原創 2017-12-14 匯眾資訊FinanceWord
香港證券期貨委員會（SFC，香港證監會）12月13日公告：
福匯亞洲有限公司（香港福匯），現改名為“樂天證券香港有限公司”（Rakuten Securities Hong Kong Limited），因違反監管規定及內部監控缺失，遭香港證監會譴責及罰款200萬港元。有關違規行為及內部監控缺失均與客戶款項分隔不足有關。
香港福匯根據《證券及期貨條例》獲發牌進行第3類（槓桿式外匯交易）受規管活動。
證監會的調查發現，香港福匯於2013年1月至2015年1月期間進行了以下行為，表明其在客戶資金分離上存在問題：
1.接受某些客戶的超額提現要求，即該客戶提現額度超過其存放在香港福匯代理的分離客戶賬戶裡的額度，香港福匯還動用其他客戶的隔離賬戶資金以滿足上述的超額提現需求；
2.因計算錯誤，以致本應分隔的客戶資金款額比正常的要少。
香港福匯的有關行為違反了《證券及期貨(客戶款項)規則》及《證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則》（《操守準則》）。
在2013年1月至2014年12月期間的每個月底，分隔不足的客戶款額介乎290萬港元至1,160萬港元。於2015年1月，有關金額更高達7,200萬港元。
證監會認為，香港福匯沒有制訂足夠的內部監控措施，以防止出現客戶款額分隔不足的情況，並且沒有確保客戶的資產被妥善地加以記帳及獲得充分保障。
香港證監會做出本次處罰，已考慮到了香港福匯的如下情況：
1.在證監會調查所關注的方面積極配合；
2.已採取行動糾正其在內部監控方面的不足；
3.現時已變更所有權，並換了管理層，而有關客戶款項處理程序的缺失可歸因於香港福匯的前管理層。
香港福匯的業務於2015年9月被Rakuten Securities, Inc.收購，收購價3500萬美元。香港福匯已於2016年4月改名為“樂天證券香港有限公司”，有關業務已由新的所有者及管理層接手經營。而在2016年10月份時，香港福匯曾因違反監管規定被香港證監會處罰50萬美元。
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