紮緊百姓的“錢袋子”
琿春市防範和打擊非法集資工作紀略
“天上不會掉餡餅,一夜暴富是陷阱”“打擊非法集資齊參與，同享社會和諧共受益”……在琿春市各小區、廣場、街頭，朗朗上口的防範非法集資的宣傳條幅隨處可見，群眾在潛移默化中，提升了對非法集資的防範意識。
近年來，非法集資問題日益突出，引發社會的廣泛關注。為進一步提高廣大人民群眾對非法集資的識別能力和防範意識，從源頭上有效遏制非法集資案件發生，琿春市從加大正面宣傳、加強風險防範等方面著手，動真碰硬，全力維護金融和社會穩定，紮緊百姓的“錢袋子”。
打擊是最好的防範。2013年11月至2016年9月，白某、吳某、司某、許某共同預謀，以琿春旭春農業開發集團公司的名義，以託管養牛為藉口，在未經國家相關部門許可的情況下，以高額返利為誘餌，針對社會老年群體非法吸收資金，共涉及1400餘人，涉案金額1.3億餘元。因資金鍊斷裂無法償還，最終給投資人造成重大經濟損失，並在社會上產生嚴重的不良影響，破壞了琿春的金融秩序。
琿春市公安局經濟犯罪偵查大隊根據線索，於2018年2月1日對琿春旭春農業開發集團公司涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查，先後抓獲了白某、吳某、司某、許某等10餘人，有力的震懾了違法犯罪人員。
這是琿春市嚴厲打擊非法集資犯罪活動的一個典型案例。近年來，琿春市堅持一手抓防範宣傳，一手抓打擊處理，在全社會營造了全民參與打擊和防範非法集資的良好氛圍，切實增強了群眾對非法集資嚴重性、危害性的認識。去年，多部門聯合開展防範和打擊非法集資宣傳活動，簽訂不參與非法集資承諾書1000餘份，組織知識講座50餘場。“正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關金融部門的批准，是否是向社會不特定人群募集資金，是否承諾高額回報等。”琿春市公安局經偵大隊負責人說。
同時，市市場局、工信局、公安局、人民銀行、銀監辦等部門成立聯合檢查組，對全市48家地方金融業態企業排查2次，對確認依法合規經營且有納稅申報記錄的企業納入經營活動正常企業名單。對非正常經營的企業及時納入負面清單管理，由市場局勸導其註銷或變更企業名稱及經營範圍，對拒不配合的依法吊銷營業執照。
“我們對琿春市註冊備案的5家小額貸款公司、3家擔保公司、3家典當行等所監管的行業開展了4次排查及回頭看檢查，未發現非法“小額貸”、高息放貸等違法違規情況。”琿春市金融辦相關負責人表示。通過問詢從業人員及暗訪等方式，去年，琿春市共排查易滋生非法“小額貸”業務的房屋中介15家、二手車經銷公司20家、銀行業從業人員700餘人，均未發現非法“小額貸”、高息放貸等新型涉眾違法犯罪行為。
為防止非法集資行為的發生，琿春市堅持對容易產生涉嫌非法集資行為的機構類型進行排查，發現新成立的利用拍攝影視作品為名義吸收社會資金的琿春匯金千城影視傳媒有限公司存在較大風險隱患。“這個公司當時向社會公眾吸收資金，投資金額分為1萬、3萬、5萬、10萬不等，承諾的是3月期利息1%、6月期利息1.2%、12月期利息1.5%，並給予物品獎勵，吸收資金手段異常。”市金融辦在瞭解相關情況後，聯合市場局、公安局等部門通過多次上門檢查、約談公司法人代表、勸阻業務人員等方式進行勸阻。目前，該公司已關門，不再從事經營。“我們會將工作中發現及群眾反映的線索，通過暗訪及上門檢查等方式，進一步進行核實，對存在非法集資情況的，及時移交公安機關進一步查處。”市金融辦相關負責人說。
“今天貪圖高利，明天追悔莫及。”琿春市公安局經偵大隊提醒廣大市民，要正確認識投資風險，不要輕易相信高額回報。購買金融產品、理財產品一定找正規金融機構。對一些熱心人的低風險高回報的投資經營，或者反覆勸說的一定要提高警惕，不要盲目聽從。一旦發現非法集資行為或自己被騙，要及時向公安機關報案。
