8月28日，中國互聯網金融舉報信息平臺（以下簡稱“舉報平臺”）對“互聯網金融舉報範圍”進行了調整，新增“代幣融資發行”的舉報內容。從內容看，從事
“虛擬貨幣”交易、買賣、信息中介、清算結算、承保等相關業務均在舉報範圍。
從整個舉報範圍看，共有9大項，包括網絡借貸、股權眾籌融資、互聯網保險、互聯網支付、跨界類、互聯網基金銷售、互聯網信託和互聯網消費金融，以及“現金貸”業務、互聯網平臺與各類交易場所合作從事違法違規業務、代幣發行融資等。
其中，“代幣發行融資”屬於新增舉報項，具體分為以下6項內容：
這基本意味著，從事任何與代幣有關的活動均屬於違規。
上週，多個區塊鏈媒體公眾號突然被封，多個微信公眾號顯示，因賬號違反《即時通信工具公眾信息服務發展管理暫行規定》，已被責令屏蔽所有內容並停止使用。包括火幣資訊、深鏈財經、每日幣讀、TokenClub、大炮評級、幣世界快訊服務、金色財經、吳解區塊鏈等多個賬號均被封停。
隨後，報道稱國家互聯網金融風險專項整治小組辦公室將採取三大措施對虛擬貨幣交易進行清理整頓。包括：
1.對124家服務器設在境外，但實質面向境內居民提供交易服務的虛擬貨幣交易平臺網站採取必要管控措施，下一步將加強監測，實時封堵。
2.加強對新摸排的境內ICO及虛擬貨幣交易相關網站、公眾號等處置。對於定期摸排發現的境內ICO及虛擬貨幣交易場所網站、公眾號，以及為上述活動提供支持和服務的公眾號、自媒體及網站，及時予以關閉和查封。
3.從支付結算端入手持續加強清理整頓力度。多次約談第三方支付機構，要求其嚴格落實不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關業務的要求。指導相關支付機構加強支付渠道管理、客戶識別和風險提示，建立監測排查機制，停止為可疑交易提供支付服務。
8月24日，中國銀保監會官網發佈處非辦關於防範以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示公告。處非辦表示，一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動並非真正基於區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。處非辦表示，此類活動以“金融創新”為噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維繫。請廣大公眾理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識；對發現的違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報反映。
隨後，百度、騰訊、支付寶紛紛對“虛擬貨幣”採取了相應措施。在百度上，名為“數字貨幣吧、虛擬貨幣吧”的貼吧已經被封；騰訊方面對外表示，部分公眾號涉嫌發佈ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反《即時通訊工具公眾信息服務發展管理暫行規定》，已被責令屏蔽所有內容，賬號被永久封停；螞蟻金服則表示，支付寶對於商戶涉及虛擬貨幣交易的，會堅決予以清退；對於個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據情節堅決採取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施。
前幾天領導們說話了，不光要打擊非法集資、ICO，這次還要重點清查虛擬幣的場內和場外交易。去年9月4日清退國內交易所只是把國內的交易所趕到了國外，通過網絡技術在普通老百姓和虛擬幣交易所之間建立起一道圍牆，但是有厲害的刁民還是能夠爬牆繼續交易，更重要的是老百姓之間互相用人民幣買賣虛擬幣這個口子並沒有直接給封住。而在9月4日一週年前夕出的這道政策，則直接把矛頭指向了現金和虛擬幣的場外交易。
大家都清楚，現金是市場投機的水源，沒有現金流入，市場就會崩塌。那為什麼國家去年沒有針對這一塊，而今年這個時候要集中監管呢？另外這麼大一個利空，為什麼比特幣行情上卻沒有什麼明顯的表現呢？咱們且來分析分析。
去年94之前，虛擬幣市場剛剛抬頭，國內還僅僅是一些頭腦靈光的先行者進入市場，不過隨著上漲趨勢加速，他們的財富增值效應逐漸開始影響越來越多的人。而當時全球虛擬幣交易量的絕大部分都是中國市場貢獻的，換句話說，人民幣玩家支撐了大部分流動性。這種萬眾入市的場景，咱們從90年代開始就看了太多了，國庫券、債券、股市、樓市，只要是資金跑步進場的地方都會出亂子。另外一個原因是，當時很多的幣種都是國外的產品，我們並沒有足夠的話語權，一旦出現市場風險，那就可能變成全體中國老百姓被剪羊毛，大量資本在不經過銀行監管的情況下，變成一行行代碼流到國外。所以國家為了保護不明就裡的老百姓，一盆水澆滅了大部分的發財夢。
但當時還有另外一種聲音認為，區塊鏈是個好技術，需要發展，那麼我們也有必要在這個市場中保持一定的參與度。所以當時的政策雖然嚴厲，但並不是關門打狗，而是來了個新老劃斷。老幣友你們願意玩就自己偷摸的玩，不過風險自理；新用戶先不讓你直接訪問交易所，然後再通過反洗錢監控中心把你的大額資金來往監控起來，防止你被人騙了。最重要的是當時給國內曾經玩過虛擬幣的幣友們都登記了身份。這下子國內有多少人參與虛擬幣投機，花了多少錢，在哪裡交易，一目瞭然，只要不引起群體性事件，不會造成大規模的財富流失，大家願意玩就玩吧。官方報告說我們的交易額由原來的90%降到了5%以下，成效卓著。雖然實際的成交量不會這麼低，但總的來說既保證了大部分韭菜的安全，又保留了一個觀察市場的窗口。
而今年的局勢跟去年就有所不同了，這次直指現金流的第一道關卡，相當於把刀架在七寸上了。為啥這次這麼狠呢？很大原因還是因為今年的國際環境不一樣了。美元割草機強勁割草，一路上漲掠奪世界各地的財富，而隨著貿易戰的升溫，人民幣節節敗退，抵抗著強大的壓力。雖然咱們有廣闊的國內消費市場和完整的產業鏈結構，經濟不至於像阿根廷、希臘、土耳其那樣不堪一擊，但是隨著國內居民財富水平的提高，大量的熱錢開始四處流動，特別是一些有著很強出逃意願的灰色資金，這些錢一旦流出國內，兌換成外幣，可能就再也不會回來了，這是實實在在的財富流失。
關於貨幣兌換這裡簡單科普一下。現在我們國內市面上的流動的人民幣大概175萬億，但是這些錢可不都是中國老百姓的，有一部分是外匯儲備。我國外匯儲備3萬億，按照現在的匯率來看，差不多20萬億人民幣是外匯換來的。
我們國內經濟要發展，就需要市場上有足夠的流動性，適當的保持貨幣供應超出實際需求有利於刺激人們的貪婪，能夠帶動經濟增長。可是當市場環境不好的時候，特別是貿易戰的背景下，如果有人想把人民幣資產換成美元轉移到國外去，那麼國家就不得不縮減銷燬一部分人民幣，然後把美元轉到國外銀行，這時候就給人民幣供應造成了壓力，同時也在國際貿易中造成人民幣貶值。如果是正常的貿易往來還好，有進有出，總歸能平衡，長期的順差還會帶來外匯盈餘。而如果是熱錢出逃，那麼這些資金可能就永遠不會回來了，這可是實實在在的財富流失。遠的不說，就說現在這些山寨幣割韭菜賺的黑心錢，留在國內還好，起碼他們消費了也能給帶動國內經濟，可要是讓他們跑到國外了，那可就真的是讓老百姓辛辛苦苦積累的血汗錢付諸東流了。所以國家是絕對不允許大量資金在這個節骨眼上叛變的。
而虛擬幣因為匿名性、網絡傳輸便利，傳統的銀行系統不好監管，如果國內有人持有大量的人民幣想要轉移財富，只需要通過交易所或者場外交易購入虛擬幣資產，拿著一串密碼，就能到國外的虛擬幣交易所提出美元、歐元、日元，這簡直就是跑路神器。可是隨著最近貿易戰升級，人民幣壓力增大，國家開始實行更加嚴格的外匯管控，就連你出國旅遊換匯，都需要登記詳細的目的地、週期。同時各地也在嚴查地下錢莊，封堵人民幣資產外逃的通道。在這個背景下，虛擬幣這個跑路神器也難逃法網。只要監管住各大交易所的場外交易平臺，堵住法幣和虛擬幣轉換的口子，同時掐斷第三方支付的通道，這條路就徹底斷掉。目前來看，支付寶和微信都已經表明了態度，進行了有效的封堵。
但是，奇怪的是，火幣、ok還有一些交易所的場外交易並沒有隨之關停，另外更有意思的是，這種釜底抽薪的政策並沒有對當前的幣市行情帶來明顯的干擾，一些品種居然還在震盪上行，這又是為什麼呢？這個就不得不佩服領導們對於政策執行的火候拿捏了。虛擬幣市場現在已經不是我們佔據半壁江山的時候了，更多的定價權在國外一些交易所和項目手上。如果我們一刀切，令行禁止，那就等於直接斷了國內幣友的退路，想象一下你一覺醒來發現自己手上一大把虛擬幣不能換成人民幣了，你什麼感受。大量的拋盤會壓低行情價格，而承接的買盤可都被國外資金撿了便宜，這相當於國家出手讓外國人剪咱們的羊毛，這個黑鍋哪個領導都背不起。那怎麼辦呢？既要防止熱錢通過虛擬幣市場外逃，又要照顧一下前期入場幣友的錢袋子。那隻能是政策先行，逐步推進。先吹風，讓幣友們自己主動撤出，然後再逐漸收緊口袋，最後把人民幣和虛擬幣的流動性控制到一個非常小的區間，只要大範圍風險可控，這個資金出逃的工具也就基本作廢了。
從這個方面來看，國家並不是簡單的要節流多少錢從虛擬幣市場流出，畢竟這裡的資金也不算很大，真正要遏制的是這個管道。一些聽懂話的資金趁著政策發佈到實行的真空期提前行動，想走的拋出山寨幣、以太坊，買入比特幣，準備遠走他鄉；而一些捨不得走的也在抓緊變賣資產換成人民幣，準備老老實實趴窩。這一點在行情上已經體現出來了。
我們在投機市場上一定要學會聽話，跟隨政策，如果國家不允許我們這麼操作，那就乖乖地撤回來，至少不往市場中投入資金了。最好是隻留一點閒錢在市場中當做學習投機的本金，一旦出現無法通過正規渠道兌換人民幣的情況，也不會影響到生活。相信要不了多久，政策就會真正落地，那個時候就是考驗大家技術的時候了，因為再賺錢可都是賺的歪果仁的錢了。
閱讀更多 天天說錢 的文章
