一念天堂,一念地獄,我的15年炒股虧損史

作為一個資深股民,我的炒股虧損史可以上溯到上世紀90年代中期。這些年來,我一直在股市折騰,被一波又一波的股市峰谷摔得鼻青臉腫,滿地找牙。

又見千股跌停,又見百股跌停。

“房子是用來炒的,股市是用來住的”,這個不知出自哪位高人之手的段子,可謂是這些年關於樓市與股市的最簡潔有力的總結。

一念天堂,一念地獄,方向的判定,造成了一個人財富的巨大分野。

一念天堂,一念地獄,我的15年炒股虧損史

▲2018年6月21日上證指數日K線圖。

有人說,這是三年來第12次股災。若將時間拉長,我大A股又經歷了多少次高臺跳水、飛流直下呢?

每一次股災都是一個巨大的深不見底的黑洞,吞噬著股民的賬戶。據說我們已進入大數據時代,如果有誰能統計出股市設立以來股民的虧損總金額,我覺得可以頒發一個統計學甚至經濟學方面的獎項給他。

1、作為一個資深股民,我的炒股虧損史可以上溯到上世紀90年代中期。其時我南下深圳不久,供職於一家金融類日報。聽說,由於它曾被指定為全深圳刊登股票信息的唯一報刊,一度被報販炒賣到幾十元一份。

當時,我與作家王小妮的妹妹共同主持報紙的週末版,編的是風花雪月的副刊,與金融基本不搭界。但是,由於報社幾乎人人炒股,我也很快從自我營造的小布爾喬亞式的文藝氛圍中走出,在同事的鼓動下,開立了自己的證券賬戶,走進了自己的投資理財新時代。

其時,詩人孫海兄尚在深圳,我的很多炒股知識,都得益於他的傳授。中午,我常常溜出當時的報社,到證券公司交易大廳與他會合。那個年代尚是現場交易,但見交易大廳如農貿市場般人聲鼎沸,汗味、煙味與香水味交織在一起,散發著一種類似興奮劑的氣息。巨大的電子行情屏幕紅綠翻飛,往往,選中一隻股票填好單交給交易員時,價格已經發生了變化,只得撤單重來。

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即使在這種情況下,我也一度短時間內從股市獲取了相當於好幾個月薪水的浮盈。很多人和我一樣,由此產生了一種錯覺,認為股市就是提款機,上班掙錢沒有意義。

股市繼續燥熱升溫,直到災難悄無聲息地來臨。至今還記得,隨著人民日報關於“正確認識當前股票市場”的社論出臺,幾乎所有股票連吃了三個跌停板。那也是我經歷的第一輪股災。

2、這些年來,我一直在股市折騰,被一波又一波的股市峰谷摔得鼻青臉腫,滿地找牙。

一個炒股的朋友曾信心滿滿地跟我說過,他發現,在這個社會,炒股是唯一一個不需要看上司臉色,不需要請客送禮,只需要憑籍個人智力就可以實現財富增值的地方。

只是,這個朋友不久後因為用了槓桿,爆倉後就失聯了。

去年年底時,有人發了一個帖子,《只要跟對目標,一個億的小目標輕鬆實現》。帖子中寫道:以初始資金10萬元計算,一月買入太陽電纜、二月買入江陰銀行、三月買入西部建設、四月買入翼東裝備、五月買入北京科銳……如此累計,帳戶資金將變成一個億。

我當時就呵呵,自從A股設立以來,恐怕還沒有誕生過這樣的超級股神,不如來個虧損速度榜更接地氣些。

果然,有好事者很快就跟發了一個帖子,《留張車票回家過年》。仍是以初始資金10萬元計算。一月買入開爾新村,二月買入祥源文化,三月買入鞍重股份,四月買入超訊通信,五月買入龍溪股份……如此累計,到十二月份,10萬元將變成一百多元,一張回家過年的車票未必買得上。

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事實上,類似於這種“摩托進去、單車出來”,“蜥蜴進去、壁虎出來”的景況,才是股市一種更真實的寫照。

有一個未經證實的消息說,某機構運用智能機器人模擬炒股,最終因鉅虧不得不提前結束實驗——近些年來,智能機器人頻頻向人類發起挑戰,在眾多領域所向披靡,甚至令一些人患上了智能機器人恐懼症。但是,在股市面前,它卻節節敗退無招架之力,人類終於在一個領域扳回一局,多少給自己留下了一點顏面。

不過這一點也不奇怪。人工智能代表的是一種科學與理性,而股市代表的是一種極其複雜、無法精確計算與量化的人性。

作為近代經典力學開山祖師的牛頓無疑是一位牛人,但他在股市面前偏偏“牛”不起來。1720年4月,牛頓投入約7000英鎊購買了英國南海公司的股票,僅兩個月就股價翻番,隨後賣出。但到了7月,股票又繼續增值了8倍,這讓牛頓悔不當初,他隨之決定加大投入,最終鉅虧2萬英鎊。

牛頓能夠計算複雜的天體運行軌跡,卻對股市的風雲變幻無計可施。

3、說到這裡,我不得不再次表達我對知名財經作家吳曉波的膜拜。幾年前,他寫過一篇專欄文章《我為什麼從來不炒股》。其大意是,中國股市的標配不是價值挖掘、技術創新、產業升級,而是“人民日報社論+殼資源+併購題材+國企利益”,所以,為了“讓自己生活得更好點”,這些年來他從未涉足股市。

時間一次次證明吳曉波是對的。為了“讓自己生活得更好點”而戒股,這是一種何其辛辣的忠告。不過,這世界上像少女守貞一樣守住不炒股諾言的“吳曉波”畢竟不多。

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▲財經作家吳曉波

蒲松齡在《聊齋志異》中描述科舉時代考生苦況時有一段妙文,他說,一些考生剛剛落榜時,心灰意懶,大罵考官瞎了眼睛,將筆墨紙硯全部投入火中,從此披頭散髮進入山中面壁思過,聲稱誰再勸其應試,一定用長矛將他趕走。時間一久,怒氣漸息,心又開始發癢,躍躍欲試,像摔破了蛋的斑鳩,銜木築巢,重新孵蛋。

這樣的文字,用來形象現今的股民也是恰如其分的。

一些股民在割肉虧損出局時,發誓今世不再踏足股市半步,可只要行情一旦好轉,又往往抓耳撓腮地尋思著重新殺入。世衛組織剛剛將遊戲成癮宣佈為一種疾病,從症狀上看,一些股民的炒股成癮程度比昏天黑地打遊戲的沉溺程度並不遜色。

但沒有人有資格嘲笑這樣的人性弱點。在投資渠道有限的情況下,很多人不甘心財富被通脹吞噬,進入股市由此成了一種低門檻的理財通道。

去年9月有媒體報道,證監會正在推動將投資者教育納入國民教育體系試點,不過在我看來,對中小投資者來說,最好的教育是維護他們的合法權益,使他們始終對這個市場懷抱信心,而不是像古代的落榜考生一樣,一次次“將紙墨紙硯全部投入火中”。

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我在這裡也陷入了一個悖論:當擠公交上下班的股民像高層決策者一樣關心世界大事、操心國際期貨形勢、打聽美聯儲又說了什麼;並且,他們像熟悉菜市場的農產品價格一樣,熟悉CPI之類的經濟學名詞……這樣的場景讓我意識到,股市其實是一個巨大的培訓基地,讓更多人學會關心公共生活,學會將自身命運與世界更緊密地維繫在一起,在無意中完成了現代公民的啟蒙。

這,或許也可視為股市給予我們的唯一的額外饋贈與犒賞。


莊家操盤的五步曲

在股市大盤向上的過程中,個股輪炒是一種常見的現象,如果把握得當,散戶可以把一個牛市當成兩個牛市來做,獲利會非常豐厚。對於散戶來說,發現莊家大牛股其 實並不是一件困難的事情。一般來講,被莊家看中的股票通常是散戶不太注意的股票,在低位橫盤已久,每日成交量呈現為豆粒狀,如同進入冬眠一樣。但恰恰是這 類股票,一旦醒來,就會像火山爆發一樣,爆發出大幅飄升行情。

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1.目標價值以下低眼籌碼階段

所謂的目標價位也就是說散戶在買 人股票時,已經給這一個股票定好了一個盈利目標價位,一旦股票的價格達到這一目標價位,散戶便拋出股票。莊家坐莊必須吸籌,只有控制了足夠的籌碼,倉位達 到了一定比例,通常為10%-30%,莊家才能夠操縱股價,才能有貨用來洗盤、震倉。在這一階段,莊家往往極耐心地、不動聲色地收集低價位籌碼,這部分籌 碼是莊家的倉底貨,是莊家未來產生利潤的源泉,一般情況下莊家不會輕易拋出。這一階段的每日成交量極少且變化不大,分佈均勻。在吸籌階段末期,成交量雖有 所放大,但並不很明顯,股價呈現為不跌,或即使下跌也會很快被拉回,但上漲行情並不會立刻到來。因此,此階段散戶應觀望為好,不要輕易殺人,以免資金凍 結。

2.試盤眼貨與震臺打壓並舉階段

莊家在低位吸足了籌碼之後,在大幅拉昇之前,不會輕舉妄動,莊家一般先要派出小股偵察部 隊試盤一番,將股價小幅拉昇數日,看看市場眼風盤多不多、持股者心態如何。在各種條件都具備的市場環境中,莊家想要對某一支股票進行吸貨操作時,一般先會 試盤,莊家試盤的目的是瞭解該股籌碼的分佈情況,以及市場對該股的關注程度(也就是所謂股性),看看該股是否已經有別的莊家潛伏在內,同時還可以吸進籌 碼,用於日後正式吸貨時打壓股價。震倉是為了嚇出意志不夠堅決的跟風盤,莊家用少量的籌碼打壓股價,為日後的拉昇降低成本。因此,打壓震倉不可避免。在莊 家打壓震倉的末期,散戶的黃金建倉機會到來了。此時,成交量呈遞減狀況且比前幾日急劇萎縮,表明持股者心態穩定,看好後市,普遍有惜售心理。因此,在打壓 震倉末期,散戶可趁K線為陰線、跌勢最兇猛時進貨,通常可買在下影線部分,從而抄得牛股大底。

3.洗盤階段:莊家為了減輕在後繼拉高中的拋盤壓力,要對盤面的獲利盤、套牢盤、止損盤進行清洗,同時抬高其他短線介人資金的成本,使拋盤壓力降到最低程度, 以便達到順利拉昇的目的。洗盤階段伴隨著大幅拉昇階段同步進行,每當股價上一個臺階之後,莊家一般都會洗一洗盤,一則可以使前期持籌者下車,將籌碼換手, 提高平均持倉成本,防止前期持籌者獲利太多,中途拋貨砸盤,使莊家付出太多的拉昇成本;二則提高平均持倉成本對莊家在高位拋貨離場也相當有利,不至於莊家 剛一出現拋貨跡象,就把散戶嚇跑。洗盤時成交量是逐漸萎縮的,這說明市場中並沒有大量的籌碼暗中出逃,股價的波動幅度會越來越小,這表明莊家不願意提供差 價給短線跟風盤去賺取利潤,一般在洗盤過程中,30日移動平均線會呈上漲趨勢。

4. 大幅控盤階段

莊家為了吸引 散戶追漲以減少拉昇成本,一方面會利用傳聞或輿論大力散佈朦朧的利多消息,引起散戶關注;另一方面會通過操縱股票價格,作出良好的技術形態,以吸引技術派 人士眼進,同時通過對敲的方法自買自賣造成放量向上突破態勢。莊家的拉臺加上散戶的追漲,造成尾市搶盤,股價節節升高,步入主升期。一般拉昇會分為以下幾 個階段。

(1)初級拉高:這一階段初期的典型特徵是成交量穩步放大,股價穩步攀升,K線平均線系統處於多頭排列狀態,或即將處於多頭排列狀態,陽線出現次數多於陰線出現次數。如果是大牛股則股價的收盤價一般在5日平均線之上,平均線託著股價以流線型向上延伸。

(2)中期拉高:這一階段的典型特徵是,伴隨著一系列的洗盤之後,股價上漲幅度越來越大,上升角度越來越陡,成交量越放越大。若成交量呈遞減狀態,那麼,莊家要麼在高位橫盤一個月左右慢慢出貨,要麼利用除權使股價絕對值下降,再拉高或橫盤出貨。

(3)末期拉高:當個股的交易溫度熾熱,成交量大得驚人之時,大幅拉昇階段也就快結束了,因為買盤的後續資金一旦用完,賣壓就會傾瀉而下。因此,散戶在此階段後期的交易策略是堅決不買進,如果持籌在手,則應時刻伺機出貨。

5.拋貨離場階段:此階段K線圖上陰線出現次數增多,股價正在構築頭部,買盤雖仍旺盛,但已露疲弱之態,成交量連日放大,顯示莊家已在派發離場。因此,此時果斷出倉,就成為散戶離場的最佳時機,而此階段跟進者則將冒九死一生的風險,實屬不智之舉。

一般人在被套初期總有這樣的想法,我就相當於存銀行了,我不賣,就是不賣,打死我也不賣,這個股質地又不錯,業績良好,憑什麼讓我賣?過幾年肯定會漲回來的。這時候被套10%,20%,40%,但到了最後70%或者80%以上時反而說了聲:“莊爺爺,偶怕你了,給你行了吧。”喀嚓一刀,割個乾淨。

這種現象很奇怪,為什麼在套得少的時候不賣,結果到賬上所剩無幾時反而能痛下決心割乾淨呢?其實這就是市場主力的誘惑,因為幾年的牛市思維慣性,使你堅決相信牛市還存在,跌20%咱補倉,攤低成本,等它反彈到我不虧時我就出局。但情況卻不如你料想的,散戶大部分表現為兩種:一是到其成本位就不太願意出了,還想再賺一點;還有一種可能就是股價到不了他的成本位就又下去了,散戶的補倉不但沒有減少成本反而擴大了虧損。

那我坐莊是怎麼做到這一步的?太簡單了,當跟風盤變少而拋壓增大時立即反做,我跑在大部分人前面。

這樣的反彈後面的幅度會越來越小,最後乾脆橫盤,到了最後期,一天跌個一分兩分,上下幅度只有幾分,你想做T是根本不可能的事,因為我把做T的成本計算好了,買賣的差價不夠手續費,再說了。因為不斷的下跌,你只要賣出去基本就沒什麼興趣再買回來了。

有人可能有疑問,既然都是那樣,我不賣不就得了。

其實,到了虧損70~80%以上的情況下是沒人願意割肉的,但為什又割了?這就是市場主力的誘惑,在反彈中,不斷的安排一些股走翻倍行情。你拿的股不斷陰跌,極長時間毫無起色,而不少股一反彈就是很快翻倍,並且那個業績是一天不如一天,你心裡是什麼滋味?

從忍耐、懷疑到絕望,最後痛下決心調倉換股。當市場大部分人都這樣做時,主力就獲得了成功。

調倉換股錯了嗎?不錯,不過你很難買到那些反彈中很快翻倍的股,為什麼?一個它是逆市而行,大部分人因為害怕把籌碼早早的就拋了;第二是仙股,那籌碼都在主力手上,做多少都是給你看的。第三是你買到了,並獲得了利潤。不過,這是你撞大運了,在這個市場裡比例極低。


掌握贏家的秘密武器——積極心態

著名的成功學家拿破崙·希爾在《成功學全書》中講過這樣一個故事。一個星期六的早晨,一個牧師正在為講道詞傷腦筋,他的太太出去買東西,外面下著雨,小兒子又煩躁不安,無事可做。後來他隨手拿起一本舊雜誌順手翻一翻,看到一張色彩鮮麗的圖畫,那是一張世界地圖。他於是把這一頁撕下來把它撕成小片,丟到客廳地板上,說:“強尼,你把它拼起來,我就給你2角5分錢。”牧師心想,他至少會弄上半天,誰知不到10分鐘,他書房就響起了敲門聲,他兒子已經拼好了,牧師真是驚異極了,強尼居然這麼快就拼好了。每一片紙片都整整齊齊地排在一起整張地圖又恢復了原狀“兒子啊怎麼這麼快就拼好了?”牧師問:

,強尼說:“很簡單呀!這張地圖的背面有一個人的圖畫。我先把一張紙放在下面把人的圖畫放在上面拼起來再把一張紙放在拼好的圖上面,然後翻過來就好了。我想假使人拼得對,地圖也該拼對才是。”

牧師忍不住笑起來,給了他2角5分錢,“你把明天講道的題目也給了我了。”他說:“假使一個人是對的,他的世界也是對的。”

這個故事意義非常深刻:如果你不滿意自己的環境,想力求改變則首先應該改變自己,即“如果你是對的則你的世界也是對的”。假如你有積極的心態你四周所有的問題都會迎刃而解。

一念天堂,一念地獄,我的15年炒股虧損史

有的投資者在股市屢戰屢敗,不是從自身找原因,而把責任都歸結到外界,總以為自己是對的,是股市在一次次地捉弄他,害得他一次又一次地賠錢。幾年下來,認為股票市場是魔王。降低存款利率它不漲,《證券法》出臺也不漲,也不知什麼利好它才漲,就認為只有利空才能漲。股市真是一個怪胎,不可理喻。

氣惱也好,埋怨也罷在股市賺不了錢只能從自己身上找原因,怪不得股市。上面說的那個故事非常深刻,如果你不滿意自己的現狀,想力求改變它,那麼首先應該改變的是你自己,即“如果你是對的,你的股票市場也是對的。”假使你有積極健康的心態,你周圍的所有問題都會迎刃而解。

當你有了這樣的心態,股市跌你會高興,因為它是風險的釋放過程,同進也為你低買提供了有利的時機使你能夠在股價低時順利人場,為日後高賣打下基礎。股市漲你也會高興,

因為它雖然是風險的聚集過程,但它也為你實現贏利提供了可能,使你能夠在高價時液利出手股票,達到股市贏利的目的。這時,你會感到股票市場是那麼的美好,漲也順眼,跌也順眼,不管風吹雨打勝似閒庭信步。而不會認為整個世界都在欺騙你。好像你已經掌握了股市的規律,股市任由自己馳騁,橫豎都能賺錢,好像從必然王國進人自由王國。

為了防範由於投資者自身的因素帶來的風險,投資者在入市前要學習股票投資的基本知識,掌握股票投資的一般技巧,學會用基本分析和技術分析的方法分析股市走向。如有時間,可模擬進行一段時間的股票買賣,看自己分析預測的能力如何。選擇適合自己的投資方式投資對象和投資時機,更重要的是,要培養自己不貪婪,不害怕,遇到股市大起大落能穩坐釣魚臺的大將風度,還要培養自己獨立的分析研究風格,不聽風就是雨,不因為別人的未經證實的消息而改變自己的決心,以保證股票投資決策和行為的正確。

總之,投資者要在股市的大風大浪中搏擊,敵人首先是自己,要想在股市縱橫馳騁,先得戰勝自己,戰勝不了自我就戰勝不了股市。要想在股市輕易賺錢是困難的,而要戰勝自己就更加困難,投資者只有不斷戰勝一個又一個困難,才能走向成熟,迎接勝利的曙光。


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