中國基金報記者 丁汀
銀保監會及各地方分局再出手，又有一眾銀行被罰。
1月14日，銀保監會及各地銀保監局在官網公佈了一批罰單，共計20餘張。交通銀行、廣發銀行、農業銀行、上海銀行等多家銀行分支機構被罰，罰款合計近千萬元。
浙江銀保監局開出11張罰單
合計罰沒800餘萬元
今日，銀保監會公佈了浙江銀保監局開出的11張罰單，其中10家銀行合計被罰610萬元，另一家保險中介平臺被罰沒195.34萬元，合計罰沒金額超過805萬元。
“貸款管理不到位”一直是銀行機構被處罰的“重災區”，而防止流動資金貸款流入房地產領域更是監管部門查處的重點。
行政處罰信息公開表顯示，平安銀行杭州分行、中國農業銀行浙江省分行、中信銀行杭州分行均存在流動資金貸款貸前調查不盡職的違法違規事實，被浙江銀保監局分別處以罰款50萬元；
而上海銀行、杭州銀行均因貸後管理不到位，流動資金貸款挪用入房地產企業被罰50萬；廣發銀行杭州分行也被罰50萬，主要因未按監管要求隔離理財業務和自營業務風險，同業投資資金部分對接本行理財非標投資。
根據處罰信息，上述銀行被處罰的依據為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條。其規定，銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； （四）未按照規定進行信息披露的；
（五）嚴重違反審慎經營規則的；
（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。
值得關注的是， 交通銀行浙江省分行今日領到上百萬罰單。其中一張80萬的罰單內容顯示，向未竣工驗收的商業用房發放按揭貸款；貸後管理不到位，個人經營性貸款資金被挪用於購房，因此對交通銀行浙江省分行作出80萬元罰款的行政處罰。
另外一張罰單則是因為辦理票據業務不審慎，因此被罰50萬元。兩張罰單合計達到130萬元。
此外，兩家農商行——杭州聯合農村商業銀行、浙江建德農村商業銀行領到的罰單也較大，分別為100萬和80萬。其中前者因為向關聯方發放無擔保貸款；辦理票據業務不審慎；後者則是因為以存單質押滾動發放貸款形式虛增存貸款；未有效管控貸款資金使用，個人消費貸款資金被挪用於購房。
除了上述銀行被罰，凡聲科技因非法從事保險中介業務，也被浙江銀保監局處以罰款97.67萬元，並沒收違法所得97.67萬元，合計罰沒195.34萬元。行政處罰依據是《中華人民共和國保險法》第一百五十九條，作出處罰決定的日期是2020年1月3日。
天眼查信息顯示，凡聲科技是保險中介平臺“多保魚”的主體運營公司，公司通過“多保魚選保險”微信小程序和“我愛多保魚”微信公眾號等提供服務。
建設銀行、多家險企也紛紛“中招”
除了浙江銀保監局，今日內蒙古銀保監局也公佈了多張罰單。根據
公告，中國銀行股份有限公司赤峰分行以及多家保險單位分支機構均“中招”。
公告顯示，中國平安財產保險股份有限公司鄂爾多斯中心支公司因編制虛假資料，被罰款28萬元；內蒙古厚大保險公估有限公司被警告並罰款5000元，主要原因是未按規定報送業務報表；泛華保險公估股份有限公司內蒙古分公司，未按規定對保險公估從業人員進行執業登記，也被處以警告並罰款5000元。
記者注意到，在這波罰單中，也不乏建行、農行、中國銀行等一些大行的身影。例如中國建設銀行股份有限公司包頭臨園道支行、中國銀行股份有限公司赤峰分行均被罰20萬元。其中前者存在客戶信息安全管理不到位的違法違規事實，後者則是因為未嚴格執行案件信息報送制度。
中國農業銀行股份有限公司呼和浩特金橋支行，因違規允許保險公司人員駐點銷售保險產品，被處於20萬元罰款；武川縣農村信用合作聯社被罰40萬元，主要是存在違規購買信託產品、內控制度執行不力違規操作導致發生案件的違法違規行為。
方正證券女分析師被喊前去談話
除了各地銀保監局，近日證監局也出手了！
1月13日，湖南證監局發佈兩份行政監管措施決定書，一是“關於對方正證券股份有限公司採取出具警示函措施的決定”，二是“關於對郭麗麗採取監管談話措施的決定”。
上述兩份處罰書因為方正證券旗下一名女分析師郭麗麗違規微信群私發研報，最終採取對分析師攜帶有效證件前去談話、對方正證券採取出具警示函的處罰。
據瞭解，郭麗麗曾是方正證券公用事業與環保首席分析師，曾獲多屆新財富、水晶球、金牛獎、第一財經、天眼等最佳分析師獎項。
據警示函稱，方正證券研究所分析師郭麗麗在客戶微信 群發佈了某上市公司的研究報告，而方正證券未對該研究報告進行合規審查，也未根據公司制度由合規質控人員對所發佈研究報告的微信群進行監督。
監管認為，上述情況違反了《發佈證券研究報告暫行規定》第六條第一款、第十條的規定。根據該規定的第二十二條，湖南證監局決定對方正證券採取出具警示函的監管措施。
對於分析師個人，湖南證監局指出，郭麗麗對上述違規行為負有直接責任，違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第十條的規定。根據該辦法第三十二條，決定對其採取監管談話的監管措施。
記者發現，近幾年，研報亂象持續成為監管關注的重點。去年，監管層曾向券商下發了《機構監管情況通報》，打擊研報亂象。《通報》中提到，近年來信息技術的快速發展，使用面向公眾的即時通信軟件、具有內容展示或分享功能的應用軟件等互聯網工具，向客戶提供證券研究報告後續服務的做法在行業內日益普遍。因此，監管層要求依法規範使用互聯網工具等傳播媒介發佈證券研究報告行為，同時，還要求券商加強對分析師的管理，建立與服務模式相匹配的內部管控機制，有效防範風險。
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