隨著監管趨嚴，不少P2P平臺在感到自身很可能無法通過備案的情況下，選擇退出行業。一些平臺選擇良性退出進行“清盤”，一些平臺選擇惡性“跑路”，也有一些平臺選擇“停業”，也有不少平臺被經偵直接介入調查。互金中國不完全統計了2018年以來事發的平臺，並整理成表，以便投資者參考。
在當前魚龍混雜的理財市場上，一些公司披著互聯網金融的外衣，行龐氏騙局之實。它們通過高息攬儲，用新進資金兌付舊資金利息，一旦新資金的進入速度放緩，就徘徊在崩盤的邊緣。來自國家互聯網金融風險分析技術平臺的監測顯示，2018年5月含有虛假宣傳信息的互聯網金融網站有3377個，比4月上升8.5%，比3月上升24%。
當前，市場資金面正呈現週期性緊張局面：央行流動性工具到期、銀行年中大考、政府債發行繳款，又恰逢美聯儲加息，進一步推高市場利率，給不少互金平臺帶來較大壓力。
綜合來看，目前高返利互金平臺的風險主要有以下幾點：
第一是壞賬風險。部分P2P公司的高壞賬率一直是公開的秘密，無抵押小額現金貸的壞賬率會更高一些，第三方暴力催債公司也相機而生。
第二是資金風險。部分互金平臺的資金並不是直接從出借方賬戶劃入借債方賬戶，而是由平臺經手。可能面臨的問題是，一旦公司經營不善，資金毫無保障。
第三是輿論風險。互金行業本身草木皆兵，稍有風聲就容易發生資金出借人擠兌。借債方中不少是還款能力弱的年輕人，還有一些並不打算還款的人，一旦暴力催債，互金公司將直接被推向風口浪尖。
第四是政策風險。在6月14日的“2018陸家嘴論壇”上，中國銀保監會普惠金融部主任李均峰表示：“只有嚴格把自己定義為信息中介的P2P平臺才能‘留下來’”。P2P公司已被定性為中介公司，不能搞資金池，也不能搞自融為關聯企業輸血。
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