隨著全球經濟環境的改變，洗錢的方法和途徑也產生變化，洗錢手法日趨複雜化、專業化。目前，我國在打擊洗錢犯罪的過程中發現，犯罪分子通常會利用
金融機構、地下錢莊、虛假投資、賭資、投資房地產、珠寶等方式將詐騙、走私、貪汙、受賄、侵佔、制販毒品、非法吸收公眾存款等犯罪獲取的贓款進行轉移。 近年來，水城縣農村信用合作聯社多措並舉，依法採取各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪活動。關於反洗錢知識
您確定自己真的瞭解？
洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換資金或匯往境外等。
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洗錢這一行為助長了走私、毒品、黑社會、貪汙賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序、破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。簡單來說，洗錢，就是在有關部門發現之前，把非法所得洗白的過程。
而反洗錢，則是為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。
銀行作為資金活動的載體，客觀上極容易成為洗錢活動的渠道。銀行卷入洗錢活動，不僅嚴重損害銀行的聲譽，而且會帶來巨大的法律和運營風險。因此，做好反洗錢工作對維護銀行聲譽，防範金融風險，維護金融體系的穩定，具有重要的現實意義。
提高反洗錢意識 審核嚴防雙管齊下
櫃員崗是反洗錢工作中的重要一環，也是維繫前臺後臺反洗錢偵查工作的紐帶，在複雜的經濟環境下，面對越來越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，在水城縣農村信用合作聯社，銀行櫃員崗工作人員也不斷在實際工作中吸取經驗，以應對不斷變化的經濟環境。
然而，一定會有很多群眾有這樣的疑問，洗錢和反洗錢與咱老百姓有什麼關係，不都應該是那些幹“大買賣”的人才有可能洗錢？其實這樣想可就大錯特錯了，反洗錢與我們每一個人息息相關，支持國家反洗錢就是在保護自己的利益，接下來的這個案例就能是很好的說明。
案例
今年上半年，市民李女士被騙取47萬元，這些錢都被要求存入指定銀行卡內。案發後，警方對涉案銀行卡持卡人進行了追查，發現這些卡都是犯罪分子通過“馬仔”王某收購來的。而事實上這些銀行卡戶主本人並未得利，相反，還被牽扯進了這起詐騙案件當中。
其實，像這種洗錢案件常常就發生在老百姓自己身邊，一不留神寧就就很可能成了洗錢犯罪活動中的受害者。那麼，咱們應該怎麼來進行防備呢？
今年以來，水城縣農村信用合作聯社多措並舉，不斷提升賬戶開立準確性，聯動調閱反洗錢名單、電信詐騙名單、違法失信企業名單等各類數據,在減少了線下核對環節,有效防範開戶業務風險的同時，深入開展“優化企業開戶服務、推動改善營商環境”系列提升活動，在受理小微企業開戶申請之日起到完成任性備案，客戶最後領取開戶許可證總共耗時僅需4個工作日，通過各種措施落實，進一步提升企業開戶效率。
此外，目前我市已將房地產開發企業、房地產經紀機構納入反洗錢義務主體，老百姓在發生購房交易時，需提供有效的本人身份證件，由他人代理辦理業務的需出示他人和本人的身份證件，付款方式使用轉賬交易，通過預售資金、存量房交易資金監管專用賬戶進行資金支付，如發生退款行為，也需通過轉賬方式，原路退回到支付方賬戶裡。
舉報方法
為了發揮社會公眾的積極性，動員社會的力量與洗錢犯罪作鬥爭，保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權利，《中華人民共和國反洗錢法》特別規定，任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動，同時規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。如發現洗錢線索，請直接撥打人民銀行六盤水市中心支行舉報電話: 0858-8261101.
總監製：李松濤 奚寬軍
監製:黃向東
記者：餘倩 孫萌
新聞熱線：0858-8686861 15519810010
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