自去年年底开始，“区块链”跟随比特币等虚拟币引起很多人的关注。众多不法分子也瞄上了这一点，打着“区块链”和“虚拟货币”的旗号实施诈骗。
近期，深圳警方侦破一起以区块链、虚拟货币为名，行诈骗之实的特大集资诈骗案件，涉案金额超过3亿元。
据调查发现，当前区块链行业十分火爆，不少投机者、甚至上市公司都来“蹭热点”，投资者需要擦亮双眼，行业亟待去伪存真、回归应用。
敛财第一招：“区块链+藏茶”，集资诈骗金额超3亿元
近期，有记者从深圳市公安局南山分局获悉，今年3月底，当地警方侦破一起特大集资诈骗案，数千名投资者被骗资金3.07亿元。在这起案件中，涉案的深圳普银区块链集团有限公司正是以“区块链+藏茶”的模式发行虚拟货币，套取公众存款。
2017年6月，深圳市南山区警方接群众举报称，深圳普银区块链集团有限公司存在非法集资的情况，先后有数千人购买该公司发行的虚拟货币“普洱币”(后更名为“普银币”)，随后投资化为泡沫。南山警方立即成立专案组展开调查。
专案组民警在调查中发现，这家公司通过互联网、社交软件等平台对外宣称，其公司发布的“普银币”，是一种以海量藏茶作为抵押的虚拟货币，投资人所持有的每一枚“普银币”都有对等实物藏茶作为抵押，投资人可将“普银币”放到虚拟交易平台“聚币网”上买卖，以此赚取差价。
然而，警方侦查发现，其买卖价格的变动系该公司使用投资人的投资款进行幕后操作，并一度将“普银币”的价格从0.5元拉升至10元，而该公司则通过“趣钱网”P2P平台非法吸收公众资金。
“为吸引更多投资人，该公司在发布会上承诺将投资人持有的‘普银币’通过两次拆分，使投资人持有的‘普银币’价值扩大100倍，并宣称补充更多藏茶作为支撑。”南山区公安分局办案民警说，实际上，该公司只有少量的库存藏茶。为掩人耳目，该公司雇佣“操盘手”在前期拉涨币价，让投资者尝到一些甜头。当大量投资人进场之后，该公司通过恶意操纵“普银币”价格走势不断套现，导致投资人手中的“普银币”毫无价值。
今年3月28日，南山区警方抓获潘某东、熊某龙等犯罪嫌疑人6名，并继续追逃其他犯罪嫌疑人和追缴赃款，为受害人最大程度挽回损失。
敛财第二招：“区块链+虚拟币”，传销作案频发
2017年6月，江苏省互联网金融协会出台的《互联网传销识别指南》(2017版)中指出，很多传销分子将“数字货币”的概念与传销结合起来，形成“传销式数字货币”。
这份指南点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是：珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。
今年4月，西安警方破获一起打着“区块链”概念的特大网络传销案，警方发布的信息显示，已经查明涉及全国31个省、市、自治区，涉案资金高达8600余万元。
在一些案件中，不法分子以“区块链”为幌子发展会员、下线，既对受害人造成财产损失，又对正常的“区块链”研究、应用带来负面影响。
2016年广东警方破获的“恒星币”非法传销案，4个月就吸收全国31个省份16万余名会员，涉案金额近两亿元。
2017年海南警方破获的“亚欧币”传销案一年吸收资金40多亿元。
一位“区块链”行业人士直言，很多来圈钱的公司根本没有实体项目，这里面存在着太多的骗子和赌徒，大家根本不关心项目本身，而是希望直接赚到钱。而项目往往先是寻找私募做一级市场融资，然后借助媒体造势。在成功登上交易所之后，也就是所谓的二级市场，作为持币的大庄家的项目方很容易完成收割韭菜的过程。
2017年，河南警方辗转15个省市2万余公里，最终抓获“五行币”组织的策划人、组织者。
据了解，五行币是一种体积比一元钱硬币仅大一圈儿的硬币，参与者掏5000元注册会员可以获得一枚五行币。成为会员后，可以发展新会员，借此获得网络电子币的奖励。网络电子币可以到他们公司的网上商城购物消费。
该组织还称，购买者花费5000元买的并不是“五行币”本身，而是一种“资格”，这种“资格”指的是每个五行币背后能迅速升值的5000个单位的网络电子币。按照购买时候的承诺，五行币每隔两三个月就会涨5倍价格，发行公司分红会送新的网络电子币，参与者拿着赠送的再投入，一年之内操作多次，计算下来，5000元买下来的五行币静态收益能到400多万元。但是，直到警方打掉该组织，尚无购买者获得分毫回报，可消费网络电子币的购物商城已无影踪。
敛财第三招：部分上市公司谈“链爱”，借热点误导投资者
据记者调查发现，在一些极端案例中，区块链除了集资诈骗、传销的敛财旗号外;还有“搭便车”的投机者利用时髦概念浑水摸鱼、蹭热点，今年以来，个别上市公司披露有关区块链的“忽悠式公告”，谈起了“链爱”，投资者需要擦亮双眼。
今年1月11日，主营业务为房地产的中南建设，公布了自己和区块链的跨界“链情”，披露了一则公司投资区块链项目进展的公告。两个风马牛不相及行业的“链爱”迅速引起监管部门警惕，随后中南建设停牌核查。
1月15日，中南建设对前述发布的不完整信息披露内容打了补丁，补充更正了出资比例、项目进展、行业地位等在内的多项内容。
公司在补充公告中称，区块链技术的产业运用目前处于初级阶段，其发展还受制于应用场景、传统观念、资源以及进一步技术研发等因素的影响，在一些行业的成功应用存在重大不确定性风险。
与此同时，中南建设补充公告还表示，公司主营业务为房地产开发，区块链项目投资处于研究探索阶段，尚未形成收益，预计2018年度及未来一段时间也不会对公司经营成果、财务数据构成重大影响。
由于中南建设信息披露存在不真实、不准确、不完整的违规情形，深交所随后对其发送监管函，要求公司及全体董事、监事、高级管理人员吸取教训，严格遵守相关法律法规的规定，及时、真实、准确、完整地履行信息披露义务，杜绝此类事件发生。
深交所相关负责人介绍，从去年至今，深市有30家公司披露与区块链概念有关的信息，其少数上市公司有实际投入，但投入金额普遍不高，其余均停留在前期阶段未有实质进展。公司借热点概念炒作股价的意图明显。
敛财第四招：“区块链”依旧火爆，疯狂圈钱
去年9月4日，央行发布的文件明确叫停了代币发行融资——也就是ICO禁令。这种融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”的行为，在国内被明令禁止。
随后，国内的20多家交易所纷纷外迁。海外市场的热度仍在继续攀升，现在半年多的时间过去了，这些标榜着“区块链技术”的“虚拟货币”依旧非常火爆。
国家互联网金融专委会区块链研究室主任毛洪亮表示，还新上线了一批，由中国人主导运营的虚拟货币交易平台，也得有20、30家。
据报道，在代币交易所数量大幅增加的同时，很多交易所还新增了一项功能，场外交易。
所谓场外交易，就是交易所只为投资者提供一个买卖双方的信息发布平台，让国内的投资者能够用人民币购买到虚拟货币。
中国人民大学国际货币所研究员李虹含介绍，像一些群主、一些互联网大咖，他们充当担保人的角色，然后线下我给你人民币，然后你把虚拟货币再转给我。
通过场外交易，国内投资者用支付宝、微信支付、银行转账等多种支付方式，都能轻松地用人民币买卖各种虚拟货币。
有专家表示，交易所之所以推出这个新功能，就是为了绕开监管，吸引国内投资者入场，而这样的交易，更不公开透明。
代币交易所的主要收入来源与证券交易所一样，是对每笔交易收取手续费。
数据显示，交易额排名前五的交易所每天收取的手续费在200万美元到800万美元不等。但是现在，手续费早已经不是交易所唯一的收入来源。由于各国监管政策不够完善，上币费成为一些交易所新的收入来源。
相关投资者称，很多交易所用高昂的上盘费(上币费)去把它压榨一下，就是项目方辛苦募资来的钱，有20%、30%甚至更高都给交易所了。
眼下，“区块链”最成熟的商业模式还有办会和做培训。据报道，区块链行业尽管还缺少真正的专家，但是这丝毫不影响国内的“区块链”论坛、讲座、培训的热度：一周起码有三四个相关论坛。
我们发现，除了极个别有官方背景的论坛以外，论坛的演讲者大多都是各种“币”的创始人，甚至有的论坛直接设置了“区块链”项目路演环节。据知情人士介绍，这些演讲者其实都是花钱上台的，论坛上一段几分钟的演讲行业价格普遍在10万元人民币左右。
面对潜在的诈骗危机，投资人如何避免上当受骗?
“在‘币圈’中，一定程度存在泡沫、甚至集资欺诈现象。”深圳市互联网金融协会秘书长曾光认为，区块链技术仅仅是对现有的信任机制能够起到一定程度的优化作用，其是否具有不可替代性仍有待观察。
据专家介绍，近来“区块链”类诈骗案件频发，不法分子常以“投资虚拟货币周期短、收益高、风险低”为借口，骗取用户信任并诱使其转账进行投资。同时，他们往往隐藏网站域名和联系方式，使受骗者无法验证公司资质，因而轻信诈骗套路。而一旦受害人向“交易网站”充值，不法分子又会诱骗其“向私人账户充值”，甚至直接提供假充值链接，并趁机骗取受害人银行账号密码。
面对潜在的诈骗危机，投资人们如何避免上当受骗?曾光等人建议：
1、应客观理性看待区块链的价值，不要相信“天花乱坠”的承诺，尤其要避免盲目投资;
2、接到与“区块链”相关的来电后，务必在网上搜索验证其公司信息，以防轻信虚假投资骗局;
3、不要随意点击不明链接，遇到“区块链”相关的投资项目时，不要轻易向个人账户转账，务必通过官方渠道验证其公司信息，以防陷入投资骗局。
4、可以借助第三方手机安全软件，通过骚扰拦截功能拦截未知、加密等隐藏来电，避免上当受骗。
閱讀更多 融資易P2P 的文章
