商業調查的產生與社會各行業的商業往來中的信用缺失有直接關係。 無論怎樣看待一種事物，它的產生與存在有其自然和人為的因素。
因此，企業建立有效的商調體系尤為重要，不止對企業穩定發展防範於未然，還對存在的風險隱患，加以處理使其消失於萌芽狀態。
商業調查之：顧問型
調查在企業的日常運作中顯得非常重要，其重要程度等同於企業的法律顧問和財務顧問；所以也產生一種商業調查等同於企業商務安全顧問，主要關注於企業風險。
通常，這些風險多半來自於企業的外部，一家企業的商務安全顧問的責任是為企業的決策層提供資料，為他們的決策提供依據。
一般而言，一家企業的商業調查顧問的工作包括以下幾點：
- 幫助企業將其重要的商務夥伴的情況透明化，最常見的就是幫助企業建立對其客戶的授信制度，對客服進行定期的調查，根據情況加以調整。
- 幫助企業確定重大項目的風險程度，特別是重大的投資和合作項目。【經典案例：上市公司21億收購“引狼入室”】
- 幫助企業調查投資對象的運作情況。
- 幫助企業進行人事方面的管理，如高管人員的聘任，對員工在職期間的品行進行調查，確定其是否與競爭對手聯繫密切；內部職員的貪汙受賄、盜竊、內外勾結行為調查；對洩密商業機密事件調查和取證；對員工離職原因進行調查，且離職後是否違反保密協議、是否洩漏公司信息、損害公司利益。 【經典案例：貪腐損失10億元 ，無人機巨頭大疆自曝反腐案】
商業調查之：項目型
除了顧問型，還有常見的項目型，一種是事務性的項目調查；另一種是長期性的項目調查。
事務性的項目調查：
指調查人員介入企業正在進行的一次重大項目的運作，幫助企業防範該項目目前可能面臨的種種風險。
- 企業需要對項目本身的情況進行調查，為可行性報告提供參考依據。
- 企業需要對合作夥伴在該項目上的投入能力進行調查，如資金能力和技術能力。
- 企業高層需要對項目談判人員的可靠性進行調查，防範因談判人員的道德風險可能給企業帶來損失。
- 履約期間的調查，如發生違約徵兆，企業必須知道發生了什麼，然後決定是否退出?
- 項目建設的調查，企業必須清楚項目建設人員的資質和道德水準，項目建設的材料採購人員是否存在道德危險。
長期的項目調查：
是指某一企業管理方面
需要長期使用外部調查力量而進行的調查。該類調查的特點是，被調查對象可能是很多，但種類大致相同。如：- 人力資源項目調查
- 調查的方面為：僱員資質背景調查、僱員穩定性調查和僱員競業調查。
- 海外貿易合作伙伴項目調查
- 調查方面為：對海外長期供貨企業的資信監控調查、海外長期購貨企業的資信監控調查、日常前來洽談的具有良好合作前景的企業的調查。
- 分支機構監控調查
- 調查的方面為：分公司運作情況調查、分公司負責人的盡職調查、辦事處負責人的盡職凋查、海外分公司的運作情況調查。
- 企業內部道德風險測試調查
- 調查的方面為：採購人員的道德風險現狀、稽核部門的道德風險現狀等等。
- 企業的競爭對手情況凋查
- 調查的方面為：競爭對手的企業實力變化。
- 項目調查需要的時間較長，根據需要可以集中在一段時間內進行，也可以週期性地進行。
銳濱商調—專注於提供全面風控、商調、維權等諮詢服務。期待聆聽您的想法！
分享到:
閱讀更多 銳濱商調 的文章
