“頭七”上門的討債人
2017年10月底，黑龍江省哈爾濱市的一個小區裡，王家年僅29歲的女婿突然過世，留下剛剛結婚3年的妻子，傷心欲絕。
可還沒等一家人緩過勁來，一夥人突然氣勢洶洶地找上門，說王家女婿生前欠了他們3萬元錢，他們是來討債的。而這一天，正好是王家女婿去世的頭七。
這夥人拿著好幾份紙質材料，有借款協議、收條、租房協議等，每一份上都有王家女婿的簽名。王家人仔細辨認，確認這的確是女婿的筆跡。
女婿剛剛過世，就有人上門要債，而且這所謂的外債，連女兒都不知道。王家不想承認，但這群人威脅說如果一週之內不還錢，就要收走女兒女婿原來的房子。
這夥人找上門後，王家女兒擔心他們再來鬧事，就暫時搬到了其他地方。可就在她搬走的幾天後，婆婆突然到訪，而且進門就是一陣盤問。
原來，婆婆去小兩口的家時，發現家裡住了一個陌生的女人。女人自稱是房子的租戶，而房子是從房主手裡租來的。婆婆以為兒媳沒把兒子放在心上，兒子剛過世就把房子出租，所以很生氣。
後來通過詢問租房人，大家才知道房子是被那群來要債的人租出去的。一家人趕緊報警，但警察說這是經濟糾紛，他們也只能調解。
原來王家女婿從這夥人手裡借錢的時候，簽了一份協議，協議上說如果到期還不上，就把自家房屋交給對方去出租，用租金來抵債。
借5萬元還15萬元的貸款
同在哈爾濱的張先生，與王家有著類似的遭遇。2017年12月，張先生因為購房款不夠，找到了一家名為志乾的投資管理公司貸款，志乾公司瞭解張先生的情況後，同意放貸15萬元。
雙方談好後，志乾公司讓張先生回去等消息。回到家沒多久，張先生就接到了一個電話，電話中的人自稱是志乾公司的員工，負責給他發放貸款。
雙方很快就約定好了籤合同的時間，志乾公司的員工見到張先生後，直接把車停在了馬路邊，讓張先生在車裡簽訂了多份文件，包括收條、借款協議、承諾書、個人聯繫單、租房協議等。
簽完一系列的材料後，他們到銀行取了5萬元現金給張先生，然後告訴張先生剩下的10萬元已經打到了他的銀行卡里。
張先生沒有懷疑，拿著5萬元現金回了家，但是當他拿出銀行卡查詢時，才發現剩下的10萬元並沒有到賬。
張先生撥通了對方的電話，對方推諉說可能是轉賬有延遲，但是到了第二天，10萬元仍沒有到賬，此時對方的電話已經打不通了。
5天后，張先生突然接到一個陌生人打來的電話，對方說張先生幾天前籤的借款協議，都在自己手裡，要張先生返還現金15萬元。
張先生本來沒有當回事，但對方卻開啟了瘋狂地討債模式：跟蹤、尾隨、到單位鬧事、堵鎖眼、噴字、撬門鎖……
這群人為了要錢，把這樣的紙片貼滿了張先生工作單位的外牆、電線杆，白紙上明晃晃地寫著張先生的名字、電話號碼還有“騙子”“欠債還錢”等字樣。
張先生家門口、樓道等多處地方，都被這群人噴上了紅色油漆字：張某還錢、騙子……
最後，張先生家的門鎖也被撬開，他和妻子被這群人攪的有家不能回。
假借貸，真詐騙
情況反饋到哈爾濱市公安局道外分局後，警方調查發現，轄區內有十餘個人都遇到了類似的情況，而給他們放款的，都是志乾公司。
從這些人的遭遇來看，志乾公司都是讓借款人先簽訂全額借款協議，然後找各種藉口少放貸，轉而再強行全額收款。
為了拿到志乾公司的違法證據，偵查員化裝成貸款人進入志乾公司內部，對志乾公司進行摸底。
進入了志乾公司後，偵查員謊稱自己沒工作，但有房子，想貸款2萬元，接待人員很爽快地答應可以放款，但要先簽訂幾份協議。
在偵查員簽完協議後，志乾公司的員工把東西全部收走了，並沒有給偵查員留一份。隨後對方說需要到家裡去看一下，確定真有房子才可以放款。
於是偵查員帶著志乾公司的兩名員工，來到了一處之前已經準備好的房子，並且出示了房產證。
然而到了第二天，偵查員打電話詢問何時放款時，對方卻說房產證不是偵查員的名字，一分錢也放不了，還要偵查員到月還錢。偵查員表示不同意，對方便開始用語言威脅偵查員。
能讓這麼多人上當受騙，志乾公司的老闆楊志到底是什麼人呢？
楊志是哈爾濱主持界小有名氣的司儀，還是當地一家評劇院的藝人。平常他以光鮮亮麗的主持人和藝人的形象示人，轉過身他又活躍在套路貸的圈子裡。
楊志涉足套路貸從幾年前開始，主持人和評劇院藝人的身份，給了楊志極大的活動空間，他身邊很快聚攏了一批人，其中不少人都是衝著他的名氣來的。
楊志經過一段時間的摸索，給自己的套路貸制定了一整套流程，首先是借款人在沒拿到錢的情況下，必須先簽訂合同。
而且在借款人簽訂合同的時候，楊志他們還會玩一個花招，他們只讓借款人填信息，自己那一欄卻空著，為的就是在警察追究時，簽上自己的名字，偽裝成一個正常的借貸合同。
合同簽好後，楊志會派人到借款人家裡和單位實地查看，表面上是為了確定借款人的真實情況，實際上是為了後面要錢做準備。按照楊志公司的規定，做完這些就會把錢給借款人，但一般都會以莫須有的理由往下壓錢。
而且在借款人簽訂合同的時候，楊志他們還會玩一個花招，他們只讓借款人填信息，自己那一欄卻空著，為的就是在警察追究時，簽上自己的名字，偽裝成一個正常的借貸合同。
合同簽好後，楊志會派人到借款人家裡和單位實地查看，表面上是為了確定借款人的真實情況，實際上是為了後面要錢做準備。按照楊志公司的規定，做完這些就會把錢給借款人，但一般都會以莫須有的理由往下壓錢。
2018年4月22日，道外分局安排了多路警察同時出動，抓獲楊志在內的嫌疑人25人。楊志一夥人在不到3年的時間裡，敲詐了400多人，涉案金額達1500多萬。
2018年11月，楊志案開庭審理，團伙頭目楊志被判入獄25年，這個盤踞在哈爾濱3年多的套路貸團伙被成功摧毀。
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