金融交易所的成立背景，綜合起來可以總結為以下兩點：
一、 國內產權交易市場過度分散，惡性競爭，缺乏全國性的、具有公信力的產權交易平臺。我國計劃經濟向市場經濟轉型過程中，為了有效地進行國有資產的處置，各省市成立了一大批產權交易機構，全國各種各樣的產權交易所有300多家，產權交易市場形成了地方割據的局面，嚴重阻礙了產權的跨地域流動性。
二、 金融資產交易市場分散，道德風險突出，呼籲一個全國性的、具有公信力的金融資產交易平臺。我國的不良金融資產率高達20%以上，遠遠超過巴塞爾協議的標準。為了剝離國有四大銀行的不良金融資產，控制金融風險，國家成立了四大資產管理公司，四大資產管理公司分別在各省設置辦事處進行金融資產處置，又將全國分割為了120個小市場，與產權交易市場的分割如出一轍。區域分割的狀態下，市場信息極度不對稱，造成惡性競爭，金融資產處置過程中道德風險非常大。早在2000年初，就有人呼籲要建立一個全國性的金融資產交易平臺，統一交易規則，打破地域限制，摒棄四大資產管理公司的界限，形成公開透明的金融資產交易機制。但是，由於種種原因，這個願望一直未能實現。
交易流程
（一）基金會入會：多數金交所一般設會員制，無論是掛牌方及投資者或其他參與交易的基金會均應當入會。融資方即掛牌方應先向金交所發起申請，上交營業執照、企業章程、評級報告、財務年度報表等，申請成了金交所用戶。
（二）准入審查：金交所審核掛牌方許可證，綜合考量背景、評級、錢用途、還款能力及增信措施，來決定能不能准入並給出必然融資額度。各個金交所的准入標準有特別大的分別。出於風險控制角度的考量，大多平臺條件掛牌方評級AA或交易結構裡有強擔保公司。實際上絕大多數掛牌方為地方政府融資平臺企業。這種融資平臺往往有較多的在建工程項目，包含基建、棚改、民生合作等，融資所需巨大，這也就是通常會在金交所做的政信類項目。
（三）簽約掛牌方及關聯公司簽定法律法規材料，聘請受託管理人及監督銀行。
（四）商品掛牌：金交所登記登記，發佈掛牌公告。部分金交所在上會時，不條件掛牌方披露錢用途，錢走向無法把控。
（五）企業家認購：投資者按照金交所發佈的掛牌信息，申辦入會手續，簽訂認購合同，做到錢交割。
（六）商品創立：金交所發佈定融商品設立公告，產品註冊，著手起息。
（七）產品兌付:掛牌方按約付息，到期還本。
金交所掛牌優勢
1：時間快，金交所7天；
2：流程短，金交所通過關係不用走複雜流程；
3：可以走外場，私下設計募集戶，私募必須銀行託管
4：一年內沒人摘牌，還可以第二年繼續掛
5：金交所出現問題是民事糾紛，私募是刑事案件
6：自己掛準備時間長，需要資料補齊，要有國企或者央企背景條件苛刻
7：.融資額度小，金交所幾萬起涉及人群廣，私募要百萬起
8：.私募不可以分期，金交所可以分期
9：有些金交所即使掛牌，但是國家不承認，我們找的有保障
10：融資租賃，商業保理，科技，商貿......都可以掛
11：現在是融資難，如果信託不能發，私募不能發，金交所還是不錯的
12：收益權轉讓，私募債發行，地產，影視......
