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國家外匯管理局（以下簡稱“外管局”）北京外匯管理部近期披露的一張罰單（京匯罰〔2019〕89號）顯示，網銀在線（北京）科技有限公司因違反規定將境內外匯轉移境外，依據《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條規定，處罰網銀在線2943.26萬元。
對此，網銀在線向《中國經營報》記者獨家回應稱，該事件系2017年網銀在線因部分商戶准入環節出現疏失，造成個別外部不法商戶利用相關交易通道進行違規交易。“該業務內部排查發現問題後已全部關停，商戶全部清退。”
此外，網銀在線表示：公司對業務管理進行嚴肅反思和整改，對給行業帶來的負面影響深表歉意。網銀在線支持、擁護、認可國家外匯管理局的處罰決定，並真誠感謝監管部門的指導。
天眼查數據顯示，網銀在線（北京）科技有限公司成立於2003年6月，註冊資本為10億元人民幣，於2011年5月3日首批榮獲央行《支付業務許可證》，2014年獲得了國家外管局頒發的“跨境支付牌照”，業務覆蓋到酒店、機票、留學匯款以及貨物進出口貿易的結售匯與購付匯，為企業提供全方位的互聯網金融支付解決方案。
記者注意到，近年來，外管局針對虛假、欺騙性外匯交易等違規行為持續高壓打擊，2018年5月，智付支付曾因辦理無真實貿易背景跨境外匯支付業務，併為境外多家非法黃金、炒匯類互聯網交易平臺提供相應支付服務被外管局處以1590.8萬元罰款，被央行處以2561.4萬元罰款。
有第三方支付公司人士告訴記者：在跨境貿易過程中，上游公司為了刻意逃避大額交易報備，有時候會進行金額拆分及分批次匯出，“比如一共十萬，對方就今天三萬，明天四萬、後天三萬這樣的形式去匯出，確實也給支付公司提出挑戰，需要更嚴格細緻的審查機制。”
而此前網銀在線涉及的也是跨境支付中的一些違規重災區。
依據《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條規定，有違反規定將境內外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為的， 由外匯管理機關責令限期調回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
而支付公司作為其中資金通道，具有對商戶和交易單證的審查義務。如果相關商戶發生違法違規問題，支付機構同樣面臨嚴厲懲處。
依據《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條，經常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經營結匯、售匯業務的金融機構應當按照國務院外匯管理部門的規定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。外匯管理機關有權對前款規定事項進行監督檢查。
第十四條規定，經常項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門關於付匯與購匯的管理規定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經營結匯、售匯業務的金融機構購匯支付。
《支付機構跨境外匯支付業務試點指導意見》第八條 規定，跨境外匯支付業務應當具有真實合法的貨物貿易、 服務貿易交易背景。支付機構不得為以下交易活動提供跨境外匯支付服務:
不符合國家進出口管理規定的貨物、服務貿易;
不具有市場普遍認可對價的商品交易，以及定價機制不清晰、 存在風險隱患的無形商品交易;
可能危害國家、社會安全，損害社會公共利益的項目或經營活動;
法律法規及人民銀行、外 匯局規章制度明確禁止的項目。
記者 李暉
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