2018年4月14日，海南三亚，伴着轻柔的海风，2018宜信财富尊享年会在悠然惬意的自然生态中隆重开幕，与业内众多顶级专家、名人共话财务管理之道。

在本次活动中，宜信公司创始人、CEO唐宁做了主旨演讲，“在座的客户是中国最优秀的一批企业家、创业者和经理人，宜信财富的目标就是携同顶级的合作伙伴，把全球最优质的资源一网打尽提供给客户。这样的产品和服务主要有两大类，一类是为客户提供更美好的生活服务；另一类则是在严格的风控前提下为客户做好资产配置、投资理财。”

同时，唐宁也在三亚的会场宣布：宜信财富的战略目标是2020年成为华人首选财富管理品牌，宜信集团整体上市，引爆全场。

未来十年的变化创造两大需求

历史总在一些特殊的年份，带给人们更多的思考。今年是改革开放40周年，回首这波澜壮阔的40年，从改革开放到恢复全国性高考；从确立以经济建设为中心到北京奥运会宣告大国崛起，截至目前，中国已经成为全球第二大经济体、第一大外汇储备国。在全球500强企业中，中国企业数量达到了115家，其中25家是民营企业。中国的企业家群体，在改变自己命运的同时，也参与了国家经济崛起的全部历程。

伴随着这批企业家的成长，新经济的来临，单纯创造财富已经不再是主要诉求，如何把生活过的更加美好，如何把获得的财富增值并延续，创造更为深远的社会意义和价值，日益成为高净值、超高净值人群的需求？

“企业是为客户需求而生的，这是德鲁克大师（管理学大师）说的。我们看到的中国先富人群、高净值、超高净值客户，大家的需求是什么？这和未来十年财富管理市场的改变密切相关。首先固收类投资会向权益类投资转变。在过去的一年中，权益类投资崛起，大量企业获得融资；而固收类产品，从回报上看，是不断走低的，获取优质底层资产的难度、所需要的专业能力越来越高，这些都印证了宜信财富之前的判断。

“另一个趋势则是从一代创富向二代守富过渡。在过去12个月里，家族传承、家族信托异常火爆，家族信托已经成为中国高净值、超高净值人士家庭的标配，如何把财富安全传递到下一代并做好隔离，同时做好长期投资的安排，是他们最关心的。谈固收如何？谈应该炒哪只股、看哪个板块？谈到哪里去买房等等，这些单一机会，都成了过去时。面向未来，我们谈的将是权益类投资、长期投资、价值投资、全球资产配置、家族信托这些属于新时代的字眼，这些是客户真正需要的产品和服务。总结起来，宜信财富提供的产品和服务将主要有两大类，一类是为客户提供更美好的生活服务；另一类则是在严格的风控前提下为客户做好资产配置、投资理财。”

投资能力印刻在DNA中

在本次尊享年会上，一个亮点就是2018中国高净值人群海外生活白皮书的发布，其中有几个非常有意思的数字，首先是75%以上的高净值人士，希望传达给后代的是家族文化和价值观，79.4%的高净值人士选择培养子女财富管理能力作为财富传承的方式，而75.1%的受访人群希望通过投资子女教育来进行传承，可见大家普遍认为教育子女是非常重要的传承方式。

“围绕这个统计结果，我们为客户家庭的两代人、三代人进行了服务的布局和开发，非常全面的提供给中国高净值、超高净值人士，帮助他们创造美好生活，这些服务都具有行业领先性，包括投资移民、海外置业、家族信托、保险保障、财税规划、高端学习、子女教育、公益慈善等。”

之后唐宁对生活服务的各个类别做了进一步的讲解，“比如我们的投资移民公司在不到四年时间里，已经成长为行业旗舰企业，在移民领域帮助很多客户完成全球身份获取的工作，还帮助客户的下一代，通过拥有身份从而获得去更好的学校上学的机会，或者到好的企业去实习、去工作；我们的海外置业项目，在伦敦市场有着绝对领先的市场份额，接近一半的华人到伦敦去置业是通过宜信财富海外置业服务的，与此同时，在澳洲、美国的海外置业也正在如火如荼的发展；家族信托是传承的最佳手段，宜信财富是目前唯一一家中国境内能够在美国和离岸岛进行家族信托设立服务的机构，在过去的12个月中，通过家族信托的方式安排传承的企业家、成功人士已经越来越多；在保险保障上，我们在中国境内、香港、美国都有相应的保险解决方案。”

谈到子女教育，唐宁表示非常高兴地得知，越来越多的客户子女通过宜信财富的服务获得了到IDG资本以及其他VC机构实习的机会。“在去年硅谷对话北京的活动上，有五个志愿者名额，我们开放给了客户的子女，他们可以在几天的高端场合里与国际大咖近距离接触。最终有近百个孩子报名，我们不得不过五关斩六将，从中筛选出五位优秀的客户子女，而且他们也确实是非常优秀。而在公益慈善上，从九年前宜农贷就已经允许高净值爱心人士跟他们的孩子一起，把一部分钱配置到边远地区的农村妇女的创新、创业项目中，还有很多家庭两代人一起做公益，到中国的西部，他们的公益慈善行为创造了巨大的社会价值。”

还有很多生活服务内容，比如到南非去考察、参加APEC、到印度去朝圣、到不丹去修佛，到硅谷去学习高科技等等，都成为了客户终生难忘的体验。这是与单纯的投资理财，与冷冰冰的人民币、美元打交道所无法领略的一种体验。

美好生活从宜信开启

而谈到投资理财，是在生活服务之外，大家极为关注的宜信财富提供的另一大类服务，也是亚洲银行家授予宜信财富大奖的最佳产品。长期以来，宜信财富给客户的投资建议始终是风险可控，回报可期。具体来讲，就是在未来十年、二十年里，客户的投资组合能持续获得两位数的稳健的回报，财富增长曲线平缓，而不是大起大落。

不要小看这两位数的回报，如果能够坚持下来，比如投资1亿，以年化10%计算，那么七年后就是2亿，再七年后就是4亿。巴菲特把他的滚雪球长期投资逻辑，告诉了所有人，却仍然只有一个巴菲特，因为几乎没有人愿意慢慢的致富。但长期投资、价值投资、风险分散、资产配置，可以帮助我们做到这一点。

抛开风险谈收益都是不靠谱的事，那么宜信财富是如何为客户把好风控关的呢？“我们讲风控谈的不是有没有足值的抵押担保，也不是针对一个企业的法务、财务尽调，那是基于单一机会的，对于我们的高净值、超高净值客户，最重要的风控是资产配置的顶层设计。是不是您的资产组合已经分散风险到各大主要的资产类别，每一个资产类别是不是由稳健的、科学配置的母基金打底，然后再搭配一些‘小甜点’。全球金融市场未来10年、20年、30年的走向将会愈发不确定，对于这些不确定性，我们要以不变应万变，通过资产配置实现收益。

财富管理机构很多，为什么宜信财富能够为客户做好安全风控下的资产配置？唐宁给出了他的解释，“因为我们是有投资DNA的，我们不是一家销售背景的公司，不是一家代销机构，我们是追求投资能力的公司，对价值的发现、创造、实现，有极强的敏感性，并且以此为乐，以此为荣，我们整个组织弥漫着投资的味道。我们的国际化能力一样出色，财富宜信的团队，有华尔街、硅谷、全球各大顶级机构的人才，我自己也有多年在美国生活、学习、工作的经历，这些是我们的基因。科技能力更不用说了，作为全球领先的金融科技企业，我们没有错过过去12年里任何一个用科技改变中国金融的大机会、大风口，而且这些大机会、大风口都是我们促成的，当比如我们在母基金投资的时候，就是用人工智能的方式来进行基金管理人筛选的。”

宜信财富正是基于这三大核心能力：

最后，唐宁也对长期陪伴宜信财富一同成长的客户表达了由衷的感谢，“我和我的同事们为有机会服务在座的中国最优秀的一批人而深以为豪。我特别希望能够跟大家一起走下去，未来30年后仍然是成功者，富过三代人，一起成为财富管理的赢家。我们的目标是2020年成为全球华人首选的财富管理品牌。”

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作者 夏芈卬

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