信託業強監管仍在繼續。截至12月24日，今年以來信託業已收到近40張罰單。超過20家信託公司被罰，約佔全部信託公司數量的三分之一。
第一財經記者梳理發現，在今年20多家受罰的信託公司中，中融信託共收到5張罰單，被罰最多。6月2日，經緯紡機（000666.SZ）發佈公告稱，因開展房地產信託業務不審慎等五大違規行為，旗下子公司中融信託被銀保監會黑龍江監管局分別處以罰款60萬元、40萬元、30萬元、30萬元、50萬元，共計被罰210萬元。
受罰原因中，信託違規進入房地產成主因。今年已有多家信託因為“信託資金違規用於房地產開發企業繳交土地出讓價款、違規投向四證不全的房地產項目、違規向不具備二級資質的房地產開發企業提供融資”等原因被罰，受罰公司有中融信託、北方信託、粵財信託、民生信託、中誠信託、五礦信託、建信信託、中信信託等。
中融信託成“罰單王”
中融信託開展的信託業務，在業內以激進和大膽著稱。在強監管背景之下，此前，中融信託在一天之內，曾連吃監管5張罰單。處罰決定書顯示，因開展房地產信託業務不審慎，對中融信託處以罰款60萬元；因信託項目盡職調查不到位，對中融信託處以罰款40萬元；因信託項目資金來源不合規，對中融信託處以罰款30萬元；此外，中融信託還因信保合作項目盡職調查不到位，以及投資者適當性審查不到位，分別被罰款30萬元、50萬元。
《中華人民共和國銀行業監督管理辦法》第四十六條規定，銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處20萬元以上50萬元以下罰款。
中融信託年報顯示，2018年銀保監會黑龍江監管局對公司開展了“影子銀行和交叉金融”的專項檢查，根據檢查情況，銀保監局對公司提出了銀信合作業務存在盡調及貸後管理不完善等問題。
在受罰信託機構中，還包括頭部信託公司。以建信信託為例，今年連吃多張罰單：12月19日，北京銀保監局行政處罰信息公開表顯示，建信信託因“信政業務開展不合規、關聯交易未逐筆進行事前報告、未嚴格按照規定進行信息披露嚴重違反審慎經營規則”，收到合計90萬元罰款的行政處罰；10月8日，建信信託因違規接受保險資金投資事務管理類及單一信託被罰款40萬元；9月5日，建信信託因“信託資金違規用於房地產開發企業繳交土地出讓價款、違規投向‘四證’不全的房地產項目、違規向不具備二級資質的房地產開發企業提供融資”，被北京銀保監局罰款90萬元。
一位信託業人士告訴記者，繼今年4月及8月的排查之後，11月底第三次排查已經開始，預計還會有一波罰單在路上。
信託資金違規進入房產遭重罰
2019年，讓信託從業者最頭痛的不是“壓縮通道”，而是對信託資金進入房地產的嚴監管。5月17日，監管發文禁止向“四證”不全、開發商或其控股股東資質不達標、資本金未足額到位的房地產開發項目直接提供融資，或通過股權投資+股東借款、股權投資+債權認購劣後、應收賬款、特定資產收益權等方式變相提供融資；直接或變相為房地產企業繳交土地出讓價款提供融資，直接或變相為房地產企業發放流動資金貸款。
此後，2019年7月以來，監管部門加強了對房地產信託的監管，多次通過窗口指導，控制房地產信託餘額和增速。不少罰單與信託業務違規進入房地產有關。
11月28日，民生信託行政處罰90萬元。主要存在三項違法違規事實：“收益權投資”項下信託資金違規用於繳納土地出讓價款；信託資金運用與信託計劃投資方向和投資策略不一致；違規接受保險資金投資於事務管理類信託產品。
11月25日，中誠信託收到70萬元罰單。違規案由為：違規接受銀行理財資金投資於未上市企業股權；信託資金違規用於繳納或變相繳納土地出讓價款。
10月11日，青海銀保監局對五礦信託開出2張罰單。具體處罰事由為：五礦信託“盡職管理不到位，導致信託資金用於收購土地”，罰款30萬元。另外，五礦信託開展此項業務的當事人為朱恆，被罰5萬元，案由是，對五礦國際信託有限公司盡職管理不到位，導致信託資金用於收購土地的違法違規行為負有管理責任。
9月5日，建信信託因“信託資金違規用於房地產開發企業繳交土地出讓價款、違規投向‘四證’不全的房地產項目、違規向不具備二級資質的房地產開發企業提供融資”，被罰90萬元；中信信託因“信託資金違規用於房地產開發企業繳交土地出讓價款”，受罰30萬元。
“未來房地產信託的方向是通過基金、ABS、養老地產、真實房地產投資聯合一定區域市場的主流開發商進行。但由於信託公司的專業化程度還有待提高，信託資金違規進入房地產的情況仍會存在。”一位信託研究人士對第一財經記者表示。
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