這家支付公司半年被罰3次,痛失2省收單權限曾重複清算4.5億元……

這家支付公司半年被罰3次,痛失2省收單權限曾重複清算4.5億元……

第三方支付正迎來“罰單潮”。據不完全統計,截至2018年6月30日,各地監管部門針對支付機構的行政處罰超過50例,金額累計超過3000萬。尤為注意的是現代金融控股(成都)有限公司(簡稱“現代支付”)半年內3次違規!被央行重罰。

1、7月6日現代金融控股(成都)有限公司安徽分公司(“現代支付”)因違反銀行卡收單業務相關法律制度規定,被中國人民銀行合肥中心支行責令限期改正,給予警告,並處9萬元罰款。

2、6月29日現代金融控股(成都)有限公司河南分公司(“現代支付”)因違反《銀行卡收單管理業務管理辦法》、《非金融機構支付服務管理辦法》等相關規定,處以3萬元罰款。

3、5月9日現代金融控股(成都)有限公司江西分公司(“現代支付”)因違反《銀行卡收單管理業務管理辦法》、《非金融機構支付服務管理辦法》等相關規定,處以1萬元罰款,並要求限期改正。

這家支付公司半年被罰3次,痛失2省收單權限曾重複清算4.5億元……

這家支付公司半年被罰3次,痛失2省收單權限曾重複清算4.5億元……

這家支付公司半年被罰3次,痛失2省收單權限曾重複清算4.5億元……

“現代支付”於2011年12月11日取得央行頒發的支付業務許可即“第三方支付牌照”,業務類型:互聯網支付和銀行卡收單(POS收單),業務範圍:全國。然而於2016年被央行責令存在嚴重違規行為全面整改,確保合規經營。並決定將其列入重點監控對象,並嚴格審核主要出資人變動、高管人員變更等變更事項申請,審慎考慮業務續展。同時,央行勒令現代金控一年內停止吉林、青島2省(市)銀行卡收單業務。

2016年由於存在嚴重違規行為被點名列入重點監控對象,根據該《通報》顯示,在央行抽查的57家開展相關業務的金融機構中,“現代支付”在央行列出的五項“存在的主要問題”中均被點名。具體問題包括,在未落實特約商戶實名制方面,‘現代支付’長春分公司和青島分公司虛假商戶比例高於65%,商戶真實性審核存在嚴重問題。在資金結算不合規方面,“現代支付”總公司及青島分公司未直接將結算資金劃轉至商戶的銀行結算賬戶,存在資金二次清算行為。青島分公司還存在收單業務層層轉包,以及由外包商生成、灌裝及管理商戶終端主密鑰的行為。此外,青島分公司海違規為其他機構開放交易接口。

這家支付公司半年被罰3次,痛失2省收單權限曾重複清算4.5億元……

可滑稽的是“現代支付”因為清算系統故障問題,導致商戶結算款重複打款,商戶收到了雙倍的到賬資金,涉及結算資金約9億元,其中重複付款約4.5億元。據說單筆金額高達50W,有人在朋友圈曬截圖,刷了55W 到賬 110W。

這家支付公司半年被罰3次,痛失2省收單權限曾重複清算4.5億元……

這家支付公司半年被罰3次,痛失2省收單權限曾重複清算4.5億元……


支付曝光臺(Baoliaopay.com、zfbgt.com)

*文章為作者獨立觀點,不代表支付曝光臺立場*


分享到:


相關文章: