文末署名
近日，探長接到眾多投資者舉報信，稱互聯網金融平臺花果金融存在虛構集資用途，以虛假標的和高回報率為誘餌，非法佔有和使用了5050位投資人近10億元資金。平臺實控人塔拉存在同時控制多個關聯公司的違規操作行為。
探長根據眾多投資者提供的材料信息發現，塔拉將投資者的逾期資金主要投向了貨幣基金和新三板項目。目前，該平臺已逾期超兩週，逾期金額高達6億元，已經搖搖欲墜。
自融開創多家“殼”私募
隨著花果金融近期逾期受輿論壓迫影響，與其相關聯的眾多公司也浮出水面。
公開資料顯示，花果金融系北京市互聯網金融行業協會理事單位，成立於2013年10月，平臺於2014年1月上線，註冊資本5000萬元，實繳資本4850萬元，法人代表為塔拉，運營主體為北京花果信息技術有限公司，其辦公地址在北京市朝陽區望京東園523號樓1507。工商信息顯示，法人代表塔拉旗下共有13家控股公司，涉及多個領域。
探長從該平臺官網獲悉，花果金融平臺投資的主要標的有六種：遠山計劃、易計劃、擔保貸款、融資租賃、供應鏈和小微貸款。而張女士的投資款主要投向了一個叫“遠山計劃”的項目。
按照花果金融官網介紹，遠山計劃-農友寶是花果金融平臺推出的一款低風險、穩健型固定期限投資產品，借款人通過花果金融平臺向債權人借款，用於向遠山利豐支付賒購生活、生產資料的貨款。
據張女士向探長透露，當時，平臺宣傳農友寶等項目是“穩健型，低風險”，還有資金保障條款“若農產者逾期，遠山利豐承諾回購債權”（目前這些內容網站後臺操作已刪除）。
探長進一步調查發現，花果金融平臺首頁主推的“遠山計劃”項目中，其遠山利豐的股東為十月投資控股有限公司和北京華彬文化基金會，但巧合的是，十月投資正好為花果金融母公司，且控股股東為塔拉。工商信息顯示，北京遠山利豐科貿有限公司的法人代表為塔拉，股東為十月投資控股有限公司，認繳出資額1000萬元，實繳0元。
“查詢遠山利豐，可以看到其董事長也是塔拉，那麼遠山利豐從花果金融借錢，相當於從投資人手裡拿的錢，最後到了塔拉自己的手裡。”張女士向探長說道。
華南某互聯網金融品牌總監告訴探長，很多自融平臺都是龐氏騙局。對於散戶而言，資保本最重要，不投看不懂和自己心裡沒底的。
與十月投資控股有限公司共同持股遠山利豐的還有北京華彬文化基金會，據瞭解，其隸屬於華彬集團文體產業板塊。其中廣為人知的包括紅牛飲料，唯他可可天然椰子水。
有意思的是，探長查閱工商信息發現，十月投資並沒有任何業務。並且，塔拉在控股花果金融和十月投資之外旗下還有11家公司，在公司股東和監事名單處均出現了塔拉，其旗下公司佈局多個領域，相互控股和持股，可謂環環相扣。包括十月投資控股有限公司在內，塔拉還持股幾家私募機構以及擔任其重要管理層崗位。
證券私募也有涉獵
具體來看，塔拉主要持股北京鎰金恆睿投資中心、北京恆基發投資有限責任公司等私募機構。其中，北京恆基發投資旗下有5只創投基金，分別為北京中恆鎰金投資中心、北京博恆鎰金投資中心、北京廣恆鎰金投資中心、北京精恆鎰金投資中心、北京汲古文化藝術投資中心。
而北京鎰金投資管理有限公司監事一職由塔拉擔任，主要方向為證券私募。私募排排網數據顯示，北京鎰金投資目前旗下僅有一隻產品，為鎰金萬源新三板一號。該產品成立以來業績表現長期不佳，累計收益率為-32.9%，最大回撤在7月4日超過了35%，最新單位淨值僅為0.6元。
東方財富網數據顯示，鎰金萬源新三板一號去年四季度持有40萬股奧翔藥業，位列該股前十大流通股股東，成為唯一一家進入前十大流通股股東的機構。該只個股去年四季度股價下跌12%。值得注意的是，今年一季度該產品已不再奧翔藥業前十大流通股股東中。
除此之外，塔拉還有一箇中瑞富信董事長的身份。值得注意的是，花果金融、中瑞富信、利基金融三家平臺同屬於中瑞富信資產旗下。
目前中瑞富信公司官網已經處於無法打開狀態，探長利用第三方平臺查詢該網站歷史快照顯示，該公司曾大量配置固定收益類、債券類等理財產品。
而早在今年1月，國家互聯網金融安全技術專家委員會就曾指出花果金融涉嫌自保，關聯公司為中瑞富信和利基金融。
也就是說，這幾家公司均成了塔拉的“殼”。
探長認為，該平臺存在變現自融的同時，還存在不同主體資金挪用的可能性。
要知道，金融平臺最常玩的套路就是互相嵌套。很多私募機構以其名義通過網絡平臺向社會借款，而這就變相打破私募性質，成為吸收公眾資金的業務，而當私募把錢用在其他項目時，相當於把私募業務變公募業務。
如果平臺披露的信息中存在借款公司為平臺實控人或股東控制的企業，那麼該平臺已經有自融嫌疑，不過只是嫌疑，想要坐實很難。而降低風險最基本的原則本身應該去做一些風險較小的項目。
資金流向貨基和新三板
就是這樣一家結構複雜的公司，如今讓很多投資人投訴無門。向探長提供素材的張女士（化名）於2016年8月多次累計投資186.61萬元，目前尚有58.75萬元資金未回款，她表示，“不止我們一家受害者，大家初步估計有5050名投資者，合計投資金額近10億元，其中不乏有些個人散戶投資金額高達2000萬元。”
根據張女士提供的線索，探長查出此前花果金融已經發生了兌付危機。回溯事件，6月26日，花果金融發公告稱，金融債權逐漸出現逾期，且短時間內無法得到控制改善，計劃三個工作日內向投資人公佈應對方案。不過，花果金融並未在公告中提及逾期原因。
張女士表示，此前在選擇該平臺時，經考證發現證照齊全，擁有信息系統安全等級保護備案證明，並且上線上海銀行資金存管系統。此前一直運營良好，且其利率並未高於法律所保護的24%，導致很多人信任平臺，進行了大量投資。
6月29日，時隔三個工作日後，花果金融如約發佈最新應對方案公告。公告中提及花果金融前期部分項目出現了壞賬，導致資金鍊斷裂，形成了回款逾期。目前花果金融借貸項目中，大部分都在正常運作，只要花果金融正常運營，該部分項目投入資金可以按序逐步收回。
值得注意的是，在清算兌付計劃裡，花果金融只提到，對於投資額在5萬以下（含5萬）的投資人在7個工作日內完成本金5%的首期款兌付，而對於其他剩餘本金部分將另行發佈方案展期兌付。
“就我接觸的平臺維權投資者，投資額度人均都在10萬元左右，另行發佈估計是塔拉的延緩之計。”張女士認為。
網貸天眼數據顯示，在花果金融6月26日逾期之前的半個月，其控制人塔拉已經開始抽逃公司財產，近30日內塔拉從公司內轉出資金共計7372.16萬元。如果按照7月9日為時間節點計算，近30日內塔拉從公司內轉出資金已高達1.02億元。
“此前有兩個大額投資者在6月15日接到該平臺深夜打來威脅電話，要求在網平臺裡充值50萬元，否則平臺難以運轉。”張女士透露。
“查資金流向可能才是最簡單有效，不少投資者朋友都查到了花果金融的充值記錄，發現花果逾期的資金大部分都流向第三方基金交易平臺天天盈和新三板項目。”張女士向探長展示出資金流向截圖。
圖片信息顯示，一部分投資者的資金被轉向了天天盈（貨基定投直銷），還有一部分投資者的資金被轉向了新三板產品，比如證通股份等。
公開信息顯示，天天盈隸屬於匯付天下有限公司旗下基金支付憑條，匯付天下於2014年拿到基金銷售牌照，天天盈平臺主要滿足基金公司直銷需求。
除此之外，還有少量投資者逾期資金流向了銀行等機構。
根據網貸天眼數據顯示，截至7月9日，花果金融待償還金額高達6億元，平臺近30日內轉出資金高達1億元。
探長找到了一個錄音文件，內容包含投資者與某區民警，對話中提到，“已立案，塔拉已經被刑事拘留。”
閱讀更多 蛋殼財經 的文章
