#偵探導語# 在9日推送的關於壹佰金融疑似爆雷一文中我們有提到：偵探從內部人士處打聽獲悉，壹佰金融目前流動性枯竭，且拖欠員工工資，“上市公司是代持的股份，據說在扯皮”。第二天，果然就看到了銀河集團發出的公告（見下圖）。
銀河集團在公告中指出：“壹佰金融（深圳市壹佰金融服務有限公司）實際經營控制人（即深圳市前海巨淘信息技術有限公司）與集團達成戰略投資意向，並就壹佰金融收購簽署相關辦議。迄今為止因實際控制人及原有團隊未履行相關義務，且集國發現前股東涉嫌違規經營及利益輸送，集團已於 2018 年3月份停止收購，現實控制人失聯。集國已向註冊地廣西南寧警方報案並提供相關證據，集國等待警方立案調查結果並及時公告。”
這到底是怎樣一出大戲？來看具體報道：
P2P已經到了最危急的時刻。雷潮已經從上海和杭州蔓延到了另一互金重鎮-深圳。最新消息，運營超過三年時間，擁有上市公司背景的壹佰金融發生逾期事件，已經有部分投資者聚集在壹佰金融位於深圳福田區的辦公地址，要求平臺兌付。
綜合目前的信息，壹佰金融暴雷的可能性極高，資金去向不明，平臺股東方並沒有能力和意願來彌補投資者的資金窟窿。甚至有投資者表示，壹佰金融已經出現人去樓空的情況，員工已經集中離職。
（網傳人去樓空照片）
銀河集團或只是代持？
壹佰金融的運營主體是深圳市壹佰金融服務有限公司，從表面上，壹佰金融的股東實力頗為強大。
銀河天成集團有限公司（以下簡稱銀河天成）持有壹佰金融40%的股權，為第一大股東。銀河天成旗下有兩家A股上市公司：銀河生物以及天成控股。截止發稿，銀河生物的市值為46億，天成控股的市值也無限接近16億。這麼看來，壹佰金融的兌付危機——待收金額為2.7億，應該能夠由大股東輕鬆解決。
但現實並不那麼理想。某接近銀河天成的網貸行業資深人士表示，銀河天成實際上並不持有壹佰金融的股份。銀河天成的某高管對筆者表示，「銀河天成從未參與過壹佰金融的經營管理，也並未觸碰壹佰金融投資者的資金，壹佰金融目前的管理團隊與銀河天成也沒有什麼關係」。
不過工商資料顯示，在今年3月7月，銀河天成正式入股壹佰金融。這背後究竟隱藏著什麼秘密呢？
根據銀河天成提供的資料，銀河天成在入股壹佰金融的時候，與當時壹佰金融的實際控制人簽訂了代持協議。這份代持協議同時也是對賭協議，按照協議規定，當壹佰金融的待收金額
從2.4億增長到10億，銀河天成將正式啟動對壹佰金融的收購， 其中就包括嚴格的盡職調查。從這個角度來說，也就能夠理解銀河天成為何提前完成工商變更。畢竟壹佰金融要完成10億待收目標需要大集團為其增信背書。上市公司以及國企為P2P平臺站臺的案例在過去幾年屢見不鮮。
銀河天成對壹佰金融的增信不只是單純的增信，互聯網金融的確是銀河天成重點關注和投資的領域，銀河天成的天成控股的主營業務之一就是互聯網金融，這在A股上市公司之中也是極為少見的。
銀河天成對互聯網金融頗為看好，2018年陸續投資入股了有理樹等互聯網金融平臺。銀河天成的目標是將有理樹打造為專注小微金融的優質理財平臺。
根據銀河天成相關人士反映，在工商變更之後，銀河天成曾多次向壹佰金融的控制團隊表達進場調查的意願，但均遭到了壹佰金融團隊的阻撓。這直接導致銀河天成雖為壹佰金融大股東，卻無法掌握壹佰金融的經營狀況，以及資金流向，更無法決定人員的結構。
目前，銀河天成已在廣西當地以「合同詐騙」的名義報案，目標直指壹佰金融目前控制團隊的違規行為。
壹佰金融實際控制人竟與人人愛家有關
哄騙和阻撓銀河天成的團隊核心名為盧立建（下文稱盧某），正是他從上市公司諾德股份手中接手的壹佰金融，並在短期持有之後引入銀河天成。
壹佰金融並不是盧立建手中最重要的資產，日前暴雷的P2P平臺人人愛家也與盧立建有關。
人人愛家金融隸屬於杭州孔明金融信息服務有限公司，於2015年11月成立正式上線運營，公司實繳註冊資本1億元，法人代表是吳壽喜。最新的工商資料顯示，人人愛家的控股股東為中歐控股集團香港有限公司（以下簡稱中歐控股）。
但事實上，中歐控股註冊於香港，極有可能只是個幌子。小編從多個P2P資深人士處獲知，人人愛家幕後的實際控制人即為盧某。
盧某名下的中科光電集團（在澳洲上市）在2016年10月協同上海中和世紀貿易發展中心（以下簡稱中和世紀）對人人愛家進行了數千萬元的A輪投資，自此以後，盧某就牢牢控制著人人愛家。中和世紀的角色其實也就是代持，利用其國企的背景為人人愛家增信而已。
截止暴雷，人人愛家的交易量超過230億，註冊人數173萬。據瞭解，人人愛家的待收金額超過30億人民幣。
也正是因為這30億資金的巨大窟窿，盧某目前已經處於失聯狀態，下落不明。
盧某控制下的另一互金平臺中科金服早在今年3月就已經停止更新標的，並長期處於停業狀態。
人人愛家與壹佰金融之間的關聯關係還有另外一個有力證據。在盧某從諾德股份手中收購壹佰金融的收購意向書中，盧某使用的深圳市前海巨淘信息技術有限公司（以下簡稱：前海巨淘）的殼子。
前海巨淘當時的法人代表為曹高萬（目前已變更為文子福），他同時還擔任上海熠威股權投資基金管理有限公司（以下簡稱熠威基金）的法人代表，而熠威基金則是人人愛家（運營主體杭州孔明金融信息服務有限公司）的唯一股東。
諾德股份難逃干係？
壹佰金融頗受上市公司歡迎，經受盧某的運作，壹佰金融的大股東在2018年年初短短兩個月時間就從諾德股份（600110）變更為銀河天成。
通過各種掩飾和表演，盧某將銀河天成拉入了壹佰金融的大坑；而將諾德股份送走，盧某送出的可是真金白銀。
根據今年2月盧某收購壹佰金融時簽訂的收購協議，盧某控制下的深圳市前臺巨淘信息技術有限公司以1.3億的價格收購壹佰金融90%的股權，這90%的股權分別屬於諾德股份（40%）、深圳市永信誠科技有限公司（以下簡稱永信誠，持股26%）和深圳市正潤投資基金管理有限公司（以下簡稱正潤基金，持股24%）。
這三家公司明面上並無關係，但是依據相關媒體報道，永信誠和正潤基金都處於諾德股份的控制之下。
這也就是說，在今年2月，諾德股份將手中持有的壹佰金融90%的股權直接脫手給了盧某，獲取了1.3億的資金，目前這筆資金已經交割完畢。
為此，諾德股份還向盧某出具了承諾書，承諾如果壹佰金融在轉讓後出現逾期60天的情況，諾德股份將承接全部債權。只是很可惜，不知出於什麼原因，該承諾書並未蓋章，因此文件真實性等待進一步考察。
1.3億的收購資金（對應90%的股權），可是壹佰金融當時的待收資金不到2.4億，這也就是說，壹佰金融的估值相當於其待收金額的60%，這已經遠遠超過了行業平均25%至30%的折扣比例。
事出反常必有妖。壹佰金融在商業模式、高管素質等方面並沒有什麼特殊之處，那麼它在今年年初1.3億的出售金額就是有問題的。這裡一個可能的解釋就是盧某涉嫌向上市公司諾德股份進行利益輸送，至於桌面下的具體利益交換過程，就需要盧某日後向壹佰金融的投資者澄清了。
目前可以確定的是，盧某本身並沒有收購壹佰金融的1.3億資金，他的錢極大可能來自他所控制的平臺，包括人人愛家、壹佰金融等。
綜合目前獲得的信息，在壹佰金融逾期事件的背後，盧某與諾德股份都是受益者，他們收穫的都是來自普通投資者的真金白銀，而銀河天成作為盧某哄騙的對象，則是那位背鍋俠。
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