中國銀行“原油寶”產品，設計掛鉤美國WTI原油期貨市場。卻不合適地選擇了在最後交易日倒數第二天才在美市盤中進行移倉換月，由此遇到了重大的流動性問題，導致投資者出現鉅虧。
根據中國銀行的公告顯示，他們將投資者的倉單留到了最後結算時刻，而沒有能完成盤中換月。這意味著，市場上的其他玩家全都跑了，就中國銀行自己死握著鉅虧倉位。
這次原油期貨交易暴雷事件，最後結算的總共損失高達44.66億美元，約合315億人民幣。
投資者不僅僅本金虧完了，還可能倒欠銀行200%的本金，根據網絡的截圖顯示，中國銀行向投資者發送的結算價格是-266.12元。
投資者並不服氣，強烈質疑中國銀行自身存在翫忽職守的嫌疑，自己的合約設計和風險控制形同虛設，並且強行讓投資者為自己的錯誤買單。
很多投資者都認為，中行原油寶設計規則或存在重大缺陷，才是導致投資者鉅額虧損的根源，他們打算進行集體訴訟，追究中國銀行的責任。
實時上，在國內除了中國銀行之外，其他開設有紙原油業務的投資機構，都成功跑路逃出生天。國內的工行銀行、建設銀行的紙原油業務，早在4月14日-15日就已經基本完成了換月工作，當時他們的平倉價格基本在21-20美元/桶之間。
是什麼原因導致了持有原油期貨多單的中國銀行，最後成為了世界上僅有的一家投資機構，沒有撤退，又不能交割，妥妥地成為了最後的“接盤俠”和期貨市場笨蛋？
事情本來有迴旋的餘地的。4月21日是美原油05期貨合約的最後一個交易日，在此之前，幾乎所有的投資者和做市商，都提前展期，換成6月份，或者更靠後月份的期貨合約。而中國銀行持有的多頭倉位，卻不知何故，遲遲不動作。
假如中國銀行根據合約交割時間，在當天22：00進行移倉，結算價應為11.7美元左右，損失就會小很多，也不至於引出驚天的巨雷。
怪就怪在那個時間段，當美國CME市場的期貨還在交易時，中國銀行居然就停止了交易，交易人員都下班回家。
根據美國CME交易所的WTI原油期貨的結算價規則，它不是按照收盤價來結算，而是按照下半夜2：28-2：30那3分鐘的平均價來結算的。
暴雷事件發生後，那些鉅虧了的國內投資者，還被旁敲側擊地威脅：如果不還錢，就會拉入央行的徵信名單中。
投資者們則義憤填膺，這分明是中國銀行產品設計不合理、銷售人員不對客戶做適當性管理、交易人員翫忽職守所造成的惡果。
4月24日晚，中國銀行官網再次發佈關於“原油寶”產品情況的說明。在說明中，中行表示“針對‘原油寶’產品掛鉤WTI5月合約負結算價格事宜，中行持續與市場相關機構溝通，就4月20日市場異常表現進行交涉”；“一直在積極傾聽大家心聲和市場關切，全面審視產品設計、風險管控環節和流程，在法律框架下承擔應有責任”。
請問，僅僅是“承擔應有責任”就夠了嗎？
發生這種驚天暴雷的事件，僅僅是因為某些交易人員翫忽職守，或者說只是一種“低級操作失誤”嗎？
這裡面是不是存在內外勾結，某些內鬼私下與外部勢力聯手，故意做空中國投資者？否則，為什麼別家金融機構早就提前展期，中國銀行卻無動於衷？
