2019年10月，证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，公募基金投顾正式落地。一年来，18家获批试点机构展业动作频频，试点机构借道银行、独立销售机构向机构和个人投资者拓展公募基金投顾业务。
基金投顾试点以来，业内推出的都是面向个人投资者的投顾服务。近期，易方达基金率先推出了面向机构投资者的投顾服务，先后与招行旗下的招赢通平台，以及基煜基金达成合作，面向机构投资者提供投顾服务，同时，与好买财富、天天财富确立合作关系，面向个人投资者提供投顾服务。
据介绍，易方达基金与基煜基金的合作主打中小城商行的机构投资者市场，易方达投顾服务在“基构通”平台上线后，除了提供满足机构客户不同风险等级需求的通用策略组合之外，还可根据机构的实际情况，进行不同风险等级、不同风格的个性化策略制定。
招商银行(港股03968)指出，招行在服务机构客户的实践中发现，金融机构普遍存在着不同程度的公募基金投资需求，公募基金已成为金融机构最为青睐的投资工具之一。按不同份额计算，目前全市场公募基金产品数量已近万只，如何在海量的基金产品中选到合适的产品并按照合适的策略进行配置，是长期困扰金融机构投资的一个难题。
易方达和招行推出国内首个面向金融机构客户的公募基金投资顾问服务平台，此举开启了国内金融同业机构基金投资新模式的探索之路，或将带来金融同业机构基金投资方式的重大变革。对此，易方达开启了投顾策略输出的合作模式，投顾试点机构可不断引入新的渠道合作，未来其它投顾试点机构也效仿的话，某第三方销售机构的相关人士表示也有可能与之合作，毕竟从基金销售渠道而言，多了一种服务客户的产品，有利于提升投资者的投资体验。
对于易方达加大与多家基金销售渠道合作发力机构投顾业务，业内相关人士认为，目前国内基金投顾业务还都处于探索阶段，第三方销售渠道与易方达的合作是资源互补型的业务合作，易方达投顾本身没有全市场的货架和面向机构投资者的投顾账户管理系统，例如基煜基金可提供交易服务和账户管理服务。
记者了解到，在易方达基金积极开展这些业务的背后，是恒生电子为其提供公募基金投顾整体解决方案。该方案可以快速对接合作渠道，使得业务迅速上线。恒生公募投顾解决方案支持产品研究和引入，策略组合生成和管理，银行、券商、第三方销售机构等合作渠道的对接，客户引入和用户画像，签约、专属投顾账户管理，交易指令管理和执行，组合监测和业绩跟踪，以及信息披露等。
除易方达之外，记者从业内人士获悉，华夏基金方面也在加大投顾策略输出的合作模式。首批获批投顾试点的华夏财富正在布局银行、券商、私人银行、互联网代销平台等机构，不久将陆续上线。
本文源自中国基金报
