已經考下了RFP證書，周圍有很多同事問，學這樣的課程有幫助嗎？值不值得參加呢？
這取決於每個人考證的目的。
RFP的全名是美國註冊財務策劃師，這個證書被納入全國財經專業人才培養工程，考下之後除了可以拿到美國協會的中英文雙證，還能拿到國家發的認可證書，其實但從證書這個層面講，這個證書對我來說是讓客戶選擇我的資本。
課程涉及到的知識面很多，很多內容是我從事保險行業這麼久需要用到的，但是一直沒能掌握的東西，比方說：稅務問題，法律問題，家族信託，以及其他金融類別的投資，這些可以說在客戶向我們諮詢時，保險人無法直接提供服務，或者說沒有能力提供的。但是我的一個真實體驗是，在RFP課程中我能夠真正學到這些知識，並且為我在和用戶交談的時候提供了談資，以我的專業形象在一定程度上獲得了客戶的認可和信任。
RFP的課程主要包含基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃這五大模塊。如果單是為了通過考試，我覺得你要學這個意義不大，要是為了通過學習獲取更多的專業知識，是非常有用的。
有一位非上市公司老總，目前企業價值50億，每年企業分紅3000萬，目前房子多少套，股票價值多少，無其他海外的資產。如今，企業轉型，期望在海外設廠，並且孩子也在美國讀大學，將來不排除有移民的想法。那麼從股權架構和家庭財富管理角度去考慮，這位老總可以如何籌措資金到海外設廠？公司是否選擇上市？需要如何進行資產配置符合家庭長遠移民和養老的規劃呢？
你看，這種問題是不是每個企業家多少都會面臨？其中保險只是很小的一塊，每個領域都是一個大學問，想要把自己的事業做大，就必須要精進自己的技能。
除了課程本身，我選擇在金程學RFP還有一點是，我看中了他們的RFP落地實戰課程，是考過RFP之後會給老學員免費開通的8期實操類型的課程。我聽了一節稅務籌劃的課程，他們很用心的請了國資委研究中心特聘專家，頭銜很多，但我想說的是人家能有那麼多高大上的頭銜是有道理的。我聽過那麼多的專家講座、培訓，很多講的都是大而空，講得都是行業痛點，但是沒辦法真正用到實際的工作中去，而這個老師不一樣，授課幽默風趣，把複雜的內容講得通俗易懂，而且通過實際案例的操作，讓技能真正用得上。
RFP落地實戰課程——稅務籌劃試聽
所以，有考完RFP的同事說：上過這個課，才知道自己有多麼得“無力”，發現之前很多能幫到客戶的業務自己做不了。其實我覺得，在大市場環境已經變化的背景下，客戶的需求越來越多元化，根據不同客戶群體的需要，度身定製專屬於客戶的產品，真正幫助客戶實現財產“保值、增值、保全”的功能。
做個“斜槓”保險人，是RFP課程給我最大的啟發。在一個領域久了，難免坐井觀天。很多保險人總覺得每個人都該配置大額保單，其實客戶的選擇有很多，保險的確是一個很好的工具，但絕對不是唯一。這種課程可以給你更廣闊的視野。羅振宇在節目裡講：鑽研到任何一個領域Top 1%是非常難的，需要花費大量的精力和時間；可以把這部分精力花在不同的領域上，都達到Top 20%，那麼這個人甚至比一個領域裡的Top 1%更值錢。
相比很多專業人士，我們擅長之處在於客戶信任和對客戶更多生活上的瞭解。當我們察覺到客戶可能面臨的潛在風險，或者期望解決的問題，如果我們有能力進行初步判斷，可以朝哪個大方向上去尋找相關的專業人士去落地實施，那麼我們給予的價值是不是遠遠超過保單配置本身？誰不希望身邊有一個貼心的專家朋友，誰不願意把這個朋友推薦給自己其他的朋友們呢？
RFP報名條件>>>http://fp.gfedu.com/special/interpretation.shtml?bannerxaxtt0724
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