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現在在香港成立公司應該說是比較簡單的了，其實企業核心目的還是能同時開通香港銀行賬戶。在目前的監管大環境下，去年開始香港很多銀行在對公賬戶上的審核非常嚴格了。

香港匯豐銀行、恆生銀行已經基本不接收小客戶開戶，很多企業只能選擇一些小眾的銀行開戶，但也經常被拒是什麼原因。接下來給大家分析一下，提供大家參考。

銀行收緊開戶政策，總的基調只有一個，加強離岸賬戶管控，防止洗錢和資本外流逃避稅。

近幾年有哪些銀行因此被罰款嗎？

1. 花旗集團

   罰款金額：1.4億美元

   2015年7月，花旗集團子公司Banamax USA，因在反洗錢作為上有缺失，被監管機構要求繳交1.4億美元罰款。

2. 渣打銀行

   罰款金額：6.27億美元

   2012年底，渣打銀行為伊朗與蘇丹的客戶，處理數千筆金融交易，繳交3.27億美元和解金；2014年中，渣打銀行涉嫌反洗錢監控機制，罰款3億美元。

3. 德意志銀行

   罰款金額：6.3億美元

   2017年2月，因對涉嫌洗錢的交易監管不力，導致大約100億美元流出俄羅斯，德意志銀行受到美國和英國金融監管機構罰款，金額共計約6.3億美元。

4. 匯豐銀行

   罰款金額：19.2億美元

   2012年12月，匯豐銀行（HSBC）疑似洗錢，向美國聯邦及地方主管機關繳交19.2億美元和解金。

5. 瑞士信貸

   罰款金額：25億美元

   2014年5月瑞士信貸銀行承認美國司法部對其幫助美國客戶逃稅的罪行的指控，並將支付超過25億美元的罰款，以此作為和解協議的一部分。

6. 摩根大通

   罰款金額：26億美元

   2014年1月，摩根大通同意支付總計26億美元的賠款，以和解對其涉嫌在麥道夫“旁氏騙局”案中不作為的刑事和民事訴訟。

一般開不下來的原因有四種。

雖然大環境監管那麼嚴格，正規做生意的中小企業也還是能開到香港公司賬戶的。

1、資料未準備齊全。

這是很多客戶被拒絕的主要原因。董事地址證明、業務購銷合同、大陸公司流水、董事個人銀行流水證明、各種證明資料等資料不全導致開戶成功率極低，當然，如果有一定實力的直接轉賬幾百萬進去，不帶資料銀行也能當場給賬號，有時候吧現實就是這麼殘酷；

2、公司取名不合理。

有的取名帶一些很大的字眼，像國際、集團、中國、投資、股份、金融等，一般這種情況銀行就要求提供相關的資料審核，比如國際，就要求提供至少3個國家以上的辦公地址等，如若提供不了，就開不了戶；

所以我們一般在建議客戶選擇公司名稱的時候不要一味的想要很大氣，要根據情況取名，這會直接影響到銀行開戶。

3、股東董事來自敏感國家。

只要涉及被制裁國家、戰亂國家，比如伊朗、俄羅斯、阿富汗、剛果、利比時等，都會被銀行拒絕，所以在股東選擇上也需要謹慎。

4、未獲得銀行的信任。

跟客戶經理溝通過程中讓銀行產生了懷疑，或者說銀行判定你用不上這個賬戶，這種情況開戶也是也是很難成功的。比如銀行問利潤比例，你前面說1%，後面再問又說2%等；或者說銀行問你最近這方面的業務有沒有開展，你回說沒有業務等，都會直接影響到你的開戶，更有可能當場就拒絕你。

專業的事情，可以找專業的機構去做。

以上四種企業開戶被拒的原因如果能及時避開，開戶通過率也會大大的提高，一般客戶通過我們開戶的，我們都會為客戶提供一定的口述培訓，儘量讓客戶在問答環節中通過，進一步提高開戶通過率。

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