husky1377
我最近發現，進入2019年以來，突然冒出來這麼多億萬富豪……前幾天說存入銀行3個億，今天就要存10個億，明天會不會還有100個億等著呢？沒關係，咱們今天就一併解答了。
其實，可以一次性存入銀行10億元的人，在全國也沒幾個。實際上，他們或者她們的大筆資金動向會直接引發市場的普遍關注，當然金融監管機構也同樣會隨時注意到。尤其是在當前的大數據時代，像這麼大規模的資金調動是無法掩人耳目的。
存入10個億，銀行會咋辦？
說實話，只要你敢存，銀行就敢收。按照《商業銀行法》的規定，存款自願、取款自由且為儲戶保密的原則。事實上，存款手續相對貸款來說，要簡單的多。但是取款尤其是大額提現或者轉賬時，就比較麻煩了。
甚至可以說，存進容易拿走難！因此，對於工商銀行來說，作為國有六大行之首，儘管沒有負債端壓力，更不用擔心攬儲問題。但畢竟10個億的存款可不是小數目，僅僅是利息每年都可以為銀行帶來至少5000萬元。所以說，包括工商銀行在內的任何一家銀行都不會拒絕。
不論這筆錢乾淨與否，今後想要隨時轉出就比較複雜的。若是真的不乾淨，那就別想拿走。
目前來看，幾乎不可能是提10億現金去銀行，我們可以算一下:按照剛出庫的1張百元人民幣的鈔票重量來看，約為1.15克，1億元人民幣重達1150000克，約為1.15噸，那麼10億元就是11.5噸。因此，就算你用一輛滿載10噸的卡車來拉，還剩下1.5噸呢！
很明顯，目前國內已有的這些富豪中恐怕沒有這麼傻的人吧！大概率應該是直接轉賬的。
監管部門會啟動監控程序
既然是通過銀聯或者網聯繫統進行轉賬，那對於監管來說，非常簡單。這也正是央行等監管部門對於大額資金流向的要求，其目的就是為防止發生金融犯罪行為以及反洗錢的重要舉措之一。
所有，儘管工商銀行本身不會調查資金來源，也沒必要去調查。但是商業銀行的上級單位，即中國人民銀行的反洗錢部門會立刻啟動相關監控程序，對於這筆錢的用途、去向都會隨時掌控。
也就是說，當你存入銀行之後，這筆錢完全處於金融風險防範體系的監控之下。誠如我在文章開頭說的那樣，國內目前為止可以操作如此鉅額款項的客戶，恐怕早已經被監管層盯住了。
總而言之，不論客戶存入銀行多少錢？對於商業銀行本身來說，吸收存款是其三大核心業務之一，也是銀行保持盈利的必要步驟。該如何操作就怎麼辦，至於資金流轉時的監管那是一定的。
東震木
您在把這筆錢存進去之前，銀行就已經瞭解了錢的來源和去向了，如果銀行不瞭解清楚，絕對不會稀裡糊塗不聞不問就辦理了存款手續的。
想在銀行存這麼一大筆錢，根本不是客戶自己找到銀行的，沒等存款人決定去哪存，銀行早就堵上門了，到時煩惱的是去哪家銀行存，如果實在平衡不了，也許會把這些錢分開存，給自己心儀的銀行找點平衡。
再說了，原先存款的那家銀行怎麼想，您要走人家不打聽清楚為什麼嗎？或者您這10個億的現金是誰給您的，是哪家銀行會給客戶提這麼多現金，而不想挽留一下呢？
我的問題有點多了。那咱按照原先的思路來。現金存進銀行之前，銀行經辦人員和領導都會問清楚這錢是從哪來的，如果金額少了，人家是不會問的，這麼大額度，哪能不瞭解清楚呢？
如果解釋合理，則存進賬戶裡去，之後第二天，銀行會把這筆交易當做大額交易上報給人民銀行的反洗錢系統。對於是否還把它當成可疑交易，那就看存款當時存款人的解釋是否能夠打消銀行的疑慮了。如果不能，或者銀行就是為了免責，則再加一條，上報可疑交易 。
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這需要具體看存款人的情況了，如果是某個個人存款10億元，那麼銀行一定會進行調查來查明資金的來源，如果是機構，銀行也會進行一定的調查，如果經常在這家銀行有大額的交易，那麼銀行基本上不會調查，但是銀行依然會上報到相關的監管部門，畢竟這屬於大額的資金交易。
為了打擊反洗錢等違法的活動，相關的監管部門要求只要在金融機構進行大額的交易，都是需要上報到監管的部門，比如反洗錢監測中心這樣的機構，此機構存在的目的就是從金融機構大額交易裡面發現洗錢這樣的交易線索，然後從此進行調查，發現洗錢的組織並且進行打擊。
任何的銀行都是“愛錢”，只要客戶可以在銀行裡面存款10億，無論是哪一個銀行，都是非常喜歡這樣客戶。10個億的客戶在銀行來說已經屬於頂級的客戶了，只要有了一個這樣的超級富豪客戶，銀行的業績就可以迅速提升。
但是“喜歡”是喜歡，規定是規定，上級部門進行的規定，銀行也都會進行執行，所以銀行該做的事情一定會被銀行執行。
只要調查通過，那麼銀行就“如獲至寶”，這意味著你已經屬於銀行的優質客戶了，那麼銀行可以給與諸多的福利待遇，據小財的瞭解，銀行可以讓該存款人的一個親屬在銀行裡面工作，存款的提成也非常高，除此之外，銀行也會定時拜訪這樣的客戶並且給其他的福利。
財商來啦
銀行遵循的原則是：存款自願，取款自由，存款有息，為儲戶保密。
不過在目前的監管高壓態勢下，銀行會配合人行進行反洗錢登記，報告。不過銀行肯定不可能去調查哪裡來的，因為沒有這個職能和權力。
銀行對儲戶的信息只有一種可能提供出來，就是公檢法來調閱。
中原一點紅3341
會的！必須查你！別說10億，1千萬都會。現在銀行轉賬20萬就列為監控對象，更別說這麼大金額的現金！
信用守護人
不要到國有銀行存錢了，利息是很低的，與其他銀行差巨O、4一0、5。但是不要超過五十萬元。這是經濟頭腦。
老當益壯41153222715
敢拉這麼多現金，一會兒，警察，銀監，人行，都會來
粟贇
要有10億會選擇注資，分散開來散佈式吸金。
peter202818
去哪個行都要查！
國家反洗錢法規定的！
工商行多啥
老漁翁168251965
肯定會查，任何一家銀行都會查，會進入反洗錢甄別，正常收入是沒問題的，所以要看錢的來歷
