導語：
多“事”之秋！
最近，不但中基協颳起“自查”監管風暴，各地證監局也是大招頻發！
9月中，江蘇證監局對於現場檢查中發現的5家“問題私募”，向四家出具了“警示函”、向其中一家出具了“責令改正書”。
這5傢俬募均是江蘇證監局在今年4~6月期間的證監局現場檢查中被發現違規的。
被出具警示函：
無錫樂金投資管理有限公司、億鑫投資管理揚州有限公司、南京雷奧投資管理有限公司、江蘇壹澤資本投資管理有限公司
被責令整改：
南通金信通達投資管理有限公司
這5傢俬募到底哪裡違規了？
江蘇壹澤資本投資管理有限公司
違規事項：
1、未對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，未對基金進行風險評級
2、部分從業人員未取得基金從業資格
3、篡改基金合同中部分投資者資料
4、向投資者隱瞞及提供虛假信息。
5、在基金淨值跌破止損線後，偽造投資者簽名簽署基金補充協議，繼續投資運作
南京雷奧投資管理有限公司
違規事項：
1、違規通過互聯網公開宣傳，通過公司網站公開披露基金的淨值
2、未及時更新所管理私募基金的投資運作情況
南通金信通達投資管理有限公司
違規行為：
1、目前管理的兩隻基金未按規定備案
2、旗下一隻基金的執行事務合夥人變更後，該事項未及時辦理信息變更
3、兩隻基金未採取問卷調查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估。
億鑫投資管理揚州有限公司
違規行為：
1、部分從事基金業務的從業人員未取得基金從業資格。
2、未按規定妥善保存投資決策、交易和投資者適當性管理方面的記錄及其他相關資料。
3、部分基金未對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估
4、公司未建立防範利益衝突的機制
5、向託管機構隱瞞基金投資標的的真實估值信息
無錫樂金投資投資管理有限公司
違規行為：
1、未及時備案曾經管理的基金。
2、向非合格投資者募集。
五大合規要點需注意
結合江蘇證監局的五個處罰案例，小易梳理了以下五大合規要點，其中既有處罰頻率高的違規事項，也有近期較新被監管pick的合規盲區，以供私募管理人參考：
1、監管對合規信息披露的重視
其中既包括向投資者的合規信息披露；
也包含在協會系統中的信息日常填報更新；
更有當發生重大事項時，需要及時辦理的信息變更。
違反法規：
《私募投資基金監督管理暫行辦法》
自FX事件後，監管對私募信息披露的重視程度與日俱增，如何做好合規信披，成了私募合規運營中的一項“必修課”！
2、監管對人員從業資格的重視
違反法規：
《中華人民共和國證券投資基金法》
無獨有偶，中基協最近對於人員的基金從業資格也提出了要求，上週震驚私募圈的“限期自查通知”中，要求自查私募要在從業人員管理平臺中，說明現有員工取得基金從業資格情況。
從業資格的合規要點：
私募機構的合規風控負責人必須取得基金從業資格，且不得從事投資業務。
①從事私募證券投資基金業務的私募基金管理人：
所有高管都應該取得基金從業資格。
②從事非私募證券投資基金業務的私募基金管理人：
法定代表人\執行事務合夥人和合規風控負責人應該取得基金從業資格。（至少 2 名高管應取得基金從業資格）
小易提示，今年最後兩次基金從業資格考試已經開始報名！還沒取得基金從業資格的私募從業人員不要忘記及時報名哦~
3、產品備案一直是監管重點
產品備案歷來是監管的重點。
近期私募產品備案監管收緊，監管層在加大備案審核力度的同時，也開始關注存量私募產品的合規性。
近日，有管理人在做產品備案時，被協會反饋令其對當前存續的產品進行合規自查，並上傳自查報告！
詳細可見：
4、合規募集依舊是“重災區”
江蘇證監局所發的五張私募“罰單”中，每傢俬募都出現了違規募集問題，其中主要問題可概括為以下幾點：
公開推介宣傳
向非合格投資者募集
未對基金進行風險評級
未對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估
如何做好合規募集？
使用易私慕平臺進行私募運營管理，能夠將各個合規環節嵌入日常管理流程，幫助私募機構建立起完善的投資者適當性管理制度，並自動做好適當性留痕。
5、別忘了合規“留痕”！
除了前面提到的四大常見問題，小易最後還想強調一個容易被疏忽的合規點——合規留痕！
注意，私募基金管理人、託管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少於10年。
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