近日，中國證券監督管理委員會黑龍江監管局發佈了一則行政監管措施決定書，湘財證券半年內第二次因內控合規問題遭罰。
據行政監管措施決定書〔2020〕003號顯示，經查，湘菜證券哈爾濱中山路證券營業部存在以下問題：一是2018年9月，營業部向客戶葛某金推介雲南信託·雲湧8號集合資金信託計劃時，未能在合格投資者適當性評估過程中對葛某金提供的相關材料存在工作入職時間、近3年本人年均收入、家庭年均收入和投資經驗等信息的合規性、準確性進行審慎評估和審核，在未能充分了解客戶信息的情況下向葛某金銷售了該產品。二是營業部員工通過微信向客戶殷某燕介紹雲南信託·雲湧19號集合資金信託計劃時，存在“該產品兌付沒有問題，唯一的風險就是提前結束，提前結束的話也會按照年化8%計息並兌付”等不當表述。
上述問題反映出該營業部內部控制不完善，工作人員合規意識淡薄，在代銷金融產品過程中未能充分了解客戶信息、評估投資者適當性、說明金融產品的主要風險。上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》（證監會令第133號）第六條第一項、第十條第二款，《證券公司代銷金融產品管理規定》（證監會公告〔2012〕34號）第十二條第一款、第十三條第一款的規定。因此根據《證券公司監督管理條例》（國務院令第522號）第七十條第一款和《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》（證監會令第133號）第三十二條第一款，中國證監會黑龍江監管局決定對湘財證券哈爾濱中山路證券營業部採取責令改正的行政監管措施。
同時要求該營業部應進一步完善內部控制及業務流程，加強代銷金融產品業務和投資者適當性管理，有效提升從業人員合規風控意識，妥善處理客戶糾紛，切實維護客戶合法權益，並對營業部相關責任人員進行責任追究。
國內首家綜合類證券公司 收入格局難改靠天吃飯
據湘財證券官網顯示，湘財證券成立於1996年，1999年通過增資擴股成為中國首家綜合類證券公司，註冊資本36.83億元。目前旗下擁有65家證券營業部、1家區域分公司以及2家控股子公司。
據天眼查顯示，湘財證券現任董事長為徐燕，生於1965年，2011年4月起進入湘財證券，先後任董事、總裁。
現任總裁為孫永祥，生於1967年。曾任銀河證券杭州管理總部副總經理、財通證券副總經理等職。2018年7月27日經中國證監會湖南證監局核准任湘財證券總裁一職。
另據公開資料顯示，2016至2018年，湘財證券分別實現營業收入16.09億、13.48億和9.89億元，較上年同期分別同比減少46.86%、16.21%和26.86%；實現淨利潤4.22億、4.3億和0.72億元，較上年同期分別分別增長-65.19%、1.88%和-83.25%。2019年上半年，受益於宏觀環境和資本市場的回暖，湘財證券實現營收7.23億元，淨利潤2.72億元，同比分別增長27.05%和134.32%。但是，其自營與信用業務收入佔比合計過半，“靠天吃飯”的收入格局未得到明顯改善。
半年內二次因營業部合規內控問題遭罰
值得注意的是，本次處罰已經是湘財證券在半年之內因營業部合規內控問題遭到的第二次處罰。1月23日，上海證監局曾發佈《關於對湘財證券股份有限公司上海陸家嘴證券營業部採取責令增加內部合規檢查次數措施的決定》，湘財證券上海陸家嘴證券營業部因未能及時發現旗下投資顧問違規，遭到上海證監局處罰。
近期交易系統中斷半個多小時 後期或將引發監管介入調查
另外，近期湘財證券交易系統被曝崩潰超半個小時，後期或將引發監管介入調查，並有可能遭到處罰。
4月20日上午，在社交網絡平臺上有不少網民反映稱，9：30以後長達半個多小時，湘財證券交易軟件都無法登錄，導致無法下單。不僅如此，湘財證券的全國熱線電話95351也佔線打不通。根據網友在微博發佈的截圖顯示，湘財證券交易界面提示的系統信息為“後臺系統繁忙，請求被取消，請稍後重試”或者“登錄失敗，當前服務連接不上，可能網絡情況較差，請稍後重試”等情況。
根據證監會2013年發佈的《證券期貨業信息安全事件報告與調查處理辦法》（下稱《處理辦法》）第十一條第四款規定，有效客戶數在10萬人以上的證券公司、期貨公司集中交易系統或者網上交易系統全部中斷，影響交易時間累計30分鐘以上的屬於重大事件。
若湘財證券此次交易系統故障觸及《處理辦法》相關規定，後期或將引發監管介入調查，並有可能遭到處罰。
