2018 年可謂是金融變革與監管加強的一年，財富管理行業也面臨著重大變革和轉型。資管新規頒佈，“打破剛兌”將成為行業共識，合規經營將成為行業常態，以往財富管理行業的粗放式經營模式面臨著極大挑戰。在嚴監管態勢下，2019年，獨立財富管理行業如何實現合規穩健發展?如何突破傳統財富管理發展模式?對此，《今日財富》雜誌對振邦集團董事長洪昌立和振邦卓越總經理李書朋進行了專訪。
危中求機，暖春未遠
2018 年是財富管理市場出清的一年，中美貿易摩擦，P2P 爆雷不斷，房產投資進入調整，資金出海受限，財富管理行業在募資端遇到了困難。李書朋向《今日財富》雜誌透露，“很多財富管理機構在募資方面僅僅達到了 2017年的30%左右，這個比例是非常低的，集中面臨的問題是市場上缺乏優質的底層資產。”
“2019 年可能是過去十年最壞的一年，也可能是未來十年最好的一年。”洪昌立表示，“我做了近35年金融，對經濟的發展週期有著切身的感受，每一次低谷都是下一次高峰的起點。”任何行業的發展都有自己的週期和邏輯，市場會有低迷的時候，但行業沒有不可逾越的冬天。修煉內功，知曉規律，相信它抓住它，保持自身戰略定力，持久地做下去，就一定能成功。
“在所有的成功因素中，最重要的就是不斷提高服務客戶的能力，讓客戶因為我們的專業和極致的服務而喜歡我們，真正將振邦卓越打造成為有專業產品風控能力，有產品篩選能力的資產配置諮詢服務機構，幫助客戶守護財富，享受財富，傳承財富。”
“豐年玉荒年穀”，在資本寒冬、市場低迷的大勢之下，專業優秀的團隊和人才是一個企業的靈魂，而這也是振邦卓越的優勢所在。洪昌立認為，他和李書朋在此時佈局，聚集了一批優秀人才，以團隊的智慧來引領公司業務發展，形成凝聚力，爆發力。
對投資者負責，懷敬畏之心
“過去十年，是中國新中產階級崛起的十年，私人財富強勁增長，超過60%的投資人通過財富管理機構配置股權產品。”洪昌立認為中國居民對金融服務的需求增大，從根本上決定了整個行業的發展態勢會越來越好。“中國市場將成為全球財富增長新引擎，中國財富管理行業也將迎來新的發展機遇。”
財富管理行業在發展現狀和產業升級中存在諸多改善的空間，“中國需要一批擁有完善產品風控體系、優秀業務能力、以及極強社會責任感的財富管理服務機構。”這是洪昌立和李書朋一起創辦振邦卓越時的初衷，財富管理行業風波動盪，但他堅信，振邦卓越一定可以危中求機，並將此作為一輩子的事業而努力。
採訪中，他和李書朋多次強調要牢記初心，“一定要規範，要有一種認真負責的態度來對待這個行業，懷著一顆敬畏的心對投資者負責，以客戶為中心，根據客戶需求去做資產配置，發揮我們專業的能力。”
19年“認知去槓桿”是核心競爭力
伴隨著改革開放和中國在國際社會地位的不斷提高，國民經濟實現了量的飛躍;而目前，我國經濟進入提質增效的新時期，金融機構粗放式的發展模式將不復存在。
資管新規打破剛性兌付，產品形式逐步從預期收益型向淨值化轉變，近兩年中國金融市場產品不斷豐富，資產配置理念和方法不斷成熟，投資人對收益特徵的認知逐步理性。這對於整個行業來說既是一種機遇，更是一種挑戰。
“2018 年後，單品營銷很難再去實現公司業務的快速增長，未來專業能力、服務能力才是根本。”李書朋認為，對於財富管理從業者來講，19年最重要的是“認知要去槓桿”，這是核心競爭力。
他表示，首先，影響中國金融體系長期穩健發展和短期穩定運行的主要風險來自內部。振邦卓越在對外部風險衝擊足夠重視的同時，也在主動謀變，強化合規管理，堅持以合規發展為第一要務，建立嚴格的內部合規體系。
其次，應始終堅守以客戶需求為中心，以諮詢服務為橋樑，為高淨值客戶篩選不同風險等級的產品，在國內一線城市設立中後臺，站在行業制高點瞭解客戶需求，提升團隊服務客戶的能力。
振邦卓越總經理李書朋表示，“市場發展到今天，下一個十年將是真正的財富管理行業起步，真正的資產配置開啟的年代”。
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