陌生拜訪營銷其實是營銷中難度最大的一種形式，難度極高，是一些營銷“老鳥”才可能較好的掌握這項技能，營銷新手更多是用陌生拜訪來鍛鍊自己的膽量，形成和不斷修正自己的營銷套路。
簡單說一些陌生拜訪的注意事項吧，可以提高一些本來極其微弱的成功率。
（1）瞭解自己：自己的銀行，自己的產品，以及最最重要的是自己（要自信）。
銀行開拓業務，有人脈關係資源很重要，但是絕對不是沒有關係就無法開拓業務了。保證客戶經理真正可以安身立命的是銀行產品， 熟悉銀行的授信產品制度是為了可以儘快開展業務，保證開拓客戶需要，為客戶帶來價值。
（2）瞭解客戶：從自己出發，看看行裡的產品、風險偏好適合哪些商戶或者個人。
關心並解決客戶的需要。銀行必須首先滿足客戶需要，才可能有相對於客戶而言存在的價值。在紛繁蕪雜的眾多銀行產品中，客戶可能最需要的是銀行信貸產品。銀行信貸產品可以放大客戶的經營能力。正確地使用銀行信貸工具，可在滿足客戶需要的同時，實現銀行吸收存款、獲取收益的目標。
但是並不是所有的商戶都是需要貸款產品的，可能恰好你拜訪的這個客戶他不需要貸款，但他想要一個理財產品，你一樣可以把他作為你的客戶維護下來。可能你一時沒有達成原本的目的，但依然讓你多了一個準客戶，可以先維護著。也許一段時間過後當他需要貸款時可能第一時間想到的就是你。所以，客戶經理去拜訪客戶，要首先了解這家客戶的基本經營情況，按照客戶的實際情況設計銀行服務方案，以此滿足客戶的需求。
（3）瞭解客戶的關鍵人（老闆）：目標市場規劃後尋找當地符合的企業或者商戶，這些企業或者商戶的老闆在當地一般具有哪些特點，嘗試找到自己的賣點，設計“量體裁衣”的方案而不是機械地推銷標準化銀行產品。
授信產品應當根據客戶的需要進行“量體裁衣”式的個性化設計。現代商業銀行營銷已經從單一標準化授信產品的提供，發展為根據商戶採購、營銷、經營管理等個性特點，將各類授信產品嵌入到商戶經營鏈中，為商戶設計個性化的金融服務方案，為客戶提供切實的價值增值，在服務客戶的同時達到獲取銀行經營利潤的目標。
在營銷過程中，不能總是等待客戶主動向銀行提出需求，應當啟發客戶的潛在需求，使客戶瞭解到通過接受銀行新產品和服務方案可以獲得其還沒有意識到的收益，解決尚未解決的困難。
一個信貸項目絕不僅僅是單一授信產品提供，而應當是一個整體方案，方案最大的好處在於將銀行信貸產品嵌入客戶的經營鏈，實現與客戶經營需要的完整對接，而且銀行清楚信貸資金的用途和授信的準確風險度。
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