住房公積金，關乎職工的切身利益。公積金的支出有其剛性規定，但總有一些代取公積金的“掮客”玩弄各種伎倆，幫你完成公積金“套現”。殊不知，這樣的行為對於提取人和“掮客”均構成違法，重者將被追究刑事責任。
假扮夫妻騙提公積金
海南省樂東黎族自治縣某國企兩職工以購買保障性住房為由，以夫妻名義雙方共同申請提取公積金20萬元，其中文某申請提取15萬元，吳某申請提取5萬元。因兩人提交材料齊全，經樂東住房公積金管理局工作人員初審、複審後，准予提取申請。
然而，今年初，當樂東住房公積金管理局稽核提取業務資料時，通過核實發現兩人並未購買住房且非夫妻關係，提供的結婚證、購房合同等資料均系偽造。經進一步調查，發現原來是不良中介阿海利用偽造資料，以幫助職工提取住房公積金為名從中牟利。阿海向文某和吳某承諾只需提供身份證複印件、照片、電話即可順利提取公積金，文某和吳某提供的結婚證、購房合同等資料均由阿海偽造。
對此，樂東住房公積金管理局責令兩人在規定期限內退還取得的住房公積金，將騙提住房公積金行為通報其單位，列入失信黑名單，一定期限內不受理兩人及其配偶的住房公積金提取申請和貸款申請，並對阿海涉嫌偽造國家機關證件和印章的行為報案，提請刑事立案偵查。
沒有房產證中介幫偽造
近日，海南省住房公積金管理局下屬的澄邁住房公積金管理局，查獲8名職工騙提住房公積金案件，8名職工被列入住房公積金誠信（603979，股吧）黑名單，偽造房產證的中介被公安機關立案偵查。
據介紹，澄邁住房公積金管理局工作人員在審查住房公積金提取申請材料時發現，李某等8名職工提供的房產證疑似偽造，後經與澄邁縣不動產登記中心確認，該8份房產證與檔案記錄不符或沒有記錄。隨後，該局約談了這8名職工。據查，假房產證由黑中介林某根據小廣告聯繫海口市制作假證人員製作，該8名職工是在黑中介林某的慫恿下才冒險騙提的。
近日，澄邁公積金管理局將這8名騙提職工列入住房公積金誠信黑名單，一定時間內不予辦理住房公積金提取、貸款業務；將違法違規證據通報不動產登記中心處理；將造假騙提住房公積金行為在澄邁住房公積金辦事大廳顯著位置進行公告；將黑中介林某偽造房產證的相關證據移交公安機關立案偵查。
騙提公積金將被徵信系統記錄
據瞭解，很多人對公積金有一個誤解，認為公積金放在管理中心會貶值，於是千方百計想把這筆錢提出來用。為此，一些中介瞄準了他們急需用錢的心理，在網絡上做起推廣並承諾成功後付款的“委託服務”，中介費用高達10%至15%。
事實上，住房公積金雖然歸職工個人所有，但必須專款專用，只有滿足規定的條件和情形才能提取使用，使用虛假手續騙提住房公積金屬於違法行為。在現行制度下，公積金提取難、門檻高、收益低，從而產生了非法套現的巨大需求，一些“協助”提取公積金的地下公司便應時而生了。
這些公司名為中介，實為“掮客”，他們大多宣稱提供一條龍服務，能輕鬆“搞定”公積金提現。一般伎倆有3個：一是偽造虛假的購房提取材料，如購房合同、房屋所有權證、發票等；二是偽造虛假的提取材料，如戶口本、公證書等；三是提供虛假材料，違規轉移職工的住房公積金，最終達成違規提取的目的。
根據國家有關部委發佈的通知要求，對職工騙提套取住房公積金的，住房公積金管理中心可取消職工一定時限內提取住房公積金和申請住房公積金個人住房貸款資格，將相關信息依法向社會公開並納入徵信系統。海南省住房公積金管理局負責人表示，符合條件的情況下，公積金可以提取使用，如果不符合提取條件，不可用違法的方法騙提。職工提取公積金時一定要提供真實資料，不要為省事而輕信和委託他人辦理，更不能通過黑中介偽造相關資料騙提。該負責人提醒，政府機關沒有委託任何中介組織或個人代理住房公積金提取業務，希望繳存職工一定要自覺遵守住房公積金政策法規，不要聽信非法中介誤導，不要上當受騙，違法違規騙提騙貸住房公積金，導致個人信用受損甚至受到法律制裁而得不償失。
屬於騙提套取公積金的行為：
1、利用虛假身份信息提取住房公積金；
2、利用虛假婚姻信息、婚姻證明提取住房公積金；
3、利用虛假業務辦理委託函提取住房公積金；
4、利用虛假工作關係證明提取住房公積金；
5、利用虛假購房、住房租賃合同提取住房公積金；
6、利用虛假房屋所有權權屬證明提取住房公積金；
7、利用虛假鑑定報告、病情診斷證明提取住房公積金；
8、利用虛假票據提取住房公積金；
9、利用虛假自建房審批材料提取住房公積金；
10、其他騙提套取行為
關於中評
中評信用管理（北京）有限公司是合法成立的企業徵信服務機構，以研究融合全球標準的科學評級模型為基礎；以研發信用大數據技術與信用評級技術為核心競爭力的互聯網信用大數據技術公司，專注行業信用管理的評級技術研發團隊，服務互聯網領域的信用信息提供商，整合信用大數據的社會信用體系平臺系統集成方。
中評信用擁有完全自主知識產權的信用風控自動化技術（CAA）、智能數據可視化技術（CDSS）、專業輿情資訊多維化技術（CNM），打造了服務於垂直行業，提供信用管理解決方案（系統與服務）的“中評信用樹”；服務於多維化信用信息資訊、輿情、維權舉報的大數據監測系統“中評信用魚”；服務於中小企業金融服務的互聯網信用評級體系“中評信用風”。
服務定位
專注於行業信用評級技術的開發商
互聯網金融領域信用信息的提供商
信用大數據系統平臺開發的集成商
核心技術
1、《交易市場信用評級技術體系》
（1）交易市場信用風險研究體系
（2）交易市場信用評級技術
（3）交易市場資產證券化產品信用評級技術
（4）交易市場信用風險黑名單管理體系
2、《中小企業信用評級技術體系》
（1）行業中小企業信用風險研究體系
（2）新三板中小企業信用評級技術
3、《徵信大數據/信用工程技術體系》
（1）大數據爬蟲技術
（2）機器學習/自然學習技術
（3）計算機神經網絡技術
（4）數據信息安全技術
（5）數據可視化技術
4、《交易者信用風險畫像技術體系》
（1）投資者投資風險評價技術
（2）交易者交易風險評價技術
更多信息，請訪問： www.315tr.com
閱讀更多 信用界 的文章
