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這幾日，合規君已就順豐開發的綜合支付業務（第三方支付）進行了分析，該業務屬於金融高度相關的增值服務。根據網友反映，受害人老人屢次被騙，每次均以現金方式支付且數額不小。可以看出，如果順豐公司建立了合規管理體系，則騙子不會利用順豐隱藏自己的身份進行詐騙，作為消費者的老人也不會因此而屢次受騙
。那麼開展第三方支付的公司又應如何完成合規管理呢？第三方支付具有普惠金融與跨界經營的雙重屬性，但從本質上講，第三方支付服務仍是傳統貨幣服務的延伸，所以提供第三方支付的企業在建立合規管理體系時，應考慮消費者利益保護、商戶合規管理、隱私保護、洗錢套現、賭博、逃稅等一系列問題。
例如：1.在商戶合規管理方面，應建立識別客戶身份制度，建立可疑交易報告制度，檢測和報告頻繁支付、大額支付等可疑情形。2.消費者權益保護方面，嚴格遵守“為客戶保密”制度；開展對消費者的普法教育，提高客戶自身風險意識，避免不必要的損失。3.防範洗錢、詐騙犯罪方面：代收貨款不論收取現金還是刷卡的方式，均遊離於銀行系統之外，銀行難以識別資金的流向，監管機構也無法識別交易的真實背景，為不法分子虛構交易或以合法形式掩蓋非法目的的詐騙行為提供了土壤，擾亂經濟秩序。4.非法套現方面：不法分子利用網絡交易是匿名交易，難以辨別交易的真實目的和交易雙方的真實身份的情況，通過預授權交易，超越信用卡的透支額度進行套現。
順豐公司以快遞業務起家，想通過佈局金融產業而發家，雄心可以理解，但如果沒有建立防火牆而野蠻生長，則會變成不法分子犯罪的有利工具。那是，順豐公司不但會丟掉金融佈局，更將失去安身立命之本。
金融是塊蛋糕，做大需要格局，做強則需要合規管理
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