2018年第一季度支付行業頻繁曝雷， 近日有媒體報道稱，智付電子支付有限公司（以下簡稱“智付支付”）違規為境外非法企業提供支付通道，在2018年3月7日對智付支付做出全面停止業務，罰款人民幣3萬元的行政處罰，但暫未在央行官網公示。並且中國人民銀行深圳中心分行已於2017年12月底要求停止新增業務開展，智付支付向記者表示，公司主動向央行深圳中心分行提出停止業務，目前在做整改。
支付界從行業人士瞭解到，智付支付被央行處罰後，有意向出讓部分股份，引進有資源的股東，彌補商戶資源短板。
近期多家支付公司被曝雷
4月20日，“哆啦雲”官方發佈通知稱因機房故障，導致後臺無法登錄，預計恢復時間兩個工作日”。此前，“哆啦雲”產品便因涉嫌違規套現、從事虛假交易、其發展會員方式被指模仿傳銷模式備受市場質疑。
4月10日，上海杉德支付網絡服務發展有限公司（下稱“杉德支付”）近日再次陷入了二清風波，由於其合作方“二清”機構諾漫斯跑路，來自各地的商戶近三百人來到杉德大樓進行維權，稱“錢款被諾漫斯公司進行違規二清之後不翼而飛，現已報警，並要求持牌第三方支付公司杉德支付給予合理的說法，幫助尋回錢款”。
4月3日，有自媒體報道稱樂刷支付遭投訴，人民銀行已經介入調查。據悉，有多名受害人被坑騙，花了200塊錢購買的MPOS在2018年3月1日之後的刷卡交易至今沒有到賬，而且出事後無法聯繫到上家，只能通過查詢銀聯卡交易確定是樂刷公司提供的銀行卡收單服務，於是按照相關規定“誰提供的交易通道誰負責”的原則向樂刷公司討要說法卻無果。
這些公司涉嫌違規提供支付通道
2018年2月29日有受害人向支付界舉報線索稱國付寶信息科技有限公司非法為香港創利豐黃金外匯現貨期貨交易平臺提供支付通道，而香港創利豐涉嫌詐騙，利用虛擬盤操作，對賭。詐騙團伙以免費推薦股票拉人到QQ群裡，開直播間聽股票，後被騙做黃金，虛構事實，誘騙大家重倉，滿倉操作。不到20分鐘瞬間就被系統強制爆倉，受害人11萬人民幣瞬間血本無歸！據受害人爆料現在中國大陸已有千人被詐騙，金額高達6000萬元。目前受害人已經報警，警方已經立案調查。
警方立案告知書
2018年3月2日，支付界小編又收到多名受害人實名舉報：2017年10名受害人先後被非法詐騙團伙誘惑通過香港華譽環亞外匯平臺投資黃金，共計受騙金額達4523903.27元，警方現已立案偵查。全國受害者眾多，涉案資金至少上億元。
據支付界小編通過香港華譽環亞官網（www.leoset.hk）瞭解到，網站已於2018年2月12日正式停止運營，不過網站目前能打開。
經受害人核查，香港華譽環亞平臺所投資金並沒有進入香港華譽環亞平臺所謂的第三方監管銀行，資金全部經由開聯通、商銀信、愛農驛站、盛付通等第三方支付機構以消費購物的名義劃轉到國內的幾家皮包公司。
分別是：
開聯通- 深圳市蘭匯新森科技有限公司
商銀信- 深圳前海風順信息
愛農驛站- 煙臺市成平環保科技有限公司和深圳市匯通睿付科技有限公司、
盛付通- 哈爾濱索陽科技有限公司等。
所有的資金劃轉受害人事先並不知情，第三方支付公司並未告知並獲得客戶同意，第三方支付公司私自劃轉客戶備付金，向非法外匯、貴金屬等槓桿交易的網絡外匯平臺提供支付通道。
根據《國務院關於清理整頓各類交易場所切實防範金融風險的決定》（國發〔2011〕38號）、《國務院辦公廳關於清理整頓各類交易場所的實施意見》（國辦發〔2012〕37號）、中國互聯網金融協會發布《關於防範通過網絡平臺從事非法金融交易活動的風險提示》和《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》等相關國家規定，明確指出從事外匯、貴金屬等槓桿交易的網絡平臺（含跨境）在我國無合法設立依據，金融從未批准，開展上述交易業務的網絡平臺屬於非法設立，第三方支付機構不得為從事外匯、貴金屬等槓桿交易的網絡平臺提供支付結算服務。
誰會是下一個智付？
自2017年金融嚴管以來央行三令五申禁止支付機構搞POS二清、違規提供支付通道等行為，央行已經處罰了多家支付機構。
中小網絡支付機構一直遊離在灰色地帶，據支付界小編了解到，中小機構缺錢、缺少業務場景而且運營成本高，只能通過提供非法通道來獲利。支付界小編採訪了幾個行業人士，得到的結果是行業競爭太大，實屬無奈。在央行的強烈打壓下部分機構聲稱已經全面關停非法支付通道。
據支付行業人士透露，2018年央行將會取締嚴重違法違規的第三方支付企業，智付支付事件給支付行業一個警示。支付牌照會不會被註銷還未知。當然智付不會是第一個，也不會是最後一個！那麼你們猜猜誰會是下一個智付？歡迎留言討論。
閱讀更多 支付時事 的文章
