自去年年底開始，“區塊鏈”跟隨比特幣等虛擬幣引起很多人的關注。眾多不法分子也瞄上了這一點，打著“區塊鏈”和“虛擬貨幣”的旗號實施詐騙。
近期，深圳警方偵破一起以區塊鏈、虛擬貨幣為名，行詐騙之實的特大集資詐騙案件，涉案金額超過3億元。
據調查發現，當前區塊鏈行業十分火爆，不少投機者、甚至上市公司都來“蹭熱點”，投資者需要擦亮雙眼，行業亟待去偽存真、迴歸應用。
斂財第一招：“區塊鏈+藏茶”，集資詐騙金額超3億元
近期，有記者從深圳市公安局南山分局獲悉，今年3月底，當地警方偵破一起特大集資詐騙案，數千名投資者被騙資金3.07億元。在這起案件中，涉案的深圳普銀區塊鏈集團有限公司正是以“區塊鏈+藏茶”的模式發行虛擬貨幣，套取公眾存款。
2017年6月，深圳市南山區警方接群眾舉報稱，深圳普銀區塊鏈集團有限公司存在非法集資的情況，先後有數千人購買該公司發行的虛擬貨幣“普洱幣”(後更名為“普銀幣”)，隨後投資化為泡沫。南山警方立即成立專案組展開調查。
專案組民警在調查中發現，這家公司通過互聯網、社交軟件等平臺對外宣稱，其公司發佈的“普銀幣”，是一種以海量藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚“普銀幣”都有對等實物藏茶作為抵押，投資人可將“普銀幣”放到虛擬交易平臺“聚幣網”上買賣，以此賺取差價。
然而，警方偵查發現，其買賣價格的變動系該公司使用投資人的投資款進行幕後操作，並一度將“普銀幣”的價格從0.5元拉昇至10元，而該公司則通過“趣錢網”P2P平臺非法吸收公眾資金。
“為吸引更多投資人，該公司在發佈會上承諾將投資人持有的‘普銀幣’通過兩次拆分，使投資人持有的‘普銀幣’價值擴大100倍，並宣稱補充更多藏茶作為支撐。”南山區公安分局辦案民警說，實際上，該公司只有少量的庫存藏茶。為掩人耳目，該公司僱傭“操盤手”在前期拉漲幣價，讓投資者嚐到一些甜頭。當大量投資人進場之後，該公司通過惡意操縱“普銀幣”價格走勢不斷套現，導致投資人手中的“普銀幣”毫無價值。
今年3月28日，南山區警方抓獲潘某東、熊某龍等犯罪嫌疑人6名，並繼續追逃其他犯罪嫌疑人和追繳贓款，為受害人最大程度挽回損失。
斂財第二招：“區塊鏈+虛擬幣”，傳銷作案頻發
2017年6月，江蘇省互聯網金融協會出臺的《互聯網傳銷識別指南》(2017版)中指出，很多傳銷分子將“數字貨幣”的概念與傳銷結合起來，形成“傳銷式數字貨幣”。
這份指南點名26種所謂數字貨幣都是披著或者疑似披著數字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。分別是：珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達複利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀福克斯、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等。
今年4月，西安警方破獲一起打著“區塊鏈”概念的特大網絡傳銷案，警方發佈的信息顯示，已經查明涉及全國31個省、市、自治區，涉案資金高達8600餘萬元。
在一些案件中，不法分子以“區塊鏈”為幌子發展會員、下線，既對受害人造成財產損失，又對正常的“區塊鏈”研究、應用帶來負面影響。
2016年廣東警方破獲的“恆星幣”非法傳銷案，4個月就吸收全國31個省份16萬餘名會員，涉案金額近兩億元。
2017年海南警方破獲的“亞歐幣”傳銷案一年吸收資金40多億元。
一位“區塊鏈”行業人士直言，很多來圈錢的公司根本沒有實體項目，這裡面存在著太多的騙子和賭徒，大家根本不關心項目本身，而是希望直接賺到錢。而項目往往先是尋找私募做一級市場融資，然後藉助媒體造勢。在成功登上交易所之後，也就是所謂的二級市場，作為持幣的大莊家的項目方很容易完成收割韭菜的過程。
2017年，河南警方輾轉15個省市2萬餘公里，最終抓獲“五行幣”組織的策劃人、組織者。
據瞭解，五行幣是一種體積比一元錢硬幣僅大一圈兒的硬幣，參與者掏5000元註冊會員可以獲得一枚五行幣。成為會員後，可以發展新會員，藉此獲得網絡電子幣的獎勵。網絡電子幣可以到他們公司的網上商城購物消費。
該組織還稱，購買者花費5000元買的並不是“五行幣”本身，而是一種“資格”，這種“資格”指的是每個五行幣背後能迅速升值的5000個單位的網絡電子幣。按照購買時候的承諾，五行幣每隔兩三個月就會漲5倍價格，發行公司分紅會送新的網絡電子幣，參與者拿著贈送的再投入，一年之內操作多次，計算下來，5000元買下來的五行幣靜態收益能到400多萬元。但是，直到警方打掉該組織，尚無購買者獲得分毫回報，可消費網絡電子幣的購物商城已無影蹤。
斂財第三招：部分上市公司談“鏈愛”，借熱點誤導投資者
據記者調查發現，在一些極端案例中，區塊鏈除了集資詐騙、傳銷的斂財旗號外;還有“搭便車”的投機者利用時髦概念渾水摸魚、蹭熱點，今年以來，個別上市公司披露有關區塊鏈的“忽悠式公告”，談起了“鏈愛”，投資者需要擦亮雙眼。
今年1月11日，主營業務為房地產的中南建設，公佈了自己和區塊鏈的跨界“鏈情”，披露了一則公司投資區塊鏈項目進展的公告。兩個風馬牛不相及行業的“鏈愛”迅速引起監管部門警惕，隨後中南建設停牌核查。
1月15日，中南建設對前述發佈的不完整信息披露內容打了補丁，補充更正了出資比例、項目進展、行業地位等在內的多項內容。
公司在補充公告中稱，區塊鏈技術的產業運用目前處於初級階段，其發展還受制於應用場景、傳統觀念、資源以及進一步技術研發等因素的影響，在一些行業的成功應用存在重大不確定性風險。
與此同時，中南建設補充公告還表示，公司主營業務為房地產開發，區塊鏈項目投資處於研究探索階段，尚未形成收益，預計2018年度及未來一段時間也不會對公司經營成果、財務數據構成重大影響。
由於中南建設信息披露存在不真實、不準確、不完整的違規情形，深交所隨後對其發送監管函，要求公司及全體董事、監事、高級管理人員吸取教訓，嚴格遵守相關法律法規的規定，及時、真實、準確、完整地履行信息披露義務，杜絕此類事件發生。
深交所相關負責人介紹，從去年至今，深市有30家公司披露與區塊鏈概念有關的信息，其少數上市公司有實際投入，但投入金額普遍不高，其餘均停留在前期階段未有實質進展。公司借熱點概念炒作股價的意圖明顯。
斂財第四招：“區塊鏈”依舊火爆，瘋狂圈錢
去年9月4日，央行發佈的文件明確叫停了代幣發行融資——也就是ICO禁令。這種融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”的行為，在國內被明令禁止。
隨後，國內的20多家交易所紛紛外遷。海外市場的熱度仍在繼續攀升，現在半年多的時間過去了，這些標榜著“區塊鏈技術”的“虛擬貨幣”依舊非常火爆。
國家互聯網金融專委會區塊鏈研究室主任毛洪亮表示，還新上線了一批，由中國人主導運營的虛擬貨幣交易平臺，也得有20、30家。
據報道，在代幣交易所數量大幅增加的同時，很多交易所還新增了一項功能，場外交易。
所謂場外交易，就是交易所只為投資者提供一個買賣雙方的信息發佈平臺，讓國內的投資者能夠用人民幣購買到虛擬貨幣。
中國人民大學國際貨幣所研究員李虹含介紹，像一些群主、一些互聯網大咖，他們充當擔保人的角色，然後線下我給你人民幣，然後你把虛擬貨幣再轉給我。
通過場外交易，國內投資者用支付寶、微信支付、銀行轉賬等多種支付方式，都能輕鬆地用人民幣買賣各種虛擬貨幣。
有專家表示，交易所之所以推出這個新功能，就是為了繞開監管，吸引國內投資者入場，而這樣的交易，更不公開透明。
代幣交易所的主要收入來源與證券交易所一樣，是對每筆交易收取手續費。
數據顯示，交易額排名前五的交易所每天收取的手續費在200萬美元到800萬美元不等。但是現在，手續費早已經不是交易所唯一的收入來源。由於各國監管政策不夠完善，上幣費成為一些交易所新的收入來源。
相關投資者稱，很多交易所用高昂的上盤費(上幣費)去把它壓榨一下，就是項目方辛苦募資來的錢，有20%、30%甚至更高都給交易所了。
眼下，“區塊鏈”最成熟的商業模式還有辦會和做培訓。據報道，區塊鏈行業儘管還缺少真正的專家，但是這絲毫不影響國內的“區塊鏈”論壇、講座、培訓的熱度：一週起碼有三四個相關論壇。
我們發現，除了極個別有官方背景的論壇以外，論壇的演講者大多都是各種“幣”的創始人，甚至有的論壇直接設置了“區塊鏈”項目路演環節。據知情人士介紹，這些演講者其實都是花錢上臺的，論壇上一段幾分鐘的演講行業價格普遍在10萬元人民幣左右。
面對潛在的詐騙危機，投資人如何避免上當受騙?
“在‘幣圈’中，一定程度存在泡沫、甚至集資欺詐現象。”深圳市互聯網金融協會秘書長曾光認為，區塊鏈技術僅僅是對現有的信任機制能夠起到一定程度的優化作用，其是否具有不可替代性仍有待觀察。
據專家介紹，近來“區塊鏈”類詐騙案件頻發，不法分子常以“投資虛擬貨幣週期短、收益高、風險低”為藉口，騙取用戶信任並誘使其轉賬進行投資。同時，他們往往隱藏網站域名和聯繫方式，使受騙者無法驗證公司資質，因而輕信詐騙套路。而一旦受害人向“交易網站”充值，不法分子又會誘騙其“向私人賬戶充值”，甚至直接提供假充值鏈接，並趁機騙取受害人銀行賬號密碼。
面對潛在的詐騙危機，投資人們如何避免上當受騙?曾光等人建議：
1、應客觀理性看待區塊鏈的價值，不要相信“天花亂墜”的承諾，尤其要避免盲目投資;
2、接到與“區塊鏈”相關的來電後，務必在網上搜索驗證其公司信息，以防輕信虛假投資騙局;
3、不要隨意點擊不明鏈接，遇到“區塊鏈”相關的投資項目時，不要輕易向個人賬戶轉賬，務必通過官方渠道驗證其公司信息，以防陷入投資騙局。
4、可以藉助第三方手機安全軟件，通過騷擾攔截功能攔截未知、加密等隱藏來電，避免上當受騙。
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