近日，因處理客戶投資款失當，香港證監會（SFC）依據相關監管法規對持牌外匯投資公司HPI Forex（言成外匯）予以嚴厲譴責，並處以200萬港元罰款。
SFC在聲明中稱，2014年7月23日（775,510港元）-2014年2月18日（8,025,620港元）和2014年2月28日（10,644港元）-2014年4月20日（311,405港元）期間（有關期間），言成外匯將客戶投資款從其在香港星展銀行的獨立客戶賬戶轉移到海外經紀商福彙集團（FXCM）和盈透證券（Interactive Brokers）的賬戶上。
言成外匯在福彙集團及盈透證券的賬戶雖然被指定為“客戶賬戶”，但卻並非在認可的財務機構或證監會批准的任何其他人士處開立和維持的賬戶。因此，SFC認定，言成外匯因將客戶存款從星展銀行獨立賬戶上轉移到福匯和盈透證券的海外賬戶，違反了證監會的《客戶存款規則》第4及5條的規定。
此外，SFC還在調查中發現，言成外匯將其轉移到福匯海外賬戶的客戶存款用作自營交易。這種行為危害了客戶的利益，除了違反上述法規，還違反了《操守準則》第8項等相關規定。
SFC認為，有關違規行為是由於言成外匯誤以為只要賬戶已特別指定為“客戶賬戶”，便可將客戶款項保留在經紀商所致。
事後，言成外匯將客戶存款從福匯和盈透證券海外賬戶匯回香港星展銀行獨立客戶賬戶中，並指示安永會計事務所檢討其遵從《客戶存款規則》的情況。
總結：
- 先後6次將客戶款項從其香港星展銀行的獨立客戶帳戶轉移至言成外匯在福匯和盈透證券海外帳戶；
- 將轉移至外匯經紀商福匯的客戶款項用作進行自營交易；
- 在發現有關行為可能違反《證券及期貨(客戶款項)規則》（《客戶款項規則》）後，將所有客戶款項從其於海外經紀商的帳戶匯返至在星展銀行的獨立客戶帳戶。
SFC在決定對言成外匯採取上述紀律處分時已考慮到：
- 言成外匯在發現此事後，將客戶款項匯返至獨立客戶帳戶，並委聘會計師檢討其遵從《客戶款項規則》的情況；
- 言成外匯在接受證監會紀律處分行動一事上表現合作；
- 沒有證據顯示言成外匯的客戶曾蒙受損失；
- 言成外匯以往並無遭受紀律處分的紀錄。
穩妥保管客戶款項及客戶證券是所有持牌公司的基本責任。證監會提醒經紀商，應遵從《客戶款項規則》及《證券及期貨(客戶證券)規則》，仔細檢討其內部監控程序。證監會將繼續對處理客戶資產失當的經紀商採取行動。
言成外匯投資有限公司（HPI FOREX LIMITED）成立於2011年10月21日，公司註冊編號為：1673747，持有證監會頒發的三類槓桿式外匯許可牌照，編號：BAB663。該公司至今已運營7年多時間。
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