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錢寶網、雅堂金融、唐小僧和聯璧金融一度被稱為民間四大高額返利平臺,目前這四家平臺全部出現爆雷情況,無一倖免。(爆雷:因逾期兌付問題或經營不善而停業)這幾家平臺崩塌的餘震還沒過去,又驚現湖商貸等國資平臺接連崩盤!
回顧這六家平臺的爆雷時間
錢寶網實際控股人張小雷因涉嫌違法犯罪,向南京市公安機關投案自首
2017年12月26日
雅堂金融在成都總部召開新聞發佈會,決定主動退出P2P
2018年1月23日
唐小僧母公司資邦金服確被警方查封,投資人稱,所投資金已無法提現,微信客服聯繫不上。
2018年6月16日
作為聯璧金融的運營公司,上海聯璧電子科技(集團)有限公司相關人員涉嫌違法犯罪已被公安部門立案,15名相關犯罪嫌疑人已被依法採取刑事強制措施
2018年6月16日
經投資人舉報,湖商貸因逾期兌付被立案。杭州市公安局稱,湖商貸非法吸收公眾存款案已受理。
2018年6月27日
雲端金融平臺出現了無法提現的問題,當投資人向客服諮詢時,平臺客服表示當地經偵部門已經介入
2018年6月28日
6月,唐小僧和聯璧金融接連爆雷,許多投資者損失慘重。
唐小僧母公司確已被警方控制
6月16日,有趕赴唐小僧母公司“資邦金服”辦公現場的投資人反饋,唐小僧母公司資邦金服確已被警方查封,警察要求到訪人員到經偵支隊詢問情況。
事實上,唐小僧在爆雷前就已有徵兆。唐小僧理財APP上一則公告稱,平臺將於6月15日22:30至6月19日14:00進行系統升級,系統升級期間暫停運營。
不少投資人認為,放假期間進行系統升級在業內比較少見,且升級時間過長,非常可疑。
當時有網友表示,民間四大高返平臺——錢寶網、雅堂金融、唐小僧、聯壁金融,就只剩下聯璧金融還活著了。
然而,不出一週的時間,聯璧金融爆雷。
聯璧科技工作人員被警方帶走接受調查
6月22日,上海市公安局松江分局已對高額返利平臺聯璧金融非法集資案已立案,立案緣由是涉嫌非法吸收公眾存款。經偵人員表示這主要是由於“人數超過30人、金額超過100萬、承諾還本付息”這三個特點。
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6月27日,經投資人舉報,湖商貸因逾期兌付被立案。杭州市公安局稱,湖商貸非法吸收公眾存款案已受理。某投資者向警方彙報了情況,他在湖商貸投入17.3萬,目前完全無法提現,老闆也聯繫不上。
有投資人在維權群稱,目前已經把該平臺定性為詐騙。根據曝光的警方回執,6月27日,警方已經定性,湖州中億恆信投資諮詢有限公司(湖州貸所屬公司)進行了非法吸收公眾存款。
根據天眼查信息,現湖商貸已被國糧鼎峰泰全資控股。而國糧鼎峰是內蒙古通遼國家糧食儲備庫的全資子公司。
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一波未平,一波又起。杭州另一家網貸平臺也爆雷了。
近日,雲端金融的負面消息開始傳播,最開始有客戶發現資金無法提現後,在投資群詢問客服,但平臺客服一直未答覆。
6月28日早上,雲端金融爆雷的消息突然就傳了出來,伴隨著消息散播的還有一張雲端金融辦公室被封的照片。
投資人的恐慌情緒瞬間就爆發了,紛紛湧向平臺提現,卻發現連平臺的客服都已經放棄治療了。平臺客服直接對投資人說:“經偵已經介入,我要下線了,再見。”
有投資人控訴:“雲端金融當時在網上宣傳,國資中煤西部能源對平臺絕對控股,平臺保本保息。我看到能保證資金絕對安全,才把錢投了進來啊!”
根據平臺介紹,其股東為中煤西部能源有限公司(60%)和杭州藍冠貿易有限公司(40%)。
這幾大平臺暴雷,再次用血淋淋的現實告訴投資人,背景只能參考,投資一個平臺關鍵還是要看資產、資產、資產。
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2018年6月14日,在陸家嘴論壇中,中國銀保監會主席郭樹清告誡過廣大投資者:理財產品收益率超過6%就要打問號,超過8%很危險,超過10%就要做好損失全部本金的準備。
今後,會有更多平臺、公司露出非法集資的尾巴,被查處。
大家拿出自己的錢去投資之前還是要三思:你想要人家的高額利息,人家卻想要你的全部本金。
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可以預料:那些靠非法集資來掠奪財富的人,日子將會越來越難過,在高壓打擊下,也會有更多非法集資公司“爆雷”,肯定不乏某些知名度很高的公司。
投資者需要做的,就是提防非法集資的投資風險,切勿被“貪”字矇蔽雙眼。
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預防
當前非法集資呈現的三個明顯特點:
▌熱點炒作,迷惑性強
不法分子層層包裝設計所謂的項目和產品,以當下“熱門名詞”“熱點概念”炒作,誘惑社會公眾投入資金。
▌ 虛擬運行,隱蔽性強
一些無商品、無實體、打著“虛擬任務”名頭的案件陸續出現,許多非法集資藉助互聯網平臺和微信群等開展非法集資等行為,隱蔽性強、風險傳染快。
▌ 互相交織、處置較難
非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織特徵在一些領域和地區更加突出,農村地區非法集資“口口相傳”“熟人拉熟人”現象明顯,這些都給防範和打擊工作帶來更大困難。
如遇有以下情形之一的“投資”、“理財”項目,務必警惕↓↓↓
還是那句話,收益率超過10%就要做好損失全部本金的準備。
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止損
唐小僧母公司資邦金服被查封並立案
上圖為報案需要準備的材料
當一個網貸平臺(其實很多壓根算不上網貸)爆雷後,其官網以及APP多數情況下是打不開的,所以你需要做的就是立刻查看自己的手機中有沒有投資記錄、賬戶金額以及投資標的等截圖證據。
如果沒有,那就設法查看銀行卡流水和短信記錄(可以通過運營商查詢),這麼做是為了蒐集證據確認自己的投資詳情,利於後期維權以及兌付。
投資人在維權群貼出來的報案登記表
止損,其中最重要的一點是:保持理性,不盲從。
有的投資者明明已經看穿了非法集資的把戲,卻依然義無反顧的把錢投進去!他們前赴後繼,無不自信地認為:自己一定能夠在大廈崩塌前一刻“逃出生天”,成為少數“賺到錢”的“幸運兒”,卻沒想到,從入局之始,就註定了“接盤俠”的命運。
還有的人明明已經被騙了大量金錢,即使不良平臺已經被警方查獲,還在做著白日夢,聲稱騙子是好人,公司是好公司,留著他們自己還有希望獲得高額返利,查了公司,判了老闆就什麼都沒了。
蘇蘇提醒
廣大投資人應理性維權,需要維權但不能違法,要依法表達訴求,不要受他人蠱惑和煽動,要相信公安機關會依法辦案、依法處置,不要藉機造謠滋事、擾亂公共秩序,讓警察集中精力辦案,盡最大努力依法挽回經濟損失,這才符合投資人的根本利益。
部分素材來源:新華網,長安劍,終結詐騙、國際金融報
來源 | 江蘇警方
組稿 | 王緒瑞 校對 | 崔恩棟
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