馬耳他，被譽為區塊鏈島國，是一個坐落在地中海的一個巴掌大的小國家，以岩石海岸線，巴洛克式大教堂，巨石寺廟和悠久文化著名。在這個國家，你可以看見各種各樣的風土人情，比如老去的英國移民，豪華的酒店，異國情調的女人，左邊行駛的汽車，以及多年來各種文明遺留下來的一系列遺產。
然而，近年來，馬耳他已經不僅僅依靠豐富的文化遺產而聞名。它已經成為網絡博彩產業(一個蓬勃發展的產業，價值約14億美元，佔馬耳他國內生產總值的12%)的伊甸園。
面對漫長的歐洲危機和年復一年的財政赤字，馬耳他終於在2017年實現了1.82億歐元的盈餘，這已是其連續第二年實現盈餘。
但是該國目前談論最多的其實是加密貨幣，是區塊鏈監管方面的政策，正是因為對區塊鏈的關注，該國甚至將自己重新冠名為"區塊鏈島"。
馬耳他，區塊鏈島
從表面上看，馬耳他似乎是加密貨幣監管領域的先驅。2018年7月4日，它成為第一個也是唯一一個正式通過三項新加密法案的國家。
注：《馬耳他數字創新管理局條例草案》是第一個將廣泛適用於加密貨幣和區塊鏈空間的法案，建立了馬耳他數字創新管理局，並將重點放在內部治理上。概述管理局的職責和責任，其中一項主要工作是核證DLT平臺，以確保使用者的信譽，併為希望使用DLT平臺的用戶提供法律上的保障。
《技術安排及服務條例草案》更多地給技術服務提供者的註冊和技術安排的認證(" TA ")，以及賦予TA單獨的法人資質，主要關注的是建立在密碼市場上的交易所和其他公司。
《虛擬金融資產法案》，最後一份法案的重點，是適用於首次投幣(“ICOs”)的監管制度，以及涉及與ICOs相關活動的一些服務提供商的監管。還概述了適用於加密貨幣交易的監管機制。
這些法律建立了一個大概的加密貨幣、區塊鏈和 DLT 的監管框架。
Steve Tendon是一位區塊鏈戰略家和馬耳他的全國區塊鏈特別工作組成員之一，當被問到這個大動作對馬耳他和整個密碼社區的意義時，他說:
"這將是第一次將馬耳他所承認的技術創新(如 DAOs)展示給全世界。這是立法方面的一項創新，是前所未有支持創新的法律。"
新聞頭條往往只關注到馬耳他通過了三條法律，但不僅僅如此。Tendon還指出了馬其他的整體區塊鏈戰略（上圖），六個核心表明了對這項技術的深刻理解並闡述了發展方向。
“毫無疑問，這將吸引所有從事去中心化技術的開發者和企業家，例如新一代的區塊鏈公鏈、去中心化交易平臺、去中心化 ICO 平臺和銀行服務等等。”Tendon說。
但這僅僅是個開始。馬耳他不僅希望在ICO監管方面走在前列，還向各國政府要理解 ICOs 技術的必要性，而不是對它產生惶恐。與此同時，馬耳他正將自己定位為商業開放的門戶。
馬其他對區塊鏈前瞻性的監管立場，已經吸引了一大批區塊鏈企業的落地，最著名的數Binance 和其他一些crypto交易平臺等。
不過，馬其他對區塊鏈企業對監管也不是十分寬鬆ーー據Tendon表示，馬耳他的 KYC 要求是世界上最嚴格的ーー但至少它能為公司提供一個穩定的經營環境，在這個環境中，公司的業務不會面臨一夜內被關閉的風險。政府對crypto的友好度令馬其他 在區塊鏈行業內聞名遐邇。
馬耳他的進步不可否認。如果你去參加2018Malta Blockchain Summit的話，將會看到非常壯觀的場景：8500多名代表到場，現場被擠得水洩不通，但可以看出它的生機勃勃。
總理Muscat在會上發表了演講。甚至約翰 · 麥卡菲（曾尋求2016年美國總統選舉自由意志黨的總統提名）也發表了一個主題演講，讚揚馬耳他的一系列做法... ... 然後得出結論，說政府根本沒有管理crypto的立場。
但這是為新的未來奠定基礎的一回事。如果你還在努力掩蓋自己的過去，那就是另一回事了。
洗錢問題以及馬耳他的其他醜聞
當然也還有積極的言辭、濃厚的氣氛、立法的確定，以及馬耳他將在2019年出現更多crypto友好型銀行的承諾。但傳統銀行仍未轉過彎來。他們的標準更高，同時還害怕因為在反洗錢政策上太鬆懈而被處以鉅額罰款。
當 Binance 忙著成為世界上第一個去中心化銀行的時候，crypto公司可能需要再等待一段時間。因為他們把馬耳他當做避風港，但可能還需要對其再研究深入一點。
馬耳他有著一些與臭名昭著的人合作過的歷史。除了遊戲、創新和科技，這個國家的名字在某種程度上也與洗錢掛鉤。
在許多案件中都提到了馬耳他，包括為瑞士私人銀行 Julius Baer 工作的德國銀行家馬蒂亞斯 · 克魯爾(Matthias Krull) ，他就承認幫人洗錢，據信與委內瑞拉總統尼古拉斯 · 馬杜羅(Nicolas Maduro)有關。
此外還有馬耳他記者達芙妮 · 卡魯阿納 · 加利齊亞被暗殺的悲劇，她在死前曾指控馬耳他的皮拉圖斯銀行洗錢。這將馬耳他推到了風口浪尖，世界指責其違背了新聞自由和安全，由此皮拉圖斯銀行也處於歐洲中央銀行(ECB)的嚴密監控之下。
該記者還指控該銀行向馬耳他和阿塞拜疆高層人物支付可疑款項。 該行賬戶在3月份被凍結，最終在當年晚些時候被馬耳他金融服務管理局關閉。
此外，還有一個問題是，歐盟目前對馬其他總理Muscat最新的公開錯誤感到憤怒。據Bloomberg稱:
"作為歐盟人口最少的成員國，該國已成為一個虛擬貨幣和網絡博彩業中心，腐敗和洗錢指控不斷。還有買賣護照。"
當這個國家在宣佈第二年盈利，處於上升階段的時候，Muscat宣佈政府將向一個癌症慈善機構捐贈500萬歐元。後來有消息稱，這筆捐款將來自一家將馬耳他護照以每本65萬美元的價格出售給外國人的基金，人們就變得嗤之以鼻。
馬耳他洗錢風波這一敏感話題再一次抬頭，又使問題變得雪上加霜。
那麼馬耳他的區塊鏈島稱號到底名副其實嗎？
顯然，馬耳他在全球洗錢領域中扮演的角色可能依舊會令人們存疑。
據Bloomberg稱，一些政府甚至認為馬耳他會:
"對全球追蹤洗錢、實施經濟制裁、維持公平的跨國標準構成嚴重威脅。"
還有一個事實是，許多銀行將還不會與crypto公司合作，並且一些企業可能不想把自己與馬耳他及其過去扯上關係。
但話又說回來，馬其他也正在做出改變並且不斷進步。馬耳他的新監管機構——馬耳他數字創新管理局(Malta Digital Innovation Authority)不僅僅涉及區塊鏈或比特幣(Bitcoin)。它更是關於創新本身和其他新興技術，試圖將這個國家帶向更為先進和開放的方向。
區塊鏈因未能吸引大眾、使用不夠簡單、不規範和不安全一系列客觀原因而遭遇到各種挫折。因此，看到各國一頭扎進去潛心研究，並歡迎crypto進入自己的本土，即使它們會對與其做生意的人略顯寬容，但這依舊是一個非常鼓舞人心的現象。
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