移送葛洲壩檢察院審查起訴後，該院以阮某某、何某、黃某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，向法院提起公訴。近日，法院對本案作出判決，被告人阮某某、何某、黃某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，分別被判處有期徒刑三年六個月至二年不等刑期，並處罰金。
什麼是掩飾、隱瞞犯罪所得罪？
《中華人民共和國刑法》第三百一十二條規定：明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。
2014年，最高人民檢察院印發《關於辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，規定：明知是電信網絡詐騙犯罪所得及其產生的收益，以下列方式之一予以轉賬、套現、取現的，依照刑法第三百一十二條第一款的規定，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責任。但有證據證明確實不知道的除外：
1.通過使用銷售點終端機具(POS機)刷卡套現等非法途徑，協助轉換或者轉移財物的;
2.幫助他人將鉅額現金散存於多個銀行賬戶，或在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的;
3.多次使用或者使用多個非本人身份證明開設的信用卡、資金支付結算賬戶或者多次採用遮蔽攝像頭、偽裝等異常手段，幫助他人轉賬、套現、取現的;
4.為他人提供非本人身份證明開設的信用卡、資金支付結算賬戶後，又幫助他人轉賬、套現、取現的;
5.以明顯異於市場的價格，通過手機充值、交易遊戲點卡等方式套現的。
縱觀本案，阮某某、何某、黃某明知所取款項是電信網絡詐騙犯罪所得，仍多次使用多個非本人身份證明開設的信用卡，採取遮擋面部偽裝等手段，幫助詐騙分子取現，三人行為構成了掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
【檢察官提醒】
掩飾、隱瞞犯罪所得是違法行為，不僅為上游犯罪提供了銷贓途徑，本身也是一種妨害司法、擾亂社會秩序的犯罪行為。君子愛財，取之有道，不要因為一時貪念而幫助轉移贓款，一旦犯罪，必將難逃法律制裁。
生活中，我們還要管好自己的信用卡，不隨意出借或者幫助辦卡供他人使用，警惕自己的信用卡淪為詐騙分子實施犯罪的工具。
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