最近有越來越多人關注到IFA獨立理財顧問這個概念，對於這樣的觀念及做法，越來越認同並且以獨立理財顧問自居。
IFA
有些人可能會將獨立理財顧問這裡講的「獨立」誤解為是「個人」的意思。但是這裡所講的獨立指的是理財師是獨立執行業務，不隸屬於銀行證券或保險，他不需要因為業績的壓力而銷售某特定的產品，在整個市場定位上有別於一般的業務員或是理財經理等的角色。
獨立財務顧問是根據客戶的財務狀況以及所設定的財務目標，去制定相關的方案，協助客戶達成其財務目標為主要工作。
跟所有的金融機構旗下的代理人或是業務人員，本質上有很大的區別。因為獨立理財師是獨立執行業務不需要去完成任何機構所賦予給它的銷售任務，所以他可以根據客戶的實際需求來配置產品，制定合適的方案。
舉例來說，在某金融機構旗下的基金業務推廣人員可能會受到上級主管的要求，必須在月底之前完成某某基金的銷售任務，於是這個業務員遇到的每一個客戶，都儘可能給她推薦特定的某一檔基金以期能達成月底公司所交代的任務。這時候這個業務員所考慮的並不是眼前這個客戶是不適合投資這檔基金，而是他自己如何能完成公司所交待的任務。
講到這邊大家當然認為再怎麼樣，當然要選擇獨立理財師來幫自己做理財的相關規劃。話是這樣說沒錯，但是目前國內的獨立理財師並不多，而且大多數也不具備所需要的相關專業以及經驗。
金融
一個合格的獨立理財師首先能夠對客戶的家庭財務狀況作詳細的瞭解並且幫助客戶制定中長期的財務目標，接著還要熟悉各種投資理財保險產品以及稅務籌劃工具等等，接著還要進一步安排執行這些計劃，以及每一年至少一次的財務健診，以上這些工作對於獨立理財師的專業要求是非常高的。
這幾年個人理財意識的覺醒，以及對金融保險從業人員專業度的要求也跟著提高，為了能夠緩解當前市場對於專業人才的需求，中國總部設於北京的國際獨立理財師協會推動獨立理財師認證課程以及考試，對於完成專業課程以及通過考試的學員，頒發專業證書。
目前國際獨立理財師協會，已經針對獨立理財師認證班聘請資深顧問老師，以最短的學習時間，有系統地提供學員迫切需要的專業與經驗交流傳承。當中包括以下四大範疇：
一、 財務策劃概論：顧問事業規劃/ 執業守則/ 客戶需求分析/ 保險原理與實務
二、 投資規劃概論 ：投資心理學/ 投資分析方法/ 主要投資工具/ 重要評級機構
三、 投資組合管理：世界投資地圖/ 標的選擇/ 績效評估/ 投資組合建立與管理
四、 高端客戶專題：中國與國際稅務籌劃/ 離岸信託實務/ 高額保單操作實務
以上課程的規劃包含了，保險、證券投資、資產管理、全球投資分析、稅務籌劃、離岸信託等專業領域，對從業顧問來說學習好以上的課程仍是相當的挑戰。
從港澳臺等地區的發展經驗來看，內地可能需要五到十年的時間來發展獨立理財顧問體系。從全球理財市場的潮流來看，獨立理財師這個角色會愈來愈受到客戶的認可，進而吸引更多想長久在金融理財行業發展的人才投入，從人才的培養、持續專業訓練的要求、職業道德標準的樹立與維護、獨立理財顧問服務平臺的建立與維護等等，都會不斷的趨於成熟，對於社會投資大眾來說是一大福音。
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